2 de diciembre de 2020

Un escenario de incertidumbre de manera natural atrae inquietudes sobre cómo reaccionar. En especial, qué considerar para evitar un impacto negativo al invertir en una desaceleración económica. 

Cualquier inversionista sin importar su tipo de perfil debe monitorear de manera constante la situación económica, así como tendencias de un determinado sector o mercado en el que haya inyectado recursos.

Generalmente, para llevar un buen seguimiento los indicadores funcionan para brindar una imagen completa del ámbito financiero y de una cartera de inversión. De ahí la relevancia de evaluar ciertos sectores económicos y darles seguimiento a los mercados.

Este hábito es primordial para analizar qué factores pueden influir en su portafolio y así tener un proceso efectivo en la toma de decisiones sobre su estrategia de inversión.  La casa de bolsa Grupo Bursátil Mexicano (GBM), con más de 30 años en el mercado, reconoce que la divulgación de ciertos indicadores económicos, noticias sobre la situación financiera de una empresa, incluso, factores geopolíticos pueden incidir para la incertidumbre en los mercados.

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Factores en una desaceleración económica

Desde el inversionista que está comenzando y hasta el más experimentado debe conocer los mercados e identificar los factores que suman incertidumbre a su portafolio de inversión. Entre los principales elementos que pueden incidir en una inversión:

  • Indicadores económicos
  • Conflictos geopolíticos
  • Especulaciones en el mercado

En las inversiones cualquier tipo de estos factores genera incertidumbre sobre cómo impactará en el valor de los activos financieros; por ejemplo, si existen tensiones entre dos países, que podrían escalar a los mercados de valores tal como sucedió con el conflicto de Rusia e Ucrania y su impacto en bolsas de valores globales.

Aspectos que considerar al invertir en una desaceleración

Indicadores económicos

Producto Interno Bruto: llevar un seguimiento de este indicador te dará una perspectiva de crecimiento de una economía y en qué parte del ciclo económico se encuentra. Una economía en crecimiento es una buena señal para invertir.

Indicador Global de Actividad Económica: este indicador nos ayudará a conocer de manera más específica el desempeño de la actividad económica por sectores. Por ejemplo, con el IGAE que publica el INEGI podemos conocer la evolución de la producción industrial.

Precios al consumidor: la inflación es uno de los principales indicadores al que se le debe poner atención. En especial en una inversión a largo plazo. Cuando hay estabilidad en los precios se traduce de manera positiva en el poder adquisitivo de una moneda, en la actividad económica y disminuye el riesgo en nuevos proyectos de inversión.

Empleo: un buen nivel de generación de empleo en un sector específico o en el país en general se asocia como una buena señal de crecimiento económico.

Reportes trimestrales: cada empresa debe presentar reportes sobre su operación y estado financiero dentro de un periodo de tres meses. Estos documentos le sirven al inversionista para evaluar la situación de una empresa y si realmente le conviene invertir en ella.

Fluctuaciones del mercado

Cambio en el precio de activos financieros: ya sea por factores económicos o especulaciones del propio mercado.

Tipo de cambio: al realizar una inversión puede registrarse pérdidas con un cambio en el valor de esa moneda.

Volatilidad en mercados particulares como las materias primas.

¿Por qué invertir en tiempos de crisis?

Frente a un escenario de desaceleración existe la duda si es o no un buen momento para crecer tu dinero. A pesar de que se trate de una coyuntura poco alentadora, una buena alternativa para mantener el valor del dinero es con una estrategia de inversión. 

Durante esos tiempos de crisis una de las alternativas es tener un portafolio diversificación en diferentes activos que permitan general rendimientos.  

Entre los consejos de Warren Buffet, uno de los inversionistas más exitosos de Estados Unidos explica que en un ciclo económico hay momentos de crisis o desaceleración pero lo más importante tener en cuenta el riesgo de que impacte en los mercados aunque no de la misma manera.

Hay que detectar qué sectores y segmentos económicos no estarán tan expuestos a la desaceleración. De ahí que la diversificación sea fundamental para cualquier tipo de inversionista.

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Mejor estrategia de inversión 

Una inversión a largo plazo es una estrategia que puede tener un inversionista en tiempos de desaceleración.  Los activos en una estrategia con un horizonte a largo plazo están menos expuestos a las fluctuaciones del día a día del mercado para obtener mejores rendimientos.

Si bien en el mercado hay distintas alternativas de inversión a largo plazo,  la mejor estrategia será aquella que considere activos sólidos y redituables. Así el inversionista debe incluir en su estrategia sectores o segmentos con un alto potencial de escalabilidad. Las inversiones en empresas a través de alternativas como el capital emprendedor en México son un claro ejemplo.

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