¿Por qué invertir en un Fondo de Capital Privado en 2021 para mejores rendimientos? 

¿Por qué invertir en un Fondo de Capital Privado en 2021 para mejores rendimientos? 

El apetito por invertir en fondos de capital privado en los últimos años aumentó a nivel global. Con esta estrategia, los inversionistas pueden obtener rendimientos de tasas de hasta doble dígito a largo plazo. Esto no sucede con otros instrumentos financieros.

Los fondos de capital privado son un vehículo de inversión para empresas con un alto potencial de crecimiento en cualquier etapa de vida de esa compañía. En general, podemos identificar dos tipos de fondos:

Venture Capital: la aportación de capital en una empresa que se encuentra en la fase inicial.

Private Equity: la aportación de capital para empresas en crecimiento o ya consolidadas.

Desde la perspectiva de una compañía, este tipo de inversión les facilita recursos para su desarrollo junto con una inversión de valor. Se trata de obtener la experiencia, herramientas tecnológicas para impulsar su crecimiento de manera más eficaz. Pero ¿por qué deberías invertir en uno?

Los motivos para invertir en un fondo de capital privado

Para los expertos de Julius Bär Group, banco con sede en Zúrich, Suiza, estas son las principales razones por las que deberías invertir en un fondo de capital privado:

  1. Buena rentabilidad: en los últimos años la rentabilidad de este tipo de fondos se ubicó alrededor de 10% anual. Por ejemplo, los fondos de capital privado en Estados Unidos registraron rendimientos cercanos al 11% anual. En contraste con otros instrumentos financieros que, en promedio, ofrecen ganancias cercanas a la inflación.
  2. Apertura en tu cartera de inversión: el capital privado brinda acceso a inversiones y segmentos de mercado que difícilmente encontrarás en los mercados públicos. Así resulta más sencillo diversificar los riesgos en tu inversión.
  3. Opciones de empresas con potencial: los fondos invierten en un amplio espectro de sectores como consumo, salud, transporte, servicios financieros, medios, telecomunicaciones, centros comerciales, hoteles, bienes raíces, infraestructura y energía entre otros. Sectores atractivos para obtener ganancias.
  4. Estrategia de largo plazo:  el inversionista puede evaluar la composición de su cartera y evitar errores frecuentes como vender en una “mala racha”. Con una estrategia a largo plazo basada en comprar y mantener eleva las posibilidades de obtener mejores rendimientos.

Conoce WORTEV CAPITAL, un fondo de capital privado dedicado a impulsar el crecimiento de empresas y Pymes. Su objetivo es generar un ecosistema para inversionistas y emprendedores que impacte positivamente a todos.

¿Qué cuidar al invertir durante una desaceleración?

¿Qué cuidar al invertir durante una desaceleración?

Un escenario de incertidumbre de manera natural atrae inquietudes sobre cómo reaccionar. En especial, qué considerar para evitar un impacto negativo al invertir en una desaceleración económica. 

Cualquier inversionista sin importar su tipo de perfil debe monitorear de manera constante la situación económica, así como tendencias de un determinado sector o mercado en el que haya inyectado recursos.

Generalmente, para llevar un buen seguimiento los indicadores funcionan para brindar una imagen completa del ámbito financiero y de una cartera de inversión. De ahí la relevancia de evaluar ciertos sectores económicos y darles seguimiento a los mercados.

Este hábito es primordial para analizar qué factores pueden influir en su portafolio y así tener un proceso efectivo en la toma de decisiones sobre su estrategia de inversión.  La casa de bolsa Grupo Bursátil Mexicano (GBM), con más de 30 años en el mercado, reconoce que la divulgación

de ciertos indicadores económicos, noticias sobre la situación financiera de una empresa, incluso, factores geopolíticos pueden incidir en los mercados.

Aspectos a considerar al invertir en una desaceleración económica

Producto Interno Bruto: llevar un seguimiento de este indicador te dará una perspectiva de crecimiento de una economía y en qué parte del ciclo económico se encuentra. Una economía en crecimiento es una buena señal para invertir.

Indicador Global de Actividad Económica: este indicador nos ayudará a conocer de manera más específica el desempeño de la actividad económica por sectores. Por ejemplo, con el IGAE que publica el INEGI podemos conocer la evolución de la producción industrial.

Precios al consumidor: la inflación es uno de los principales indicadores al que se le debe poner atención. En especial en una inversión a largo plazo. Cuando hay estabilidad en los precios se traduce de manera positiva en el poder adquisitivo de una moneda, en la actividad económica y disminuye el riesgo en nuevos proyectos de inversión.

Empleo: un buen nivel de generación de empleo en un sector específico o en el país en general se asocia como una buena señal de crecimiento económico.

