Qué tipo de diversificación te conviene para invertir

Qué tipo de diversificación te conviene para invertir

Una de las principales recomendaciones en una estrategia de inversión es la diversificación de tu portafolio para disminuir el riesgo a las que está expuesto los instrumentos financieros. Pero ¿qué tipos hay y cuál es la mejor para tu estrategia de inversión?

Para un inversionista, la diversificación representa la opción de estructurar un portafolio que le permitirá reducir los impactos de la volatilidad a la que esta expuesta los mercados sin perder los retornos en sus activos.

La firma de gestión de inversiones estadounidense BlackRock define la técnica de diversificar como una técnica para asignar distintos activos en que permitan obtener ganancias y minimizar el riesgo de los mercados. 

Tipos de diversificación en tu portafolio

Este tipo de mezcla puede estar compuesta por diferentes instrumentos de inversión, industrias y regiones. La Comisión para el Mercado Financiero detalla cuáles son los diferentes tipos que existen:

Diversificación temporal

Este tipo de diversificación se trata de la compra de acciones de forma periódica con pequeñas cantidades. De esa manera se evita entrar al mercado  en un momento inapropiado y obtener un promedio en los precios de las acciones.

Con la diversificación temporal se consigue es promediar los precios de compra: compraremos a veces a un precio alto y otras veces a un precio bajo, dando como resultado un precio medio razonable.

Diferentes categorías de activos

La cartera de inversión puede mezclar distintos activos de deuda, acciones, monedas con la intención de obtener un rendimientos esperado por cada uno de estos instrumentos. La cantidad de capital que invierta en cada tipo de activo dependerá del perfil y aversión al riesgo del inversionista.

Por sectores económicos

Los instrumentos de empresas de diferentes sectores ayudan minimizar el riesgo de volatilidad en la inversión. En general, en una economía se pueden detectar diferentes etapas o ciclos que, a su vez, pueden favorecer más a algunos sectores que a otros. Dicho de otra manera, en expansión se espera un repunte de sectores como el consumo, la construcción o el retail.

Así contar con una diversificación por sectores económicos amplía las posibilidades de obtener mejores rendimientos en una inversión.

Diversificación geográfica

Otra alternativa de tener una estrategia de inversión bien diversificada es con acciones y/o inversiones en diferentes empresas de distintos países. Así los rendimientos esperados están ligados a las expectativas de crecimiento económica de cada país.

En este punto es recomendable invertir en países tales como los Estados Unidos, Alemania, Francia y economías emergentes como México, con un escenario alentador de crecimiento.

¿Por qué deberías diversificar tus inversiones?

El mercado financiero por naturaleza está expuesto a riesgos de manera constante. Cada inversión conlleva un riesgo, por ello, elegir un tipo de diversificación entre distintas clases de activos, diferentes industrias y economías es una es una alternativa para garantizar mejores rendimientos con una menor exposición al riesgo.

Tener una diversificación en tu estrategia de inversión es una regla fundamental para cualquier inversionista. Por ello, a la hora de diversificar tus inversiones considera la rentabilidad, liquidez y riesgo de tus inversiones.

Si quieres conocer más sobre cómo invertir con altos rendimientos en diferentes sectores y empresas, acércate a Wortev Capital, un fondo de capital privado dedicado a impulsar el crecimiento. Su objetivo es generar un ecosistema para inversionistas y emprendedores que impacte positivamente a todos.

5 Claves para una estrategia de inversión exitosa

5 Claves para una estrategia de inversión exitosa

Si ya estás decidido a invertir, pero aún no sabes cómo ni por dónde empezar, te contaremos qué necesitas para estar más preparado. Primero es importante que tengas claro qué es y las claves para tener tu estrategia de inversión.

Una estrategia de inversión es similar a una guía con procedimientos y reglas que se ajusten a tus necesidades y tomen en cuenta el objetivo de tus inversiones, define OBS Business School en su portal.

Antes de comenzar con la tuya debes identificar tus metas, es decir, qué quieres conseguir con tu inversión en el mediano y largo plazo.

Generalmente cuando comienzas a invertir tu principal objetivo es obtener ganancias de tu dinero ahorrado antes de que éste se vea afectado por la inflación.

Al invertir tu dinero, la ganancia obtenida ayuda a mantener el poder adquisitivo de tus ahorros. Es decir, que el monto que ya tenías te permita adquirir los mismos bienes o servicios que podías hacer cuando empezaste a ahorrar.

Aunque es necesario ir más allá. Como inversionista debes cuestionarte qué harás con tus ganancias y cuánto tiempo necesitas para cumplir esos objetivos. Por ejemplo, si tu intención es tener los recursos necesarios para jubilarte, deberías optar por una inversión a largo plazo tal como lo ofrece un fondo de capital privado.

