by Evelin Villarelo | May 3, 2021 | Industria TI, venture capital
Los inversionistas de capital privado cada vez más buscan proyectos digitalizados y con un enfoque verde o sustentable. Para los jugadores de esta industria este tipo de proyectos no se trata solo de una tendencia, representa una alternativa de rentabilidad.
En la Cumbre de Capital Privado, organizada por la Asociación Mexicana de Capital Privado, principales voces de la industria admitieron que los emprendimientos preferidos por los inversionistas serán aquellos con un enfoque tecnológico y sustentable.
Empresas con criterios ESG
Marc-André Blanchar, vicepresidente del Comité Ejecutivo de Riesgo de Inversiones explicó que los criterios ESG hacen referencia a factores ambientales, sociales y de gobierno corporativo. Así las empresas con este enfoque se asocian con una mejor rentabilidad.
El Instituto Morgan Stanley destaca que 86% de los inversionistas en capital privado asocian la sustentabilidad con una mejor rentabilidad a largo plazo.
La alternativa para invertir en empresas con un enfoque sustentable no es una tendencia de los inversionistas. Para el directivo, este tipo de empresas gana cada vez más simpatía de parte de los consumidores. En los Estados Unidos, 7 de cada 10 consumidores aceptarían un incremento en sus productos si estos cumplieran con las políticas EGS.
Digitalización, palanca para emprendimientos
Otro de los sectores que está transformando las inversiones de capital privado es la tecnología. Con el confinamiento social muchas startup aceleraron su digitalización para sobrevivir, mismas que se han convertido en las preferidas para inversionistas de venture capital.
Las empresas emergentes que ofrezcan una eficiencia tecnológica y generen nuevas oportunidades de negocio serán las preferidas en las carteras de los inversionistas.
Irene Arias, CEO de IBD Lab, considera que será crucial impulsar el talento digital en el ecosistema emprendedor de América Latina y el Caribe. En esta coyuntura el acceso a capital privado puede ser la clave para disminuir la brecha de crecimiento a nivel regional.
Capital privado en México
México tiene condiciones para atraer inversiones de capital privado debido a que cuenta con un ecosistema emprendedor desarrollado. Fernando Lelo de Larrea, socio del fondo ALLVP indicó que en el último año la transformación digital crea una oportunidad para atraer más fondos de capital privado. Aunque insistió los emprendimientos deberán contar con una estructura bien definida.
La inversión en capital privado puede ser una palanca para la recuperación económica del país y el ecosistema emprendedor. No obstante, para los jugadores de la industria será vital tener condiciones de gobernanza y certeza antes de invertir. Al respecto, Carlos Salazar, director de CCE coincide que falta dar mayor certeza para invertir en el país, en especial en proyectos de infraestructura.
El capital privado no solo buscan proyectos con un alto potencial de rentabilidad, también optará por aquellos emprendimientos mejor estructurados y con un enfoque sustentable.
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by Evelin Villarelo | Abr 30, 2021 | Blockchain, Industria TI
La incursión del blockchain y fintech ha evolucionado el sistema financiero desde el inicio. Ambos sectores están emergiendo de manera rápida y cada uno representa nuevos servicios y productos que permiten la creación de nuevos mercados.
Ambos sectores junto con la implementación de nuevas tecnologías ofrecen alternativas a los consumidores ya sea para invertir, o bien, una alternativa a los servicios que ofrece una banca tradicional, como sucede con las fintech.
En primer lugar, la industria fintech en los últimos años ha tomado relevancia en el ecosistema y como alternativa de inclusión financiera. Estas empresas digitales han elevado los estándares de experiencia de los usuarios, también implica nuevos modelos de negocio como plataformas de pago, neobancos, crowdfunding, criptomonedas, y el mismo blockchain.
La creación de estas instituciones financieras tecnológicas crean nuevas operaciones y la asociación de nuevos nichos, gracias a los avances tecnológicos; por ejemplo, difícilmente podemos interactuar en el mercado de las criptomonedas sin una fintech, de acuerdo con la firma Deloitte.
Del lado del desarrollo del blockchain frecuentemente se relaciona con las criptomonedas, en especial, el Bitcoin. No sólo se trata de utilizar esta tecnología en las criptomonedas. El nivel de seguridad que plantea las cadenas de bloques permitiría innovaciones en sectores como la robótica, seguridad, logística medicina, el comercio, el sector automotriz, entre otros.
Diferencia entre Blockchain y fintech
Ambos sectores operan a partir de la tecnología con el objetivo de brindar una alternativa en los servicios financieros. La creación de las fintech ha desarrollado nuevos mercados como acceder a capitales alternativos y sistemas de seguridad digitalizados, de acuerdo con el análisis del Foro Económico Mundial.
