Inversión de impacto, ¿por qué es importante?

Inversión de impacto, ¿por qué es importante?

La inversión de impacto o Impact investing impulsa empresas y proyectos con causas sociales y medioambientales. Se trata de una alternativa que optimiza el rendimiento del inversionista. 

Este tipo de inversiones se concentra en instrumentos u empresas que sean sustentables o cumplan con los tres ejes ESG. Tendencia que cada vez más adoptan los inversionistas. 

Según el informe del Foro para la Inversión Sostenible y Responsable de los Estados Unidos, los activos de este tipo de inversión al cierre del 2020 se ubicaron en 17 mil millones de dólares.  

En el mercado estadounidense se limita, en gran medida, al capital privado, aún faltan condiciones para incentivar este tipo de inversiones.  Pero ¿por qué es importante invertir en el desarrollo social?

Reinvención digital palanca de desarrollo

La incursión de las tecnologías de la información (TI) está en vías de transformar sectores claves para el desarrollo de cualquier economía. En esa tarea, el desarrollo social eliminaría las barreras que se interponen entre las personas y sus oportunidades. 

El Banco Mundial en su portal reconoce que esta innovación puede generar una brecha digital que aumente las desigualdades entre las sociedades. Así el desarrollo digital es uno de los retos principales.

El objetivo es dotar del capital para participar plenamente en una economía digital. De ahí la relevancia de fomentar alternativas de inversión con un enfoque social.

Inversión en pro del futuro

El primer reporte de la Alianza por la Inversión de Impacto en México (AIIMx) precisa que este tipo de inversiones anteponen la innovación y emprendimientos para generar impacto a escala.  

En su análisis el impact investing buscan un impacto social o al medio ambiente; tener una medición de desempeño de esas inversiones y la rentabilidad de sus inversiones. Este último puede cambiar ya que depende del proyecto y mercado en donde se invirtió. 

El informe también enlista algunas opciones para promover este tipo de inversiones: 

  • Utilizar fondos de pensiones consideren inversiones de impacto 
  • Desarrollar esquemas de pago que promuevan las inversiones con enfoque social 
  • Fomentar la creación de fondos para fines sociales 
  • Desarrollar instrumentos de inversión en economías locales para promover proyectos de impacto social en la misma región.  
  • Establecer formas legales apropiadas para que empresarios e inversionistas prioricen su impacto social o ambiental 
  • Propiciar la inclusión de la inversión de impacto en la agenda de desarrollo nacional, regional e internacional. 

En los siguientes años, la promoción de alternativas e instrumentos que incentiven proyectos con impacto social y el cuidado del medio ambiente será fundamental.

Si eres un inversionista en busca de alternativas atractivas, te puede interesar: ¿Qué es un fondo de capital emprendedor?

Devolución de impuestos 2021, ¿en qué invertirla?

Devolución de impuestos 2021, ¿en qué invertirla?

La devolución de impuestos puede ser una oportunidad como inversionista en desarrollo para crecer tu dinero. Como contribuyentes tenemos una obligación con las autoridades fiscales del país con el cual podemos obtener un saldo a favor.

La declaración anual debe presentarse antes de que finalice el primer trimestre del año como persona física o moral ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT).

Miguel Ángel Tavares, vicepresidente de la comisión fiscal del Colegio de Contadores Públicos de México (IMCP) explica que cualquier trabajador o contribuyente que se encuentre en el Régimen de servicios profesionales debe presentar su declaración anual.

Además, de aquellas personas trabajadoras que hayan tenido ingresos anuales mayores de 400 mil pesos y quienes obtengan ingresos adicionales por la renta de algún inmueble.

Cómo solicitar la devolución de impuestos al SAT

El proceso de declaración anual y la solicitud de devolución de impuestos es muy sencillo. Actualmente el portal del SAT ofrece herramientas para agilizar este trámite en línea.

  1. Ingresa al sitio del SAT. Y selecciona en el Menú Declaración Anual de Personas Físicas.
  2. Posteriormente, deberás agregar los campos solicitados: RFC, contraseña y captchat.
  3. Al ingresar al sitio selecciona la Declaración del ejercicio fiscal 2020. Ahí la plataforma te mostrará un formato con tus datos precargados. Basta con verificar que todo sea correcto.
  4. En ese mismo formato, el sistema determinara el impuesto anual y también si hay un saldo a favor.
  5. El sistema en automático muestra cuando hay saldo a favor en tu declaración de impuesto y qué deseas hacer con el. En este caso, para recibir el monto en tu cuenta selecciona la solicitud de devolución de impuestos.
  6. Si tienes saldo a favor, la plataforma te pedirá que ingreses información bancaria donde deseas que se te haga el depósito como CLABE bancaria a 18 dígitos y nombre del banco.

¿Qué hacer si eres inversionista?

El contador Miguel Ángel Tavares explica que el tipo de retención que se hace al inversionista dependerá del instrumento u fondo en el que tengas tu capital.

“Todas las actividades vinculadas con inversión generan como resultado un ingreso por interés, entonces, por regla general debe declarar impuestos”, explica el contador.

Así que si un inversionista obtiene ingresos superiores a los 100 mil anuales por este tipo esta parte un inversionista deberá pagar el 10% del ISR sobre el rendimiento generado.

Al tratarse de un capital extra puedes optar utilizarlo en mecanismos para crecer tu dinero como son las inversiones.

Por ejemplo, en Wortev Capital, un fondo de capital privado, que facilita esta retención del impuesto correspondiente. Una ventaja para el inversionista, ya que está contemplado dentro de la declaración anual.

Ahora ya sabes cómo solicitar tu saldo a favor del SAT. Si quieres saber qué hacer con ese capital puedes leer: ¿En qué debes invertir según tu perfil?