Invierte en fondos de capital privado en este 2021

Invierte en fondos de capital privado en este 2021

Los fondos son una alternativa para mantener diversificado tu portafolio de inversión. ¿Qué tipos hay y en cuál te conviene invertir?

Una alternativa para acceder a diferentes sectores y activos financieros es con un fondo de inversión. En el mercado existen diferentes tipos a los que puedes tener acceso como un inversionista en desarrollo o experimentado.  Conoce cuáles son y en cuál te conviene invertir.

El fondo de inversión administra y gestiona los activos financieros que lo conforman y así el inversionista pueda estructurar un portafolio diversificado con mejores rendimientos y menor exposición al riesgo.

Si definimos ¿qué es un fondo de inversión?, de acuerdo con la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) se trata de un vehículo de inversión que captan activos financieros a través de una administradora u operadora de fondos.

En general, en un fondo de inversión puedes acceder a activos tales como acciones, bonos, derivados, divisas, deuda emitida por instituciones gubernamentales y en empresas a través de figuras como el fondo de capital privado.

Tipos de fondos para invertir

Fondos de pensiones: son una figura que se utiliza para la jubilación. Su objetivo es tener una combinación de activos que permitan un equilibrio entre rendimientos y exposición al riesgo y así tener un capital para un retiro digno del inversionista. Por lo general, cercana la fecha de pensión, los activos son de renta fija para mantener los rendimientos del inversionista.

Los fondos se clasifican de acuerdo con el tipo de instrumentos e inversión que compongan su cartera; por ejemplo, está el fondo de renta variable que invierte en acciones de empresas que cotizan en la bolsa, o bien, fondos mixtos que están estructurados por renta variable y deuda.

La diversidad de los fondos se adapta al perfil de riesgo y horizonte del inversionista, una ventaja para obtener una diversificación en su estrategia de inversión. De acuerdo con la firma DWS Investments los principales vehículos de inversión son:

Fondos de renta variable: es un vehículo conformado por acciones de empresas que cotizan en la bolsa de valores. En este fondo existen diferentes subclases con la intención de tener activos en diferentes sectores, compañías y mercados geográficos. 

Fondos de materias primas: tal como su nombre lo indica se invierte directamente en materias primas o empresas relacionadas con la producción. En estos fondos, el inversionista está expuesto a la apreciación o depreciación de los precios de este mercado; por ejemplo, el petróleo.

En general, un fondo de renta variable es una inversión de largo plazo con buenos rendimientos, aunque expuestos a mayor riesgo.

Fondos de renta fija: se trata de otra de las figuras más frecuentes entre los inversionistas conservadores. Este fondo está conformado por deuda pública y corporativa. Este vehículo de inversión generalmente tiene menor exposición de riesgo aunque los rendimientos no son altos.

Fondos monetarios: se trata de inversiones de renta fija a corto plazo. Este tipo de fondo está enfocado a inversionistas institucionales.

Fondos estructurados:  están conformados por productos derivados para crear flujos de caja adicionales combinados con instrumentos de renta fija que proporcionen estabilidad. Estos fondos potencialmente ofrecen flexibilidad, seguridad y/o mejora de rendimientos.

Fondo de capital privado: un vehículo de inversión en empresas con un alto potencial de crecimiento que no cotizan en la bolsa de valores. Son inversiones a largo plazo y ofrecen rendimientos de doble dígito.

Por lo general, este tipo de inversión se divide en tres tipos según en la etapa de desarrollo que se encuentre la empresa.

Capital semilla: se enfoca en proyectos de nueva creación; Venture Capital, se centra en empresas y negocios en etapas temprana, pero con un potencial alto de crecimiento; y finalmente private equity que se asocia con compañías con una necesidad mayor de capital y ya consolidadas en su industria.

Fondo de capital privado

Para definir cuál es el mejor fondo para invertir debes tomar en cuenta tu perfil y aversión al riesgo, ya que no es lo mismo tener tu capital en un portafolio diversificado entre acciones y bonos del gobierno que en un fondo de pensiones con un plazo a largo plazo para tu jubilación.

En esta decisión debes enfocarte en tus necesidades y características como inversionista, tener claro cuánto quieres ganar y en cuánto tiempo. Si estás interesado en un fondo que te permita rendimiento a doble dígito puedes optar en un fondo de capital privado e invertir en empresas con alto potencial de inversión, o bien, si eres un inversionista más conservador un fondo de renta fija puede ser una alternativa para ti.