En estos dos casos, hay un poder combinado que redefine los procesos comerciales y de capitales en el ecosistema. Por un lado, una plataforma digital como ofrece las fintech brinda la infraestructura para interactuar, en tanto, el blockchain impulsa una mejor seguridad y eficiencia.
Las instituciones fintech que toman la tecnología blockchain hacen que el ecosistema de las startups estén en auge, de acuerdo con un análisis de Minddeft, firma especializada en blockchain. Actualmente estos modelos de negocio impulsan cuatro categorías de soluciones para los usuarios:
- Business-to-business para bancos.
- Business-to-business para clientes bancarios.
- De empresa a cliente para consumidores.
- Business-to-client para pequeñas empresas.
Impacto en Venture Capital
Este tipo de proyectos tanto de blockchain como fintech está incursionando en nuevos mercados para acceder a capitales alternativos. Un claro ejemplo, son las inversiones en Venture Capital que muestran interés en empresas innovadoras y tecnológicas.
Las firmas de venture capital generalmente invierten en negocios con una expectativa de ganancia a largo plazo y con rendimientos al menos de 5 o 10 veces más a una inversión tradicional. Ahí es donde entra el blockchain y las fintech como industrias emergentes.
En general, la inversión global en empresas de tecnología financiera por parte de inversionistas de capital privado está creciendo a nivel global. No obstante, los Estados Unidos, Europa y Asia se mantienen como los mercados preferidos para los inversionistas, de acuerdo con CB Insights.
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by Evelin Villarelo | Abr 27, 2021 | Industria TI, Salud y Biotecnología
La biotecnología o biotech es una industria que promete una mejor rentabilidad en los últimos años, tras el desarrollo de medicamentos y tratamientos para mejorar la calidad de vida de los pacientes. Aunque el desconocimiento sobre esta oportunidad de invertir aún mantiene renuente a los inversionistas.
La expectativa de crecimiento de esta industria podría sumar 729 mil millones de dólares hacia 2025, de acuerdo con el estudio de Global Market Insights. La creciente necesidad por curar enfermedades crónicas como el cáncer, cardíacas, respiratorias, entre otras, están acelerando el crecimiento de la industria.
Esta tendencia coloca a la biotecnología como una alternativa atractiva para los inversionistas, ya que tiene el potencial de ofrecer altos rendimientos ligado al desarrollo de tratamientos y medicamentos innovadores, aunque también puede ser un alto grado de riesgo.
Las acciones en biotech puede ser una estrategia para obtener mejores rendimientos, sin olvidar que las ganancias o no, estarán ligadas a los avances e innovaciones de la industria.
La compañía Novavax en los Estados Unidos, dedicada a la creación de vacunas, para 2019 registró una caída en sus acciones habían de 90% tras el fracaso de los ensayos clínicos contra un virus respiratorio. Fue hasta 2020 que logró un acuerdo de 1,600 millones de dólares para financiar el desarrollo y la fabricación de la última etapa de su vacuna contra el COVID-19.
Una inversión de largo plazo
El crecimiento en la biotecnología es una de las razones que explica el mayor interés de los inversionistas. Según cifras de Fior Markets, empresa líder en inteligencia de mercado, el objetivo de este sector es una apuesta a largo plazo.
El estímulo en la industria para la incursión de nuevas tecnologías puede colocar desde pequeñas y medianas empresas en mercados multimillonarios.
Qué considerar a la hora de invertir en biotech
Daniel Oliver, CEO de Capital Cell en Europa, explica que la industria por si sola evoluciona a gran velocidad. No solo se enfoca en ensayos para crear nuevas vacunas o curar enfermedades crónicas, también hay proyectos relacionados con la telepatía y la longevidad, condiciones que podrían ubicar a una empresa como una de las más rentables para los inversionistas dentro de 30 años.
En su opinión para invertir en acciones en biotech, al igual que en el mercado de renta variable, se debe tener una evaluación y monitoreo sobre las tendencias de las acciones a largo plazo.
Los ETF son una alternativa para mitigar algunos de los riesgos de este sector sin tener que elegir en acciones de empresas individuales.
También recomienda invertir a través de esquemas lideradas por un fondo de capital privado o emprendedor que ya haya realizado un análisis a fondo de la empresa de biotecnología.
Y al igual que cualquier estrategia de inversión tener un portafolio diversificado servirá para disminuir el riesgo al que está expuesto cualquier inversionista.
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