Reportes trimestrales: cada empresa debe presentar reportes sobre su operación y estado financiero dentro de un periodo de tres meses. Estos documentos le sirven al inversionista para evaluar la situación de una empresa y si realmente le conviene invertir en ella.

Tus inversiones al siguiente nivel

Estas son algunos indicadores que debes considerar poniendo atención en el sector que esté asociado con tus inversiones.

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Errores más comunes que cometen los inversionistas

Errores más comunes que cometen los inversionistas

Se acerca el momento en el que muchos emprendedores o pequeños empresarios hacen un balance de sus ganancias del año. Quieren poner a trabajar su dinero o, simplemente, quieren obtener más rendimiento de sus ahorros. Hoy te compartimos los errores al invertir que tienen mayor impacto.

Generalmente lo primero que se piensa en estos casos, es en invertir ese dinero, ya sea en la bolsa o en alguna empresa, pero ojo, antes de aventurarse hay que conocer muy bien los pros y contras, y tener conocimiento suficiente para saber si lo que se hace es correcto, ya que se corre el riesgo de perderlo todo.

Justo por ello, es que platicamos con Federico Casas, inversionista y emprendedor, quien nos habla sobre los seis errores más comunes al invertir que cometen los empresarios, toma nota:

Invertir en compañías que ya conocen

El principal error al invertir es que al centrarse en empresas como Coca Cola o Apple, por ejemplo, que son compañías con las que ya se está familiarizada, se corre el riesgo de perder muchas otras opciones que quizás generen mayor rendimiento. Es decir, no hay que limitar el universo de opciones.

Invertir en empresas que no te gustan o no entiendes

Otro de los errores al invertir es dejarse llevar por lo que “está de moda” o se ve bien en mi historial. Posiblemente seas un empresario que se dedica a la venta de cajas de cartón y solo por moda, como en estos tiempos, inviertes en la industria farmacéutica, pero desconoces del tema.

Es más, ni siquiera es algo que te guste. Ahí está el error, porque cuando no comprendes tu negocios o no sientes pasión, siempre perderás, porque el que sí lo conoce, puede aprovecharse de tu desventaja.

Esperar mucho del rendimiento de las acciones

Adquirir acciones es una buena alternativa de obtener  mayores rendimientos a cambio de una inversión menor aunque no debes esperar que al adquirir una acción a bajo costo de inmediato tus $1,000 pesos se triplicarán. 

No digo que no pueda pasar, pero por lo general, al invertir en acciones se debe mantener una perspectiva reservada, ya que los rendimientos que pueden dar las acciones, generalmente van del 5 al 10% a largo plazo, a diferencia de otras alternativas como WORTEV CAPITAL, un fondo de capital privado que ofrece más de 24% de rendimientos al año.

Invertir en una sola acción

Para que realmente sientas que estás ganado, no puedes sólo comprar 2 acciones, debes como mínimo adquirir 10 o más. Por ejemplo, si deseas invertir en acciones de dividendos en una cuenta y acciones de pequeña capitalización pero de alto crecimiento en otra, entonces, trata de comprar 6 acciones en la primera y 10 en la segunda.

No diversificar tu cartera

Se trata de uno de los errores al invertir  muy frecuentes  cuando comienzas en las inversiones. Es decir, además de comprar más acciones, también debes mover parte de tu dinero a otros sectores del mercado que te protejan del sube y baja del mercado.

Pero cuidado, no significa que inviertas en cualquier sector solo por diversificar, debes tener presente que a quien le apuestes sea una empresa donde los riesgos sean mínimos, es decir, ninguna que sea susceptible de inflación o que se vea afectada por las altas tasas de interés como las inmobiliarias.   

Miedo por invertir en fondos de capital privado

Si aún eres renuente a invertir en un fondo de capital privado por el riesgo que representa comparado con otros instrumentos financieros, antes analiza si te conviene. Este tipo de fondos por su estructura ofrecen rendimientos más altos pero con una estrategia más de largo plazo pues no se trata de empresas que cotizan en la bolsa, por lo que el período para registrar ganancias es distinto. 

Con este esquema se inyecta directamente recursos a una empresa que no está cotizando en la bolsa a cambio de una participación por cierto tiempo que se complementa con una estrategia de valor para que la empresa crezca, por ello, es más frecuente que el perfil de este tipo de inversionista sea más experimentado sin temor a asumir un mayor riesgos. 

Estos son los principales errores de todo inversionista, pero todos los cometemos, a veces es inevitable. La mejor parte es que de ellos se puede aprender para no volver a cometerlos, eso es lo más importante.