También debes cumplir con un buen manejo de tus finanzas y no tener deudas. Esto evitará que te quedes sin efectivo ante un caso de emergencia y ser constante en tus inversiones.

¿Cómo encontrar tu mejor estrategia de inversión?

Una vez que tengas tu meta identificada y el monto con el que iniciarás tu inversión tendrás más claro qué estrategia de inversión seguir. Aquí te dejamos una lista con 5 cosas que debes considerar para comenzar la tuya:

Entiende tus inversiones: si ya tienes un plan de inversión, el siguiente paso es asegurarte que entiendes completamente cómo funcionan, qué variables debes considerar y monitorear para darle seguimiento.

Conocer los riesgos: como todo en la vida hay riesgos y las inversiones no son la excepción. La clave está en entender cuánta exposición o no tienen tus inversiones en ciertos portafolios o instrumentos de inversión.

Rodéate de personas que conozcan de inversiones: sin importar tu nivel de conocimiento sobre las inversiones no está de más tener una segunda opinión. Contar con un equipo de expertos que puedan asesorarte o disipar dudas es una buena práctica para tener buenos resultados en tu estrategia de inversión.

Diversifica tus opciones: no te quedes con un solo sector. Dentro de tu plan de inversión considera agregar activos de otros mercados, por ejemplo; compañías de manufactura o en empresas de productos de consumo.

Sé constante: las metas financieras como cualquier otra tomará tiempo para que se cumplan. Una vez que inviertes esto se convierte en un hábito que tendrás que darle continuidad para sumar mejores resultados.

Si estás interesado en invertir, conoce Wortev Capital, un fondo de capital privado dedicado a impulsar el crecimiento de pymes. Su objetivo es generar un ecosistema para inversionistas y emprendedores que impacten positivamente a todos.

Errores más comunes que cometen los inversionistas

Errores más comunes que cometen los inversionistas

Se acerca el momento en el que muchos emprendedores o pequeños empresarios hacen un balance de sus ganancias del año. Quieren poner a trabajar su dinero o, simplemente, quieren obtener más rendimiento de sus ahorros. Hoy te compartimos los errores al invertir que tienen mayor impacto.

Generalmente lo primero que se piensa en estos casos, es en invertir ese dinero, ya sea en la bolsa o en alguna empresa, pero ojo, antes de aventurarse hay que conocer muy bien los pros y contras, y tener conocimiento suficiente para saber si lo que se hace es correcto, ya que se corre el riesgo de perderlo todo.

Justo por ello, es que platicamos con Federico Casas, inversionista y emprendedor, quien nos habla sobre los seis errores más comunes al invertir que cometen los empresarios, toma nota:

Invertir en compañías que ya conocen

El principal error al invertir es que al centrarse en empresas como Coca Cola o Apple, por ejemplo, que son compañías con las que ya se está familiarizada, se corre el riesgo de perder muchas otras opciones que quizás generen mayor rendimiento. Es decir, no hay que limitar el universo de opciones.

Invertir en empresas que no te gustan o no entiendes

Otro de los errores al invertir es dejarse llevar por lo que “está de moda” o se ve bien en mi historial. Posiblemente seas un empresario que se dedica a la venta de cajas de cartón y solo por moda, como en estos tiempos, inviertes en la industria farmacéutica, pero desconoces del tema.

Es más, ni siquiera es algo que te guste. Ahí está el error, porque cuando no comprendes tu negocios o no sientes pasión, siempre perderás, porque el que sí lo conoce, puede aprovecharse de tu desventaja.

Esperar mucho del rendimiento de las acciones

Adquirir acciones es una buena alternativa de obtener  mayores rendimientos a cambio de una inversión menor aunque no debes esperar que al adquirir una acción a bajo costo de inmediato tus $1,000 pesos se triplicarán. 

No digo que no pueda pasar, pero por lo general, al invertir en acciones se debe mantener una perspectiva reservada, ya que los rendimientos que pueden dar las acciones, generalmente van del 5 al 10% a largo plazo, a diferencia de otras alternativas como WORTEV CAPITAL, un fondo de capital privado que ofrece más de 24% de rendimientos al año.

Invertir en una sola acción

Para que realmente sientas que estás ganado, no puedes sólo comprar 2 acciones, debes como mínimo adquirir 10 o más. Por ejemplo, si deseas invertir en acciones de dividendos en una cuenta y acciones de pequeña capitalización pero de alto crecimiento en otra, entonces, trata de comprar 6 acciones en la primera y 10 en la segunda.

No diversificar tu cartera

Se trata de uno de los errores al invertir  muy frecuentes  cuando comienzas en las inversiones. Es decir, además de comprar más acciones, también debes mover parte de tu dinero a otros sectores del mercado que te protejan del sube y baja del mercado.

