ETFs otra forma de invertir en pequeñas empresas

ETFs otra forma de invertir en pequeñas empresas

Los ETFs representan una alternativa de diversificación para cualquier inversionista, incluso, para inyectar su capital a pequeñas empresas.

Los ETF o Exchange Traded Fund son un vehículo que reúne varios instrumentos financieros, tales como: acciones, bonos, futuros, materias primas, entre otros.

Se trata de un tipo de fondo cuyas negociaciones son en el mercado de valores, de acuerdo con Inversis Banco, institución especializada en el mercado de capitales europeos.

Por su composición permite a los inversionistas en compañías privadas y que tienen el potencial de crecer exponencialmente a cambio de rendimientos más altos.

Generalmente, los activos financieros que los componen también pertenecen a otros mercados.  

Diversificación al invertir en ETF 

Este vehículo de inversión replica la composición de un índice bursátil, sea de renta variable, renta fija, materias primas o de divisas y permite a los inversionistas ingresar a mercados internacionales. 

Con este tipo de inversión, generalmente, se negocian volúmenes mucho más altos que las acciones individuales. En algunos casos, hay ETFs especializados; por ejemplo, en sectores prometedores como las nuevas tecnologías y la defensa e industria aeroespacial.  

Recientemente los EFT están volteando a ver a áreas como la tecnología e innovación con la intención de obtener activos con una mejor rentabilidad.  

Sin embargo, no es el único tipo de diversificación que ofrece. También representa una alternativa para aquellos inversionistas en busca de invertir en empresas emergentes que no cotizan en el mercado público

Alternativa para invertir en pequeñas empresas  

Los ETF dirigidas al capital privado invierten en empresas que cotizan no  bolsa, incluidas las empresas de desarrollo u otras instituciones dirigidas en inyectar capital a empresas privadas.

Los ETF brindan a los inversores exposición a nuevas empresas. En el portal de Investing destaca algunos de los principales ETFs que permiten a los inversionistas tener una exposición a empresas con alto potencial de innovación:

OPI de Renaissance: es una alternativa para invertir en empresas que acaban de cotizar en la bolsa. Una peculiaridad es que mantiene una tendencia de la valoración de las nuevas empresas en los mercados privados e impulsa el valor de las organizaciones que cotizan en la bolsa.

GSV Capital:  funciona de manera similar a un ETF. Permite a los inversionistas tener una diversificación. GSVC facilita inyectar su capital en empresas con una visión innovadora con un potencial de crecimiento alto.  

“Los ETF es una opción para cotizar en la bolsa para aquellos inversionistas que les gusta invertir en acciones y del lado, de los fondos de capital privado, es una buena alternativa para llegar a mercados internacionales”.

Denis Yris, CEO de Wortev Capital.

Los fondos de capital privado mantienen un buen dinamismo a nivel mundial. La inversión en este tipo de fondo está diversificada en sectores claves de la economía.

Si estás interesado en invertir, acércate a Wortev Capital, cuyo objetivo es generar un ecosistema para inversionistas y emprendedores que impacten positivamente a todos.

Cómo afecta la tasa de interés en tus inversiones

Cómo afecta la tasa de interés en tus inversiones

Una estrategia de inversión está expuesta a la incertidumbre de los mercados, ya sea por factores económicos, geopolíticos y financieros. Uno de ellos son las decisiones de política monetaria a cargo de un banco central, pero realmente cómo afecta el ajuste de tasas de interés en tus inversiones. 

Un banco central tiene como mandato mantener estables los precios o inflación y para lograrlo tiene como alternativa la tasa de interés de referencia. Esta determina los rendimientos o interés de instrumentos y productos financieros. 

En México, en los últimos meses, la economía mexicana presenta un escenario mixto.

Por un lado, mantiene una desaceleración en su crecimiento como consecuencia de la crisis sanitaria y una menor actividad mientras que la inflación se encuentra dentro del rango objetivo de 3 a 4% anual del Banco de México (Banxico). 

Partiendo de este escenario, el banco central mexicano mantiene una política monetaria expansiva con el objetivo de reactivar la economía del país durante la crisis ocasionada por el Covid-19. 

El mercado se mueve por expectativas  

Felipe A. Pérez Sosa, director del Center for Financial Access, Inclusión and Research (FAIR) de la Escuela de Negocios del Tec de Monterrey en entrevista explica que, con una disminución de las tasas, el banco central pretende incentivar que las familias gasten y se reactive la economía.  

