Construir un portafolio de inversión, una decisión inteligente

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Construir un portafolio de inversión es el primer paso hacia un futuro financiero estable. Tener tu dinero debajo del colchón no está sumando a tu futuro, al contrario, tu dinero está perdiendo valor. Lo mejor es comenzar a investigar alternativas de inversión que se ajusten a tus objetivos, mismas que permitan que tu dinero no pierda su valor en el tiempo. 

Tanto para inversionistas expertos como inversionistas novatos, un portafolio de inversión es una estrategia fundamental para crear un patrimonio. En el proceso se deben tomar decisiones informadas y siempre considerar la diversificación, ya que esto va a fomentar el crecimiento del capital y mitigar la exposición a las fluctuaciones del mercado.

Para la construcción de un portafolio de inversión se debe investigar, explorar y entender las diversas alternativas de inversión que existen para tomar decisiones inteligentes alineadas a tus metas financieras como inversionista. Contar con una estrategia es la clave para alcanzar un futuro financiero estable y próspero.

¿Qué es un portafolio de inversión?

Un portafolio de inversión es el conjunto de activos financieros a los que un inversionista destina su capital. El propósito de este es reducir la exposición de riesgo a través de la diversificación, así lo define el Portal educativo de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF).  

Como inversionista, construir un portafolio de inversión te brinda una visión organizada de tus activos para gestionarlo de una forma más eficiente. Esto permite tomar decisiones sobre tus inversiones basándose en resultados previos y tomando como guía tu estrategia de inversión alineada a tus metas financieras. 

Antes de seleccionar los activos financieros que conformen un portafolio, es necesario comprender y definir tu perfil de inversionista. Existen inversionistas conservadores, moderados o agresivos, entre las características que los diferencian se encuentra el nivel de riesgo que se está dispuesto a asumir y de ahí se obtiene la lista de las opciones de inversión para cada perfil. 

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Pasos para construir portafolio de inversión

Construir un portafolio de inversión sólido es crucial tanto si eres inversionista principiante como experimentado, ya que esto te va a permitir alcanzar tus metas financieras. 

Para construir un portafolio de inversión, el inversionista debe asegurarse de seguir los siguientes consejos que Ángel Hamilton, fund manager de WORTEV CAPITAL nos comparte en entrevista: 

  • Tomar las decisiones de acuerdo a tu tesis de inversión.
  • Tener claro el capital a tu disposición para invertir. 
  • La diversificación es clave. 
  • Debe ser adaptable a los posibles cambios del entorno. 
  • Ser receptivo a las tendencias e investigar si son prometedoras. 

10 preguntas para crear un portafolio en Venture Capital

Antes de comenzar a dar forma a un portafolio de inversión, el experto nos comparte estas preguntas que todo inversionista debe hacerse: 

  1. ¿Qué empresas se alinean con mi tesis de inversión?
  2. ¿Cumplen con las regulaciones aplicables y se encuentran fuera de litigios?
  3. ¿Cómo agregarían valor a mi portafolio?
  4. ¿Cómo agrega valor mi portafolio en su conjunto?
  5. ¿Existe equilibrio entre el tamaño del fondo, número de inversiones y el capital invertido en cada empresa?
  6. ¿Cuáles son los retornos esperados?
  7. ¿Hay interés de mercado por este tipo de empresas en el presente y futuro?
  8. ¿Reinvertiría en alguna de ellas?
  9. ¿Tengo conocimientos en estas industrias o sectores?
  10. ¿He tenido algún tipo de experiencia previa invirtiendo en estas industrias o sectores?

Armar un portafolio de inversión en un proceso integral que implica la consideración de los objetivos financieros, tolerancia al riesgo y plazo de inversión. La selección de los activos junto con el seguimiento de la rentabilidad son elementos clave del proceso. Así como personalizar y adaptar a cada inversionista para que su portafolio evolucione con los cambios inherentes del ecosistema. 

