Un inversionista planea su portafolio conforme adquiere experiencia. Dentro de las decisiones más frecuentes está la bolsa mexicana, instrumentos de deuda, y divisas. Generalmente, una estrategia contempla la compra y venta de acciones, aunque existen alternativas de largo plazo como el capital privado. Aquí te contamos cómo pasar de invertir en la bolsa de valores a un fondo de venture capital.
En primer lugar, como en cualquier estrategia, el inversionista debe tener claro su objetivo y los instrumentos, ya sea dentro del mercado bursátil, o bien, alternativas como fondos de capital privado. Sin importar el tipo de perfil del inversionista, en un plan se debe tener claro la meta de inversión, plazo u horizonte, rentabilidad y así como la tolerancia al riesgo del inversionista.Por ejemplo, alguien con una menor tolerancia al riesgo y con un perfil de inversionista conservador, difícilmente optará por comenzar a invertir en acciones de la bolsa mexicana y en lugar de ello, optará por instrumentos de deuda.
Mercado bursátil, ¿una buena opción para comenzar?
Si bien dentro de las opciones más escuchadas para invertir destaca la compra de acciones de grandes empresas listadas en la bolsa como Bimbo, CEMEX o bien, compañías internacionales como Apple y Facebook en mercados internacionales. La posibilidad de adquirir una acción de esas empresas con altas ganancias resulta atractivo para cualquier tipo de inversionista.
Hoy en día, la tecnología facilita el acceso a inversiones en el mercado bursátil a través de casas de bolsa y plataformas especializadas en la compra y venta de activos como acciones. Incluso, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores destaca este mercado bursátil como una de las alternativas que impulsan el crecimiento económico.
Sin embargo, desde la perspectiva de una inversión a la hora de tomar una decisión, es fundamental conocer el perfil del inversionista y a partir de ello, trazar la mejor estrategia.
Para conocer qué tipo de perfil de inversionista eres entra a nuestro test para conocer cuál eres tú.
Una vez que se ha identificado el perfil del inversionista, se podrá definir los diferentes instrumentos para un plan. Por ejemplo, puede ser un fondo con instrumentos de deuda o bien, una estrategia enfocada en la compra y venta de acciones de la bolsa mexicana u de otros mercados como el Dow Jones o Wall Street que son principales índices bursátiles de los Estados Unidos.
¿Cómo funciona la bolsa de valores?
La Bolsa Mexicana de Valores es la entidad autorizada de gestionar y administrar las inversiones en empresas listadas. Así, esta entidad financiera funciona como un mercado que permite la negociación para la compra y venta de instrumentos financieros.
En este mercado, los inversionistas adquieren acciones e instrumentos de deuda a través de un intermediario como las casas de bolsa que estén autorizadas para esas operaciones.
Este tipo de inversionista se trata de una opción a la que recurren empresas en crecimiento para obtener capital para crecer, en tanto, el inversionista solo podrá adquirir estos instrumentos a través de un intermediario.
Una vez que obtenga esos activos, ya sea de renta variable o deuda, mantendrá el monitoreo de su inversión a través de espacios electrónicos de la bolsa como lo es SiBolsa.
Dentro de las reglas básicas para un inversionista en la Bolsa de Valores es que conozca bien las normas de operación que dicta la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. También la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) recomienda seguir estos pasos para invertir en la bolsa de valores:
- Trazar un plan con metas y objetivos de rentabilidad en un plazo determinado.
- Revisar periódicamente el avance de tus inversiones. Conocer los resultados de tus inversiones te permitirá saber si estás o no cerca de tu meta financiera.
- Puedes comenzar a través de un fondo conformado por instrumentos financieros, ya sea instrumentos de deuda o en acciones.
- Evalúa las comisiones que deberás cubrir en el canal de inversión que elijas.
- Mantenerse informado para conocer los riesgos externos que pueden impactar en tu portafolio. Recuerda que noticias económicas e, incluso, los estados financieros de las empresas en donde estés invirtiendo puede impactar en tus rendimientos de manera positiva o negativa.
- No olvides que este mercado es volátil. Mantén tu plazo de inversión, ya que puede ser que en un lapso menor registres pérdidas, pero a largo plazo te recuperes.
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¿Por qué elegir una Inversión a largo plazo?
Si bien uno de los principales atractivos de una estrategia de inversión está centrada en capitalizar empresas listadas en la bolsa con la promesa de obtener utilidades de esa compañía. No obstante, hay alternativas a largo plazo como los fondos de capital privado.
Esta alternativa, a diferencia de los fondos de inversión tradicionales, se trata de un modelo que inyecta capital en empresas emergentes de diferentes sectores o aquellas que no cotizan en la bolsa de valores.
El fondo de capital privado selecciona las empresas con mayor potencial para crecer. En ese proceso determinan a qué actividad está enfocado, el segmento o industria, el plazo de maduración del proyecto y la rentabilidad esperada.
WORTEV CAPITAL somos un fondo de capital emprendedor que incentiva un ecosistema en beneficio tanto a emprendedores como a inversionistas. En su tesis de inversión estimula el desarrollo de empresas con alto potencial en sectores claves para la economía de un país y de los inversionistas.