Pero cuidado, no significa que inviertas en cualquier sector solo por diversificar, debes tener presente que a quien le apuestes sea una empresa donde los riesgos sean mínimos, es decir, ninguna que sea susceptible de inflación o que se vea afectada por las altas tasas de interés como las inmobiliarias.   

Miedo por invertir en fondos de capital privado

Si aún eres renuente a invertir en un fondo de capital privado por el riesgo que representa comparado con otros instrumentos financieros, antes analiza si te conviene. Este tipo de fondos por su estructura ofrecen rendimientos más altos pero con una estrategia más de largo plazo pues no se trata de empresas que cotizan en la bolsa, por lo que el período para registrar ganancias es distinto. 

Con este esquema se inyecta directamente recursos a una empresa que no está cotizando en la bolsa a cambio de una participación por cierto tiempo que se complementa con una estrategia de valor para que la empresa crezca, por ello, es más frecuente que el perfil de este tipo de inversionista sea más experimentado sin temor a asumir un mayor riesgos. 

Estos son los principales errores de todo inversionista, pero todos los cometemos, a veces es inevitable. La mejor parte es que de ellos se puede aprender para no volver a cometerlos, eso es lo más importante.

Si quieres conocer nuevas alternativas de inversión e impactar positivamente en el ecosistema emprendedor, conoce WORTEV CAPITAL. Con este fondo de capital privado podrás detonar el crecimiento de tu dinero con proyectos reales, al mismo tiempo que diversificas de forma inteligente tu capital.

Venture Capital y las fases de crecimiento de las empresas

Venture Capital y las fases de crecimiento de las empresas

Tienes una idea innovadora; la empresa que puede revolucionar cierto segmento de la economía. Ahora lo que te falta es capital para ponerla en marcha o para que despegue. Bancos y otras entidades de financiamiento no te prestan porque, al tratarse de una idea nueva, no tienes historial y les representan un riesgo.

Los Venture Capital, también conocidos como capital de riesgo o capital emprendedor, son instrumentos de inversión que se encargan de inyectar capital en empresas que están en etapas tempranas de desarrollo, principalmente startups, pero que tienen alto potencial de crecimiento.

Lo hacen, a cambio de adquirir una parte de acciones de la empresa a futuro, lo que, en el caso de que resulte exitosa, le generará atractivos rendimientos. Algunas empresas que hoy son gigantes tecnológicos o grandes corporativos, han recurrido en su momento a este tipo de financiamiento. Eso sí, el riesgo también es grande.

Pero ¿en qué etapas puede involucrarse el Venture Capital o capital de riesgo?

Capital Semilla

Una empresa que ya desarrolló la idea y armó un equipo, ahora lo que necesita es capital para iniciar. Existen muchos instrumentos y opciones pero las tradicionales difícilmente invertirán capital en el proyecto. Además no se trata de pocos miles de pesos, sino de una cantidad importante la que se necesita para empezar, pero con una apuesta grande.

Si la idea requiere capital semilla, entonces los Venture Capital son la opción. Aquí los inversionistas ven que ya hay una idea desarrollada, pero que está en una fase temprana y requiere financiamiento. Eso sí, ven un crecimiento potencial en esa idea, en esa empresa que seguramente resultará exitosa y, a la larga, será redituable para el capital de riesgo que está apostando por ese proyecto.

Sin duda, es una buena opción para ese proyecto que ya tiene idea, forma, equipo, y sólo faltan los recursos para lanzarlo. Para ello, deberás convencer a los inversionistas de que se trata de un negocio disruptor en el ecosistema en el que lo enfoques.

En proceso de aceleración o crecimiento

O puede ser que tu empresa ya no esté en proceso de gestación, sino que ya sea una realidad. El negocio ya arrancó, pero aún no cuenta con el capital suficiente para despegar y llevarla al lugar al que se ha proyectado.

Pues bien, los Venture Capital también fungen como aceleradoras. Aquí, los montos prestados son mayores, además de que acompañan a las empresas en su administración, ofreciendo incluso planes de mentoría al equipo, e incluso en algunos casos lugares de trabajo. Es decir, aparte del financiamiento, se ofrece un acompañamiento más completo. Todo, en busca de justamente acelerar el negocio, y con ello el Venture Capital tener una buena retribución a futuro.

WORTEV es una aceleradora y fondo de capital privado que impulsa el crecimiento de los emprendedores y pequeñas empresas. Nació en el 2018 como un fondo de capital privado, con el objetivo de impulsar a las empresas de la aceleradoras que ya han sido estructurados y se encuentran en etapa de aceleración con capital. Al mismo tiempo, ofrece a los inversionistas uno de los rendimientos más altos del mercado, 24% acumulado anual.