Los fondos de capital privado mantienen un buen dinamismo a nivel mundial. La inversión en este tipo de fondo está diversificada en sectores claves de la economía. Si quieres conocer más sobre cómo invertir en un fondo de capital privado te invitamos a conocer más sobre Wortev Capital respalda inversión en emprendimientos

¿La edad importa para empezar a invertir?

¿La edad importa para empezar a invertir?

Al igual que ahorrar para invertir no hay un momento en particular cualquier momento ideal para hacer crecer tu dinero. La edad no importa para empezar a invertir, aunque sí hay estrategias enfocadas a cada objetivo del inversionista.

Para iniciar como inversionista cuanto antes empieces mejor. Aunque en el país aún hay una resistencia a acceder a servicios financieros y planes de inversión. Según cifras de la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera, el grupo de edad de la población entre 30 a 39 años consultada tan sólo el 23% cuenta con alguno de estos servicios.

El objetivo de inversión dependerá de la etapa de la vida en que se encuentre la persona. No son los mismos intereses de una persona joven que quiere ahorrar e invertir para irse de viaje que un adulto que busca en invertir para el retiro.

De ahí que antes de iniciar con una inversión debes tener claro el objetivo, cuánto tienes ahorrado y para qué vas a utilizar tus ganancias. Para tener claro los objetivos financieros puedes cuestionarte el riesgo que estás dispuesto a asumir en tus inversiones y en qué hacerlo.

¿Cómo determinar el riesgo según tu edad?


Para determinar cuál es el riesgo que estás dispuesto a asumir en tu estrategia de inversión existe la regla del 120. Se trata de una fórmula que sirve para identificar cuánto de tu capital puedes ahorrarlo en instrumentos de inversión de mayor riesgo.

Para conocer esa cantidad, el inversionista deberá restar a 120 su edad y así obtener el porcentaje que se invertirá en este tipo de instrumentos. Por ejemplo, si la persona tiene 40 años, el 80% de tu capital estará destinado en instrumentos de mayor riesgo, pero con mejores rendimientos y el resto, en activos de más conservadores.

La intención es que poco a poco disminuya el porcentaje de instrumentos de mayor riesgo, pero se garantiza la rentabilidad de las inversiones. Como toda regla puede tener su excepción, si tu perfil de inversionista es más conservador y prefieres mantener tus inversiones en activos de menor riesgo.

¿En qué invertir según tu edad?


Hay instrumentos más sencillos de utilizar sin importar la edad que tengas; por ejemplo, la plataforma de Cetes Directo, es una alternativa para invertir con una cantidad menor de manera sencilla. La revista Stratega define otras alternativas para invertir de acuerdo con tu edad.

De 25 a 35 años: en esta etapa se inicia con la vida laboral también es una etapa ideal para incrementar tu capital ya que no cuentas con compromisos financieros a diferencia de un padre de familia. Las inversiones pueden enfocarse en productos con mejores rendimientos, aunque expuestos a mayor riesgo como acciones y fondos.

De 35 a 45 años: generalmente en estos años se busca crear un patrimonio como un negocio o adquirir una casa. También hay compromisos económicos que comprometen una mayor cantidad de ingresos. En esta etapa la estrategia de inversión está más diversificada entre activos como acciones y otros más reservados como los bonos del gobierno.

De 45 a 55 años: para esta etapa los compromisos económicos pueden estar enfocados en mantener una familia. En esta parte, es probable que se enfoque en una inversión en bienes inmuebles o bien en instrumentos con rendimientos a largo plazo con miras a la etapa del retiro.

De 55 a más años: para estas alturas, es posible que más de una persona ya este jubilado e, incluso, los compromisos económicos ya no involucren a terceros. Aquí le opción será invertir una parte de la pensión en instrumentos de menor riesgo para mantener una tranquilidad financiera.

Si estás decidido a invertir, acércate a WORTEV CAPITAL, un fondo de capital privado dedicado a impulsar el crecimiento de proyectos y Pymes. Su objetivo es generar un ecosistema para inversionistas y emprendedores que impacte positivamente a todos.

