El aumento de los precios en los alimentos y servicios llegó a 7.7% al cierre del 2022, cifra por arriba del objetivo del banco central mexicano. Este factor mantiene presionada a la economía mexicana e impacta al dinamismo del consumo, ¿cómo afecta en tus inversiones? y ¿cuál es la mejor inversión para ganarle a la inflación?
Para llevar un control de surge el Índice Nacional de Precios al Consumidor que mide el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (Inegi) de manera mensual y anual. Esto para anticipar en qué consume las familias mexicanas e identificar los productos, bienes y servicios con un aumento en su precio.
Cuando hay inflación en una economía se ve afectado el consumo de las familias, ya que resulta más difícil distribuir los ingresos y gastos. Por ejemplo, los precios de productos agropecuarios como el chile serrano, jitomate, limón, aguacate así como servicios como el transporte y vivienda se mantuvieron al alza en el último año. Situación que impactó el bolsillo de familias mexicanas.
Ante este escenario, los consumidores tienden a asignar el dinero de la mejor manera posible dejando de lado metas financieras como las inversiones. Sin embargo, una estrategia a largo plazo puede ser un factor clave para ganarle a este indicador y mantener el valor del dinero.
¿Cuál es el impacto de la inflación en tus inversiones?
La inflación durante los últimos 12 meses mostró una de las tasas anuales más altas en los últimos 20 años. De acuerdo con el Inegi, la tasa anual de la inflación ese ubicó en 7.7% al cierre de 2022.
Roberto Aguilar, editor en jefe de Forbes México, explicó en entrevista que a partir de la contingencia sanitaria el freno en la industria ocasionó un efecto inflacionario que presiona a la economía mexicana y a nivel global.
Esta presión por el alza en los precios surge a partir de los meses de inactividad económica ante la contingencia sanitaria se produjo un nudo de desabasto y mercancía detenida. Con la campaña de vacunación y con una flexibilidad en las medidas sanitarias comenzó la reactivación económica. Esto elevó la demanda de productos y servicios, en medida de que eso sucedía, subieron los precios.
Esos meses de inactividad dejaron un nudo de desabasto, mucha mercancía quedo estancada. Ese nudo con una mayor demanda y la oferta atorada impacto en los precios.
Roberto Aguilar, editor en jefe de Forbes México.
Con este escenario, los principales efectos por el aumento en los precios de alimentos, bienes y servicios se concentran en el consumo. El impacto por el aumento de la inflación en la economía familiar representa un gasto menor.
Si bien hay una presión inflacionaria tras reportar una de las tasas más altas en los últimos 20 años para los especialistas este indicador disminuirá en los próximos 12 meses. Carlos Capistrán, economista en jefe de Bank of America (BofA) en México y Canadá.
“En parte es un fenómeno global, la inflación alta es parte de un fenómeno global, causa de la pandemia. Ahora bien, no por eso deja de ser un problema”.
Para el miembro de BofA esta tendencia mantendrá presionado el escenario económico durante el 2022. No obstante, prevé que hacia el cierre del año se acerque al objetivo del Banco de México 3% (con un rango de +/- 1%).
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Inversión vs inflación
Los inversionistas enfrentarán un escenario mixto tras la crisis sanitaria. El panorama para invertir hay factores que incentivarán mejores rendimientos, pero también hay factores que mantendrán cautela frente a escenario.
Por un lado, con la contingencia sanitaria ocasionó que algunos sectores salieran beneficiados a comparación del resto de la industria. Por ejemplo, con la incursión tecnológica modelos de negocios como el eCommerce, edtech, healthtech, robótica detonarán su crecimiento.
Con este escenario, un menor crecimiento en la economía y el aumento de la inflación podrían impactar en la inversión. Para Carlos Capistrán la inversión en el corto plazo puede verse afectada por estos factores de riesgo. Por lo general, un asesor financiero contempla estos factores económicos y financieros en el mercado para disminuir el riesgo en las inversiones. Una alternativa para los inversionistas será una estrategia a largo plazo.
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Estas son las inversiones que puedes asumir para ganarle a la inflación:
El portafolio que incluye una estrategia de diversificación y puede ser una de las alternativas contra cualquier factor de riesgo en el mercado. Estas son algunas de las recomendaciones sobre inversiones para ganarle a la inflación:
Commodities
Por lo general, esta opción es una alternativa de inversión cuando hay una inflación al alza, ya que el precio de las materias primas suele subir también. Aunque se trata de una regla no escrita entre economistas.
Los precios de los energéticos aumentaron 18.9% durante el 2021 entre los países de la OCDE, una de las tasas más altas desde el 2008.
Fondos de inversión globales
Este instrumento de inversión per se ofrece una estrategia diversificada. Dentro de un fondo de este tipo encontrarás activos del mercado Forex o divisas, acciones de diferentes mercados, países y empresas globales.
Se trata de uno de los vehículos de inversión preferidos. El factor para considerar como inversionista es que al ser un fondo global implica que los activos que lo conforman pertenecen a más de una economía lo significa estar sujeto a factores de riesgo de más de un país.
Private equity
En una inversión a largo plazo ofrece una posibilidad más alta de obtener mejores rendimientos, por ejemplo, en este tipo de inversión mantiene un plazo y rendimientos acordados y así evita las fluctuaciones del mercado.
Los fondos de capital privado cuentan con un plazo a largo plazo y dentro de su tesis de inversión seleccionan emprendimientos y emprensas emergentes con un alto potencial en sus industrias.
En la industria de capital privado, la estrategia de inversión estimula el crecimiento de empresas desde etapas tempranas con capital y mentoría. An example is WORTEV CAPITAL que con una Aceleradora nuclear de negocios invierte en empresas mexicanas desde etapas tempranas.
Sin duda la mejor estrategia como inversionista es la diversificación y optar por inversiones a largo plazo. Con inversiones alternativas como el capital privado estimulas el ecosistema emprendedor y creces tu dinero.
WORTEV CAPITAL es una firma de capital emprendedor que ofrece rendimientos de doble dígito a cambio de invertir en empresas mexicanas en etapas tempranas. Con este modelo, pionero en la industria de capital privado, cualquier tipo de inversionista invierte en emprendimientos con alto potencial y en nuevos sectores.
