18 de febrero de 2020

Comenzar a invertir debe ser de manera consciente e informada. Conocer qué tipo de inversionista eres puede ayudarte a elegir de manera acertada qué modelo de inversión es el más compatible contigo y a establecer objetivos. Además, te ayudará a determinar cuánto capital invertir o si debes hacerlo a corto o largo plazo. 

Los diferentes tipos de inversionistas suelen definirse a partir de dos criterios: el capital con el que se cuenta y el perfil de riesgo. Para establecer tu perfil de riesgo debes tomar en cuenta tus objetivos financieros, edad, tolerancia al riesgo y tus conocimientos financieros.

La importancia de definir qué tipo de inversionista eres radica en que esto te permitirá elegir el instrumento de inversión que mejor se adapte a tu personalidad, tolerancia al riesgo y necesidades. Esto será un factor clave para el éxito de tus inversiones y la rentabilidad que buscas en ellas. 

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¿Qué tipo de inversionista eres?

Invertir tu dinero en cualquier modelo de inversión, ya sea franquicia, negocio propio, activos o bienes raíces, implica un riesgo en diferentes escalas. Comprender los diferentes perfiles de inversionistas, te permitirá ubicar tu tolerancia al riesgo y qué instrumento de inversión puede satisfacer tus necesidades. 

Estos son los tres tipos de inversionistas que existen: 

  • Conservador 
  • Moderado 
  • Atrevido

A través de este test queremos ayudarte a conocer qué tipo de inversionista eres. Esto te permitirá detectar fortalezas a partir de tu personalidad. Al comprender los diferentes perfiles inversionistas que existen podrás trazar la estrategia adecuada para alcanzar tus objetivos.

¿Cómo saber qué tipo de inversionista eres? Resuelve este test y por cada pregunta elige solo una respuesta, al final contabiliza cuál presentas más.

¿A qué te dedicas?

  1. Soy empleado.
  2. Emprendedor.
  3. Un empresario establecido.

¿Cómo distribuyes tus ingresos?

  1. Se va en su totalidad para la manutención de mi casa.
  2. Con la mayor parte pago mis gastos y una menor parte la ahorro.
  3. La mayor parte la ahorro y lo demás es para mis gastos habituales.

Cuando debes tomar una decisión, tú:

  1. Piensas en los pros y contras.
  2. Te arriesgas, pero puedes arrepentirte.
  3. Te arriesgas a pesar de las circunstancias e insistes hasta lograr los resultados anhelados.

¿Cuánto de tus ahorros estarías dispuesto a invertir?

  1. Menos del 30%.
  2. Entre el 30 y el 60%
  3. Más del 60%

Tiempo en el que te gustaría obtener ganancias a partir de tu inversión:

  1. Menos de 1 año.
  2. Entre 1 y 5 años.
  3. En más de 5 años.

¿Qué es lo que buscas a través de las inversiones?

  1. Asegurar y mantener tu capital.
  2. Aumentar tu patrimonio.
  3. Hacer que tu dinero crezca sin importar el cómo.

¿Tienes conocimiento sobre las inversiones?

  1. Nulo.
  2. Medio.
  3. Alto.

Invertirías tu dinero en:

  1. Instrumentos con poco riesgo aunque la rentabilidad sea baja.
  2. Una parte en instrumentos de inversión y otra, en aquellos que me ofrezcan mayor rentabilidad aunque impliquen más riesgos.
  3. Instrumentos de alto rendimiento a pesar de los altos riesgos.

Prefiero la palabra:

  1. Seguridad
  2. Incertidumbre
  3. Riesgo

En el próximo año, ¿cómo consideras que sea tu capacidad de ahorro?

  1. Que disminuya.
  2. Se mantenga.
  3. Que incremente.

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Inversionista conservador

Mayoría de “A”

Buscas generar rendimientos sobre tus inversiones sin poner en riesgo tu patrimonio. Por esta razón optas por instrumentos de inversión que te “garanticen” cierta seguridad y te sientes conforme sin importar que las ganancias sean bajas. Utilizar esta estrategia podría no maximizar la rentabilidad en tus inversiones sin embargo, podría servirte como una alternativa de ahorro a largo plazo.

Inversionista moderado

Mayoría de “B”

Eres cauteloso respecto a tus decisiones, sin embargo, puedes atreverte a arriesgar un poco más si las ganancias son atractivas, por lo que puedes moverte entre la rentabilidad y la seguridad. Este tipo de personas regularmente cuentan con ingresos estables y constantes que le permiten invertir sin quedarse “con las manos vacías”.

Inversionista atrevido

Mayoría de “C”

Te caracterizas por buscar los rendimientos más altos sin importar el riesgo, aunque eso implique perder la mayor parte de tus inversiones. Cuentas con la solvencia económica que te permite destinar parte o la mayoría de tus ingresos en inversiones, por lo que la Bolsa de Valores puede ser un tema atractivo para ti.

Es importante tener presente que el perfil inversionista no es definitivo. Cambia con el paso del tiempo, y con el cambio de tus objetivos financieros. Por supuesto, también interviene la experiencia que se adquiere a la hora de invertir. 

Debes saber que hay factores que influyen en el tipo de inversionista que puedes ser. Pueden ser el tener una familia o ser soltero(a), el contar o no con ingresos estables, las obligaciones financieras contraídas y tu capacidad de ahorro en el mediano y largo plazo, e incluso tus conocimientos financieros. Sin embargo, siempre existe una alternativa de inversión, solo es cuestión de informarte y saber elegir.

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