Si quieres aprender más sobre el Venture Capital y su impacto positivo en las empresas, puedes consultar nuestro blog: Venture Capital, una luz para el crecimiento de México. 

5 industrias para invertir y apostar en 2021

5 industrias para invertir y apostar en 2021

¿Dónde estarán los “unicornios”? Lo que parecería una pregunta hecha por infantes de preescolar, en realidad es una cuestión que deja sin dormir a los principales buscadores de inversión. Hoy hablaremos sobre las industrias a invertir este 2021. 

La colocación del dinero ha dado un giro de 180 grados tras el 2020. La pandemia reinventó la forma en la que entendemos los negocios, el trabajo, el entretenimiento, la convivencia en casa y los hábitos diarios. Lo que también da lugar a una nueva serie de oportunidades en diferentes frentes de inversión.

De ahí la importancia de preguntarnos por los “unicornios”, que son aquellas compañías que alcanzan un valor de 1,000 millones de dólares.

Pero antes de querer ganarnos la lotería invirtiendo en alguna de estas empresas, lo importante es identificar cuáles son los sectores que permitirán que se desarrollen las ideas hasta alcanzar una escala similar.

Por ejemplo, hoy sabemos que el retail no vive el mejor momento para apostar nuestro dinero en él, sin embargo, el eCommerce despunta de forma acelerada en el país, convirtiéndose en una mina de oro para aquellos que tengan una idea ganadora en el sector.

En WORTEV identificamos algunos sectores que hoy tienen una luz verde en sus semáforos de inversión para el próximo año y te decimos cuáles son las mejores opciones:

Tecnologías de la información

Se calcula que el mundo ha llegado, este 2020, a 22,000 millones de dispositivos conectados a la red. Mientras tanto, México contribuye con unos 200 millones de equipos y 80 millones de usuarios que utilizan el servicio de Internet.

Las tecnologías de la información (TI), es decir, todas aquellas soluciones que recopilan, procesan o transmiten información en diferentes códigos para obtener una nueva información, son una parte vital de este entramado de equipos conectados a la red y de su funcionamiento en los negocios.

Las empresas dedicadas a ofrecer soluciones de TI y Comunicación, como puede ser desde un software de contabilidad hasta una aplicación de videollamadas con tecnología de punta, vivirán su gran auge en los próximos años. Así que mantente atento con las empresas que destaquen por su innovación en este sector.

Soluciones de pago

La pandemia nos alejó físicamente de los establecimientos comerciales que visìtábamos de forma cotidiana, y nuestros hábitos se incorporaron a la esfera digital: en lugar de ir a una tienda de ropa o a un restaurante, ahora utilizamos el eCommerce de nuestra boutique favorita y pedimos comida a domicilio gracias a un delivery.

Esto también significó un cambio radical en el uso del dinero, es decir, menos efectivo y muchas más transacciones digitales.

En este sentido, 66% de los mexicanos redujeron considerablemente el uso del dinero físico, de acuerdo con la consultora IDC.

Muchos negocios todavía buscarán adaptar la entrega de sus productos y sus alternativas de cobro, por lo que las nuevas soluciones de pago serán materia central de negocios que prometen gran escalabilidad.

Bienes raíces

La inversión en la industria del Real Estate siempre será una buena forma de diversificar los activos. Pero más allá de la compra o renta de propiedades, también ha despuntado el sector de Proptech, o soluciones enfocadas en la industria inmobiliaria que operan mayormente bajo un contexto digital.

A nivel global, las soluciones Proptech han alcanzado inversiones por más de 60 mil millones de dólares de 2018 a la fecha. Esto, de acuerdo con el sitio Crunchbase

Manufactura

México cuenta con importantes hubs de manufactura, como la zona del Bajío o el estado de Nuevo León.

Es una industria que, si bien tuvo un año complicado –con desplomes de hasta 30% en los peores momentos de la pandemia–, ha mostrado un rápido repunte impulsado por los miles de productos que se fabrican en el país y por una Inversión Extranjera Directa que este año terminará con un valor superior de más de 23,000 millones de dólares.

Salud

El 2020 pasará a la historia como el año en el que revaloramos nuestra salud. México ha vivido tiempos complicados en este rubro, impactado de forma dramática por la pandemia.

Asimismo, los cambios repentinos en algunas regulaciones han empujado a miles de personas a buscar servicios de salud privados. Esta es la industria para invertir en 2021 por excelencia. 

Tendremos un año de oportunidades para nuevos proyectos en el sector salud, para nuevas herramientas que tengan como propósito el acompañamiento de los pacientes y, sin duda, para aquellos innovadores que busquen mejorar la industria través de las herramientas tecnológicas más sofisticadas.

Si quieres conocer más sobre las industrias a invertir en 2021, revisa nuestro blog ¿Es buen momento para invertir en México?