Puntos claves para invertir en un fondo de inversión

Puntos claves para invertir en un fondo de inversión

Los fondos de capital privado se han convertido en uno de los medios más populares entre personas que quieren participar en los mercados financieros. Sin embargo, muchos no saben cómo funcionan.

Por lo general, las personas buscan la forma de invertir su dinero en condiciones seguras y efectivas. Los fondos de capital privado son un gran medio para dar rendimiento a los ahorros. Estos permiten tener acceso a mercados a los que quizá no tendrían oportunidad como persona natural.

¿Qué es un fondo de inversión?

En palabras simples, un fondo de inversión es una Institución de Inversión Colectiva (IIC). Es decir, se trata de un instrumento de ahorro que acumula el patrimonio de un numeroso grupo de personas que quieren invertir. Este es un gran medio para diversificar las inversiones.

El gestor del fondo es el encargado de analizar los mercados, en busca de oportunidades que incrementen las inversiones de cada persona. La entidad gestora es la que ofrece la filosofía de inversión y la información que requieren los participantes.

La entidad gestora se lleva comisiones por las ganancias a cambio de su gestión profesional, siempre dentro de los límites establecidos por las leyes para este tipo de instituciones.

En los fondos de inversión existen 3 figuras. El primero es el partícipe, que es toda persona que coloca su capital. El segundo es la sociedad gestora, que se encarga de invertir el dinero de los partícipes en activos financieros que constituyen la cartera del fondo. Y, por último, está la entidad depositaria, que custodia el patrimonio colectivo y asume el control de la sociedad gestora.

Conceptos claves para entender los fondos de inversión

Dentro de los fondos de inversión existen cuatro conceptos que deben conocerse:

Monto

Se trata del capital que se pone a disposición de la sociedad gestora para hacer las inversiones.

Plazo

Es el tiempo en el que el dinero de los partícipes será retenido por la sociedad gestora. Existen distintos tipos de plazo, y estos varían en función de las políticas de la sociedad. Estos pueden incluir varias tasas de interés bajo distintas condiciones.

Tasa de rentabilidad

Es la ganancia o pérdida que resulta de la inversión luego de cumplido el plazo. Esta se expresa como porcentaje con base en el monto invertido inicialmente. Para calcular la tasa se resta el valor inicial de la inversión del valor final. Luego, se divide esta cantidad entre el valor inicial de la inversión y se multiplica por 100. El resultado será la tasa de rentabilidad.

Portafolio o cartera

Se trata del conjunto de activos financieros que están en propiedad del inversionista o la sociedad. Estos pueden ser bonos, acciones, monedas, efectivo, materias primas, etc.

¿Cómo funcionan los fondos de inversión?

El procedimiento que siguen los fondos de inversión no es complicado. El partícipe elige la sociedad gestora y compra un cierto número de participaciones con base en los lineamientos que la sociedad gestora establece. 

La mayoría de las sociedades establecen montos y plazos mínimos. En otras sociedades, cuentas con la posibilidad de retirar el capital invertido en el momento que desees.

Las inversiones de menor riesgo tienden a especificar la tasa de rentabilidad, por lo que sabrás cuánto dinero obtendrás al finalizar el plazo determinado con base en el rendimiento y las posibles tasas de interés.

Ventajas de los fondos de inversión

Los fondos de inversión son una excelente vía para las personas naturales que buscan sacar un rendimiento de sus ahorros. El capital estará bajo la gestión de profesionales que intentan sacar el máximo beneficio para todos.

Estos fondos, por lo general, están sujetos a normativas gubernamentales, lo que garantiza la seguridad de las actividades financieras. Al ser activos líquidos, podrá traspasar o solicitar el reembolso de su inversión.

Las actividades por medio de fondos de inversión son bastante transparentes. Las sociedades gestoras tienden a dar informes de forma periódica sobre la evolución del fondo.

Los beneficios fiscales también tienen un gran peso. Los partícipes no se ven afectados por la fiscalidad hasta el momento en que reciben el reembolso de su inversión.

WORTEV CAPITAL

WORTEV es un fondo de capital privado mexicano que tiene como objetivo impulsar el crecimiento de pequeñas empresas. Este ofrece uno de los mejores rendimientos del mercado, con el 24% al año fijo. Actualmente, cuentan con más de mil inversionistas.

Esta es una magnífica opción para los pequeños inversionistas, ya que pueden iniciar con 10.000 pesos y recibir el 2% de rendimiento mensual directamente a su cuenta bancaria. Este fondo permite invertir sin comisión por apertura o gestión de inversión.

Los plazos de WORTEV CAPITAL son por 12 meses, y se puede recibir el capital invertido de forma total o parcial al concluir el plazo. Así mismo, dan la opción de renovar el plazo de forma automática, de modo que pueda seguir generando dinero.

Si quieres conocer más sobre los tipos de capital para inversión, te recomendamos este video en nuestro canal de YouTube.

Reglas para crecer tu dinero; la inversión es clave

Reglas para crecer tu dinero; la inversión es clave

Cuando tienes el hábito de ahorrar o cuentas con un ahorro considerable, el siguiente paso natural es buscar la manera de hacer crecer el dinero para que, en un futuro a largo plazo, éste te permita cumplir metas como emprender, poner un negocio, viajar o simplemente tener una vejez digna sin depender de nadie financieramente.