Si quieres conocer nuevas alternativas de inversión e impactar positivamente en el ecosistema emprendedor, conoce WORTEV CAPITAL. Con este fondo de capital privado podrás detonar el crecimiento de tu dinero con proyectos reales, al mismo tiempo que diversificas de forma inteligente tu capital.

Fondos de Capital privado, aliados de las PYMES: María Ariza

Fondos de Capital privado, aliados de las PYMES: María Ariza

En México existen otras alternativas de inversión para las pequeñas y medianas empresas. Estas se encuentran sin aprovechar debido a la falta de conocimiento sobre estas opciones más atractivas tales como los fondos de capital privado para Pymes, reconoció la directora general de BIVA María Ariza.

Durante su participación en nuestro primer Wortev Rise Day Creciendo Pese a la adversidad, explicó que en el país hay una restricción para obtener crédito bancario lo que obliga al menos al 78% de las empresas a que se financien a través de proveedores a pesar de que existen otras alternativas más atractivas para denotar su desarrollo.

“Hoy tenemos otras alternativas para las pymes y startups. La realidad es que seguimos con poca cultura sobre estas otras opciones y cómo una pyme puede acercarse a ellas”, detalló en su discurso.

El hecho de que las empresas mexicanas recurran al crédito bancario como única alternativa disponible, limita su expansión un dato grave, considerando que tan sólo 30.8% de las empresas han utilizado un crédito bancario.

Alternativas de inversión para las Pymes

La buena noticia para las pymes es que existen otras alternativas aunque la poca cultura sobre cuáles son y los requerimientos para acercarte a ellas impiden que puedan acceder a las mismas.

Actualmente existen las siguientes alternativas de inversión para las empresas para cada una de las etapas del emprendimiento: inicial, desarrolo y en su madurez.

Friends, Family and Fools: es cuando el emprendedor inicia su negocio al obtener préstamos de amigos y familiares.

Inversión ángel: los proyectos que reciben este tipo de aportaciones, por lo general, se caracterizan por su alto nivel de innovación. Los inversionistas suelen ser independientes.

Proveedores: es una de las opciones más frecuente a la que recurren las MiPyMEs. Se trata de obtener todas las materias primas para un proceso de producción.  

Fintech: este tipo de empresas financieras tecnológicas se caracterizan por otorgar créditos en línea.

Capital emprendedor: también conocido como capital de riesgo es un mecanismo de inversión para impulsar el crecimiento de un proyecto.

Sofomes: son sociedades anónimas con registro ante la CONDUSEF que ofrecen crédito, arrendamiento financiero y factoraje a las pequeñas y medianas empresas.

Bursatilización: se trata de una opción para obtener liquidez a través del mercado de valores.

Fondos de capital privado: es una alternativa para empresas innovadoras que buscan expandirse y requieren de inversión. Estos fondos son gestionados por sociedades especializadas.

Fondos de capital privado para activar a las Pymes

La directora general de BIVA reconoció que una de las opciones de inversión con un enorme potencial en el país es el fondo de capital privado que en los últimos años registró tasas de crecimiento de 21.4% anual.

“Ha sido una industria que ha dejado muchos beneficios tanto para la economía como a las pymes. Toda esta cadena de capital privado genera muchos beneficios y la intención es que continúe con esa sinergia en el país”.

A través de este tipo de esquemas, explicó la directora general de BIVA, los grandes corporativos ofrecen sus plataformas e inversión para colaborar con MiPyMEs para que continúen con esa tendencia de crecimiento hacia los mercados. Por ejemplo, como ha hecho Venture Capital. Sin embargo, la falta de conocimiento sobre sus beneficios y cómo obtener este apoyo sigue siendo un problema.

Acompañamiento 360

Para contrarrestar esa falta de conocimiento dentro de las pequeñas y medianas empresas, María Ariza explicó que desde BIVA ofrecen una estrategia para acompañar a las empresas mexicanas en para desde la etapa inicial hasta después de lograr su primera emisión.

En el proceso, las pequeñas y medianas empresas contarán con un diagnóstico inicial de su situación financiera y una estrategia con sus inversionistas, así como la consolidación de un gobierno corporativo y buenas prácticas dentro de sus procesos.

“La condición es que sean empresas que quieren y tienen una visión de trascendencia y transparencia. Buscamos que las empresas que llegan a BIVA sean de la más alta calidad para que éstas atraigan a más inversionistas”.

Como ves existen otras alternativas de inversión que puedes utilizar para capitalizar tu proyecto y continuar creciendo, una de ellas es una aceleradora que te facilite las herramientas para mejorar tus procesos de productividad.