Cómo obtener rendimientos en un fondo de capital privado

Cómo obtener rendimientos en un fondo de capital privado

El fondo de capital privado es una alternativa para impulsar el desarrollo de pequeñas y medianas empresas con un alto potencial de crecimiento. a cambio de mejores rendimientos. Pero ¿por qué invertir en un fondo de capital privado?


En este tipo de fondo se invierte capital a cambio de participación en compañías que, generalmente, no cotizan en la Bolsa Mexicana de Valores. Se trata de una inversión ganar – ganar, de acuerdo con el estudio Capital privado como impulsor de las empresas mexicanas, realizado por KPMG y Amexcap.

Por un lado,  es un motor de las pymes que impulsa  competitividad y reputación de estas empresas en el mercado. En tanto, para los inversionistas ofrece rendimientos de doble dígito.

Rendimientos en un fondo de capital privado


El fondo de capital privado es una de las inversiones con mayor relevancia en los últimos años, consecuencia del apetito de inversionistas por obtener mejores rendimientos.

En los últimos años, las inversiones en capital privado en los Estados Unidos fueron de 8 a 12% anual. Incluso, cifras Cambridge Associates, firma de inversión privada estadounidense, destaca que los rendimientos de fondos de capital  privado fueron significativamente mayores a los registrados en índices como NASDAQ y S&P 500.

Para los inversionistas es un esquema que ofrece altos rendimientos a cambio de un riesgo relativamente bajo tomando en cuenta que el capital está dirigido en empresas con un alto potencial de desarrollo. Según la firma, el horizonte de retorno de capital privado esperado en los próximos 25 años se ubicará por arriba del 30% anual.

Aunque este tipo de inversión aún está en una etapa de consolidación en el país. Hay un atractivo por invertir en economías emergentes tales como México debido a la apertura comercial y el mercado interno consolidado de acuerdo con KPMG Internacional.

Incluso, hay alternativas como Wortev Capital, un fondo de capital privado que otorga un rendimiento anual de 24%.

¿Por qué invertir en uno?

Una de las principales razones por las que los inversionistas optan por un fondo de capital privado es su rentabilidad.  En el estudio de KPMG y Amexcap resalta algunas de estas condiciones:

  • Es una alternativa para diversificar el portafolio de un inversionista.
  • Los inversionistas reciben mejores rendimientos que los que pueden obtener con otros instrumentos del mercado.
  • Ofrece ganancias con un menor riesgo, ya que los inversionistas inyectan capital a cambio de acciones y/ o participación en el negocio. Esto les permite asegurarse de una buena gestión de la empresa.
  • Se estructura un equipo experimentado para llevar a cabo un plan de crecimiento ambicioso a largo plazo.
  • Los fondos no se interesan por empresas en malas condiciones financieras. Así, el capital está destinado a impulsar el negocio y obtener mejores rendimientos.
  • En un fondo de capital privado, las empresas generan valor en su negocio a corto, mediano y largo plazo.


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Cómo invertir tu dinero y hacerlo crecer en 2021

Cómo invertir tu dinero y hacerlo crecer en 2021

Si uno de tus principales objetivos es invertir tu dinero en este 2021 y hacerlo crecer, te decimos cómo empezar a hacerlo.

Con la pandemia, una de las principales preocupaciones para todos fue cómo incrementar sus ingresos sin dejar de cumplir con sus gastos habituales ni perderlo.

De acuerdo con la Encuesta Global Investor Pulse Survey en su sexta edición publicada por la firma BlackRock, al menos 53% de los mexicanos mostraron interés por invertir y  crecer su dinero.

En el 2020, los efectos desatados de la contingencia del Covid-19 replanteó nuevos desafíos en los mercados financieros. Mismas preocupaciones que se mantendrán para ese nuevo año.

Ahora en este 2021, la incertidumbre respecto a la continuidad de la pandemia, la efectividad de la vacuna, el menor crecimiento económico a nivel global, cambios de gobiernos en principales economías como los Estados Unidos y Alemania, se mantendrán como principales factores de incertidumbre en los mercados.

Aunque todo esto parece abrumador para un inversionista novato, existen instrumentos de inversión con las que puede iniciar a invertir sin temor de perder todo su dinero.

¿Cómo invertir tu dinero en 2021?