Esto es, cada vez con más frecuencia, un asunto muy importante para los mexicanos y más si se toma en cuenta que si el dinero sólo se queda debajo del colchón o incluso en una cuenta básica en el banco, no sólo no crecerá sino que perderá valor con el tiempo por temas que influyen en ello como la inflación. No es lo mismo tener un millón de pesos hoy, que tener ese mismo millón de pesos en 10 años cuando seguramente todo esté más caro y las condiciones del mercado sean completamente diferentes.

Para que el dinero crezca hay diferentes reglas que podrían seguirse: algunas son tan básicas para lograr un ahorro, otras pre establecidas u otras recomendadas ya por especialistas en el campo de las inversiones.

1. Para crecer hay que tener

Una regla básica y que puede considerarse de oro para que el dinero crezca, es tan simple como eso: tenerlo.

Es común que, en un principio, se gaste más de lo que se tiene y al llegar a fin de mes, en lugar de tener algo para ahorrarlo, resulta que lo que se logran son deudas crecientes para cumplir con el déficit que se tiene.

Por ello, como lo hemos destacado en otros blogs, es necesario hacer desde ya un presupuesto que permita tener un control de ingresos y gastos para, por fin, gastar menos y con ello ir generando un ahorro.

2. Contar con fondos de emergencia

Una vez que se tiene un control de egresos-ingresos y se logra el hábito de ahorrar, es conveniente poner un poco de ese ahorro en la bandeja de emergencias. Una emergencia, en lugar de hacer crecer el dinero, puede acabar con el patrimonio financiero y en un muchas veces, para siempre.

En este sentido, se debe considerar tener un fondo de emergencia, como puede ser la contratación de un seguro. El seguro es un producto que puede ser de gran ayuda para que no se pulverice el patrimonio en caso de tener una emergencia.

No se trata sólo de un seguro de gastos médicos o de vida, sino de vivienda, auto y de otros activos que integren el patrimonio para que, en caso de algún siniestro, no se vean tan afectados los ahorros.

3. Ahora sí, a invertir

Una de las mejores opciones para que el dinero crezca a futuro, es invertirlo. En una primera instancia hay que conocer las capacidades de inversión que se tienen, es decir cuánto y qué se quiere lograr a futuro; después estudiar el mercado, lo que implica conocer qué opciones se tienen (invertir en inmuebles, renta fija, renta variables, fondos de capital privado, por mencionar sólo algunas).

Una vez analizado el perfil de inversionista que se tiene, el mercado y se elige la opción, ahora sí, es momento de poner ahí el dinero para que vaya creciendo con el tiempo y no se quede inmóvil durante años.

Una de estas opciones es Wortev Capital, Fondo de Capital Privado que ofrece rendimientos de 24% acumulado anual. Por ejemplo, si se invierten 10,000 pesos, en un año se obtendrán 2,400 pesos de ganancia y en cinco años esta ascendería a 12,000 pesos.

No es broma ni truco: con Halloween, inicia el mejor periodo para invertir

No es broma ni truco: con Halloween, inicia el mejor periodo para invertir

Con el inicio del Halloween, o en el caso de México con el Día de Muertos, sin duda inicia lo que para muchos es la mejor etapa del año. De ahí nos seguimos con las posadas, Navidad y Año Nuevo.

Aunque este año seguramente será diferente, pues ha sido un año extraordinario, estas fechas no dejan de provocar felicidad e ilusión.

Pero más allá de lo sentimental, con Halloween, de acuerdo con los expertos, también inicia la mejor etapa del año para invertir en bolsa, tal y como lo explicaremos en este blog.

El indicador Halloween

No es broma ni truco de temporada. El Halloween Indicator o Indicador Halloween se basa en la teoría de que el 1 de noviembre comienza el periodo más rentable de inversión en bolsa y concluye en mayo. De ahí los famosos dichos de “Sell in may and go away” o “vende en mayo y vete”.

Pero además hay estudios que avalan este comportamiento de los mercados bursátiles. Dichos análisis, realizados durante años, comprueban que, efectivamente, existen tendencias mensuales o periódicas que son mejores en bolsa.

El más mencionado, hasta ahora, es el realizado por Ben Jacobsen y Cherry Zhang, profesores de Massey University en Nueva Zelanda. Ellos, con un rastreo del comportamiento de las bolsas en 300 años (a partir de 1693), llegaron a la conclusión que a partir de Halloween, en efecto, se registra un mejor comportamiento en los indicadores de las bolsas.

El estudio aplicado a más de 100 mercados diferentes, revela también que los rendimientos obtenidos en las bolsas durante los meses del invierno, son, en promedio, 4% más altos.

Hay que ser precavidos

Como puede apreciarse, es partir de la fecha de Halloween cuando, con base en estudios, hay un mejor comportamiento en las bolsas, por lo que sería recomendable invertir en empresas públicas durante los meses que dura el invierno.

Sin embargo, siempre hay que tener presente que los mercados son altamente volátiles y el comportamiento responde a diferentes situaciones tanto económicas, como políticas y sociales.

Por ello, es importante ser precavidos y buscar mejor la asesoría de gente especializada. Más en la actual coyuntura, donde se está atravesando por una de la peores crisis económicas de los últimos 100 años y al parecer no se sabe cuándo puede acabar.

Sí, las crisis son oportunidades, pero siempre siendo precavidos para no afectar el patrimonio. En dado caso que te interese dar tus primeros pasos como inversionista y quieres intentar un modelo con estabilidad a largo plazo, puedes intentar con un fondo de capital privado como WORTEV CAPITAL.

Este instrumento de inversión permite también ayudar a los emprendedores para que reciban capital en sus empresas. De esta forma generas un ecosistema de bienestar y crecimiento para la economía en general.