Uno de los conceptos básicos en materia de inversiones es la diversificación. Tener una estrategia de inversión diversificada significa poseer activos que tengan comportamientos dispares en distintos escenarios de mercado; es decir, si un activo baja, hay otro que sube.
El factor clave para obtener los mejores rendimientos no se trata de tener ciertos activos financieros en tu portafolio, ni el momento en que los compras, sino un equilibrio entre estos factores.
Si bien, como inversionista busca instrumentos que suban cuando el mercado experimente un alza, una estrategia de inversión sobrediversificada puede impactar en el rendimiento de la cartera.
Por eso es importante que seas consciente de que “el efecto positivo de la diversificación no se nota sobre la rentabilidad del portafolio sino sobre su riesgo”, explica Fernando Luque, Senior Financial Editor de Morningstar.
Para que la diversificación de tu estrategia de inversión cumpla su propósito debes incluir diferentes tipos de activos. Esto significa que cuentes con activos de renta variable, de renta fija, algunas divisas y materias primas.
El riesgo de sobrediversificar
Todo en exceso afecta. Como inversionista tendrás que cuidar en estructurar un portafolio con diferentes activos pero con una relación entre sí, por ejemplo, que pertenezcan al mismo mercado.
“Ningún inversionista prudente pone todos los huevos en una sola canasta. Pero una diversificación excesiva dificulta el rendimiento”, advierte Jhon Neff, inversionista de los fondos de inversiones Windsor.
El mejor camino es tener un portafolio simple. Con un número considerable de activos financieros pero distintos entre sí.
Aunque lo más importante es que puedas entender cómo funcionan. Entre más claro lo tengas, más fácil entenderás cómo se comporta tu cartera en su totalidad.
De ahí que Warren Buffet señale que “una amplia diversificación es solo necesaria cuando el inversionista no entiende lo que está haciendo”.
Si quieres conocer más sobre los diferentes tipos puedes consultar Qué tipo de diversificación te conviene para invertir
Qué incluir en tu estrategia de inversión
El capital privado debe formar parte de tu cartera de inversión a largo plazo debido a que tendrás acceso a inversiones y segmentos de mercado a los que resulta imposible llegar a través de mercados públicos.
Hay una gran tendencia a que los fondos de capital privado aumenten y con ello se amplía el número total de oportunidades.
Además, invertir en capital privado te obliga a tener una perspectiva de largo plazo, que te permitirá reducir tu riesgo de cometer errores tácticos y conductuales.
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