Tipos de portafolio para invertir

Un portafolio de inversión es el conjunto de activos financieros que posee un inversionista, cuyo objetivo es obtener rendimientos y gestionar el riesgo de su inversión. Dentro de los activos pueden encontrarse acciones, fondos de inversión, bonos o divisas, por mencionar algunos. 

El fundamento de un portafolio de inversión es diversificar la inversión, es decir, repartir el dinero en diferentes tipos de activos y sectores, para disminuir la exposición al riesgo. 

Existen diferentes tipos de portafolios de inversión, aquí se enlistan los más relevantes según Rankia

Portafolio conservador

Diseñados para inversionistas con una tolerancia al riesgo baja. Incluye activos menos volátiles como bonos gubernamentales y acciones de empresas consolidadas. El objetivo principal de estos portafolios es preservar el capital y obtener rendimientos estables con un crecimiento moderado.

Portafolio moderado

Buscan un equilibrio entre rentabilidad y riesgo, ideales para un inversionista con una tolerancia al riesgo intermedia. Estos portafolios suelen combinar activos de renta fija y renta variable, por ejemplo, bonos y fondos de capital privado. Tiene el objetivo de crecer el capital, sin perder el control del riesgo. 

Portafolio agresivo

Diseñado para inversionistas con alta tolerancia al riesgo que buscan rendimientos altos. Los principales activos son aquellos de renta variable, como acciones de empresas con alto potencial de crecimientos, inversiones en mercados emergentes o sectores específicos. El objetivo principal es tener mayores rendimientos, aunque esto implique mayor volatilidad y riesgo de perdidas.

¿Cómo construir un portafolio en Venture Capital?

Para construir un portafolio venture capital en México se requiere un enfoque estratégico y cuidadoso, estos con los pasos para lograrlo de acuerdo con el fund manager de WORTEV CAPITAL

  1. Establecer objetivos de inversión y tolerancia al riesgo 
  2. Realizar una investigación exhaustiva de la industria del venture capital que te permita identificar desafíos y oportunidades, así como los sectores de tu interés. 
  3. Diversifica para reducir el riesgo, es decir, invierte en empresas en diferentes etapas y sectores. 
  4. Acércate a un fondo de venture capital a buscar asesoría. 

La inversión en venture capital implica un nivel de riesgo moderado, y es una industria que requiere conocimiento vasto de ella y de las variables que la rodean, como los sectores o la situación económica del país, por mencionar algunos.

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10 consejos de un fund manager para tener un portafolio de inversión exitoso

  1. Establece objetivos claros.
  2. Ir alineado a tu tesis de inversión. 
  3. Diversifica.
  4. Conoce tu tolerancia al riesgo y respétala. 
  5. Invierte a largo plazo. 
  6. Haz ajustes cuando sea necesario. 
  7. No te dejes llevar por tus emociones. 
  8. Mantente abierto al cambio en el mercado. 
  9. Concéntrate en los objetivos a largo plazo y no te dejes llevar por situaciones momentáneas. 
  10. No dejes de estar informado. 

La construcción de un portafolio de inversión emerge como un paso importante hacia un futuro financiero estable. Para esto se necesita una continua investigación de las diversas alternativas de inversión, para poder elegir aquellas que se ajusten a tus objetivos. 

Tanto para inversionistas experimentados como para los novatos, contar con una estrategia bien definida es clave para alcanzar las metas establecidas.

Recuerda identificar tu perfil de inversionista, así como tu tolerancia al riesgo antes de comenzar a armar un portafolio. Y recuerda que la diversificación y balance son la clave. No descartes ninguna alternativa sin antes informarte bien, por ejemplo, la industria del venture capital en un portafolio moderado brinda atractivos rendimientos, a la vez que impulsas el crecimiento de empresas emergentes. 

En WORTEV CAPITAL somos un fondo de capital privado que impulsa empresas mexicanas con alto potencial de crecimiento. Nuestro objetivo es crear un ecosistema emprendedor para todos los involucrados. 

Sobre esta nota

Construir un portafolio de inversión brinda un futuro financiero estable. Conoce cómo se estructura uno en venture capital.

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