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Cinco películas que todo inversionista debería ver

Cinco películas que todo inversionista debería ver

No cabe duda que para quienes están inmersos en el mundo de las inversiones, no hay nada mejor que estudiar a fondo el tipo de inversionista y de instrumentos para tomar la mejor decisión. Hoy te compartimos algunas películas para inversionistas donde ellos son los protagonistas de la historia. 

Pero es cierto que existen otras formas que nos permiten conocer y familiarizarnos con lo términos y la gran variedad de inversiones. Por ejemplo, si nos adentramos al mundo del cine, hay gran cantidad de películas de inversionistas  que, más allá de ser una guía de cómo hacer crecer el dinero, nos llevan a las entrañas del mundo financiero para conocer a detalle cómo se mueve.

Quiénes toman las decisiones y que pueden implicar estas: desde los corredores de bolsa que hacen lo que sea para lograr el éxito, hasta decisiones corporativas y públicas que pueden cambiar el rumbo de  la economía de una empresa, un país o incluso del mundo.

Ejemplos hay muchos. Uno de los más emblemáticos es El Lobo de Wall Street (2013) protagonizada por el ganador del Oscar, Leonardo Di Caprio, que cuenta la historia de Jordan Belfort, corredor de bolsa de Nueva York que después montó su propia compañía. Aquí se pueden ver los hábitos de exceso y corrupción en los que cayó este personaje, todo por ser cada vez más y más rico.

Pero este es sólo un ejemplo. En el catálogo hay no pocas películas que nos dan evidencia de cómo funcionan los mercados bursátiles en el mundo.

5 películas para inversionistas

Wall Street

Wall Street es una película de 1987 (una segunda parte salió en el 2010) dirigida por Oliver Stone y protagonizada por Michael Douglas y Charlie Sheen. Aquí, Bud Fox (Sheen) es un joven broker que intenta abrirse camino en Wall Street, en el que conoce a Gordon Gekko (Douglas), a quien admira y le revela información clasificada de la compañía aérea donde trabaja su padre, lo que le vale que lo contrate como agente.

Sin embargo, Bud descubre que Gekko es un hombre sin escrúpulos al que únicamente le importa el dinero, y que sería capaz de hacer todo lo posible para conseguir sus objetivos.

Hank: Cinco años después del abismo

Hank: 5 years from the brink, en su título original, es un documental del 2013, cuyo protagonista es Henry Paulson, ex secretario del Tesoro de Estados Unidos. Aquí, este personaje aborda una serie decisiones que se tomaron en el gobierno de ese país, para tratar de paliar la crisis del 2008 provocada por algunos bancos.

Henry Paulson detalla el proceso de aprobación del rescate financiero tras la quiebra del gigante Lehman Brothers y el inicio de la crisis.

En el documental explica cómo fue ideando estrategias para persuadir a diferentes jugadores para el rescate, aunque algunas decisiones fueran cuestionables.

La gran apuesta

The Big Short, es otra historia de 2015 que cuestiona el actuar de los bancos durante la crisis. Aquí cuatro personajes (Christian Bale, Steve Carell, Ryan Gosling y Brad Pitt), previeron lo que vendría antes de la crisis del 2008 generada por las hipotecas subprime, que hundió al sistema financiero mundial.

Ellos vieron con antelación que el mercado hipotecario iba a quebrar y apostaron contra este. No obstante, sus decisiones las llevaron al lado oscuro de la economía y las finanzas.

El precio de la codicia

Margin Call o el Precio de la codicia, se estrenó en el 2011 y está protagonizada por Kevin Spacey, Paul Bettany, Jeremy Irons, Demi Moore, entre otros, y dirigida por J.C. Chandor. Aborda las vidas de las personas más importantes de un banco de inversiones en un periodo de 24 horas durante las primeras etapas de una crisis financiera.

Cuando un analista junior recibe de unos de los despedidos de la empresa, información que hacen ver que se podría llegar a la ruina de la firma y de que se avecina una gran crisis, se toman una serie de decisiones que cambian la vida de los implicados. 

El estafador

Rogue Trader o El estafador, 1999, es un filme dirigido por James Dearden, y se basa en la historia real de Nick Leeson y su papel la caída del legendario banco británico, Barings. Al ser un broker exitoso, es enviado a Singapur a trabajar en el mercado de derivados.

Lo que no se sabía era que robaba al banco fuerte sumas de dinero para cubrir las pérdidas de sus operaciones. Esto, puso en aprietos a la institución, pero también al sector financiero en general.

Como puedes ver, el catálogo para conocer las entrañas del sistema financiero desde otra perspectiva, es amplio; y como buen inversionista, no te lo puedes perder.

Si después de ver estas películas para inversionistas, quieres más contenidos para despertar e inspirarte, te compartimos este blog, donde conocerás más libros y series con esta temática.