La firma en su 6ta Encuesta Global Investor Pulse Survey recomienda que antes de invertir en este 2021 conozcas todas las opciones  y los riesgos para elegir el que se acomode a tus necesidades.  En el análisis de BlackRock destaca 5 alternativas para comenzar como inversionista:

Cetes o bonos del gobierno

Los Certificados de la Tesorería de la Federación o Cetes son un instrumento de deuda emitido por el gobierno, define el Banco de México. A través de Cetes Directo puedes invertir desde $100 pesos.

Bienes raíces

Adquirir una vivienda es una buena forma de invertir en tu patrimonio. Esta alternativa puede ser una de las más seguras, por lo general, un inmueble o terreno tienda a aumentar su precio conforme pase el tiempo.

Metales

Otro vehículo de inversión son los metales. Por ejemplo, en el caso del oro al ser un recurso natural es una opción para invertir a largo plazo, cuyo precio va aumentando con el tiempo. Por lo general, la compra y venta de metales es a través de empresas especializadas en estas transacciones.

Fondos de inversión

Se trata de una de las alternativas que más utilizan pequeños y medianos inversionistas. Este vehículo lo conforma un colectivo de inversionistas que adquieren instrumentos financieros a cambio de rendimientos, el cual está a cargo de administradoras o operadoras de fondo.

Finalmente, la recomendación de la firma es reconoce que una manera de iniciar como inversionista está en tener el control y contar con los conocimientos sobre su estrategia de inversión, para ello, recomienda mantener una cercanía con asesores financieros para obtener mejores resultados.

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Inversiones sustentables ganan terreno en el mercado

Inversiones sustentables ganan terreno en el mercado

Las inversiones sustentables cada vez ganan empatía entre los inversionistas tanto a nivel mundial como en nuestro país.  Actualmente, los inversionistas se preocupan por participar en proyectos con un impacto positivo en el medio ambiente.

Las inversiones sustentables se consideran de alto impacto ya que impulsan el desarrollo sostenible de una economía y tienen el objetivo de generar mejores retornos. 

En el estudio Investing in a Better World, realizado por el gobierno británico, al menos 55% de los inversionistas encuestados admitieron que prefieren los productos financieros asociados con proyectos de sustentabilidad como una inversión de alto impacto.

¿Qué es una inversión sustentable?

La inversión sustentable consiste en inyectar capital en empresas o proyectos que cumplan con tres pilares fundamentales: Environmental, Social and Governence o denominados ESG, por sus siglas en inglés.

  • Environment o medio ambiente: se toma en cuenta que la empresa produzca un impacto positivo en el medio ambiente; por ejemplo, emisiones de carbono de la empresa, control de desechos, utiliza energía limpias, entre otros.
  • Social: que cuente con programas de responsabilidad social en el corto y largo plazo. Buenas condiciones laborales y ética.
  • Governance o Gobierno Corporativo: una cultura corporativa que contemple los dos pilares anteriores. También una composición de la junta directiva y buenas prácticas empresariales.

A nivel mundial, este tipo de inversiones se mantiene pese al actual entorno de crisis ocasionada por la contingencia sanitaria. Según Morningstar, plataforma de investigación y servicios financieros,  los activos con un enfoque sustentable resistieron mejor que sus pares durante el primer trimestre del 2020.

En su análisis destaca que 7 de cada 10 fondos sustentables en Estados Unidos registraron mejores rendimientos comparado con los fondos convencionales.

Este atractivo por las inversiones sustentables también se presenta en México. De acuerdo con la firma HR Ratings en México hay 21 colocaciones de bonos verdes que ascienden a una inversión total de 49, 018 millones de pesos.

¿Por qué invertir en empresas sustentables?

La inversión en empresas con estos criterios ha ganado mayor atención como consecuencia de una mayor comprensión en los beneficios financieros a largo plazo y ante la necesidad de atender los riesgos ambientales.

En los últimos años, los inversionistas priorizan empresas y proyectos ambientales, sociales y con gobierno corporativo a la hora de invertir. Según cifras del Foro para la Inversión Sostenible y Responsable, uno de cada cinco dólares se invirtieron en proyectos sustentables.

Aún hace falta mayores esfuerzos para impulsar las inversiones sustentables en el país. Para generar condiciones para impulsar inversiones sustentables, organismos como la Escuela de la Bolsa Mexicana de Valores ofrece programas y Diplomados sobre finanzas climáticas como acciones que promuevan más proyectos ESG.

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