Cuando hay un anuncio de política monetaria hay movimientos en los mercados. Aunque lo primero que debes tener en cuenta como inversionista es que no es un impacto inmediato. Se da por cascada.  

El académico del Tec de Monterrey destaca que un movimiento en el mercado como las tasas de interés se dan de manera anticipada. “Los inversionistas se guían por expectativas y toman decisiones acordes a ello”. 

En un portafolio de inversión podemos ver dos impactos en los activos de corto y largo plazo.  

También puedes leer: ¿Cuál es el perfil de riesgo del inversionista?

¿Qué pasa con tus inversiones a corto y largo plazo? 

Para el experto en una inversión de corto plazo que frecuentemente se refiere a bonos del gobierno como los CETES. Cuando hay un movimiento en las tasas se ajusta el valor a la tasa de interés así como a la oferta y demanda del mercado.  

Para poner un ejemplo, Felipe A. Pérez Sosa señala este que instrumento puede volverse menos atractivo ya que su tasa de rendimiento es menor. Incluso, al quererlo vender en el mercado secundario, el inversionista registraría perdidas. 

“Como inversionista puedes ver una minusvalía, por ejemplo, si tu Cete tenía un valor por una tasa de 4% y la próxima semana está en 7%, entonces, se vuelve menos atractivo para el mercado secundario y se refleja una minusvalía”.  

Por otro lado, al tratarse de una inversión con un horizonte a largo plazo se espera que al término de ese periodo se obtengan los rendimientos esperados. Con estrategias de inversión a largo plazo como un fondo de capital privado se minimiza el riesgo. 

“Si eres un inversionista que tiene solvencia y tiene diversificadas sus inversiones, invertir a largo plazo puede ser una buena decisión, pero debes estar consciente de que puede haber altibajos. Es importante tener en mente que la tendencia no es lineal”, explica Felipe A. Pérez Sosa.  

En una inversión de largo plazo, la estrategia esta trazada para optimizar el rendimiento en el horizonte pactado, aunque en el inter puede haber altibajos, por lo que, como inversionista, se debe tener una tolerancia al riesgo y ser coherentes con los objetivos.” 

La recomendación no caer en una situación de pánico caer en una decisión precipitada cuando desde un inicio sabes que el fin de ese fondo no es generar utilidades en un mes si no más a largo plazo y el precio de ello es aceptar altibajos en los periodos cortos. 

Si quieres comenzar a invertir, acércate a Wortev Capital, cuyo objetivo es generar un ecosistema para inversionistas y emprendedores que impacten positivamente a todos. 

Robótica, una alternativa para invertir en este 2021

Robótica, una alternativa para invertir en este 2021

La incursión de robots en la industria ha dejado de ser una tendencia para convertirse en una necesidad. En este artículo te contaremos si la robótica puede ser una alternativa de inversión para este 2021.

Con la Cuarta Revolución Industrial o Industria 4.0,  para la Federación Internacional de Robótica (FIR) abre la puerta a la implementación de soluciones inteligentes y técnicas avanzadas de producción. Simplificadas en el uso de robots.

Así con las nuevas tendencias tecnológicas y el desarrollo de nuevos mercados, la FIR prevé que se instalen casi 2 millones de unidades nuevas de robots industriales en fábricas de todo el mundo para este año.

¿Qué es la robótica y sus implicaciones?

La definición de robótica se refiere al diseño, construcción, operación y aplicación de robots en las ingenierías tales como mecánica, eléctrica, electrónica y biomédica. Con el objetivo de automatizar y optimizar procesos de producción y logística.

La  innovación tecnológica y la urgencia por elevar la producción aumenta la demanda del uso de robots industriales para hacer más eficiente los procesos de manufactura o en el sector automotriz. 

Esta tendencia va cada vez en aumento. En un análisis sobre los países más automatizados en 2020 de la IFR destaca que, de los 40 países analizados, 15 ya incluyen robots industriales en su producción, exportación e importación. De los cuales, los Estados Unidos, Japón y China, lideran la lista.

¡El futuro ya está aquí!

Germán Ortiz, socio Líder de la Industria de Tecnología, Medios y Telecomunicaciones, de la firma Deloitte, prevé que hacia delante los robots se apoderen de tareas automatizadas que no requieren de intelecto humano como una alternativa de eficiencia en los procesos.

Su implementación en diferentes sectores económicos puede atraer una mejor eficiencia y desarrollo de los mismos. Situación que ha generado que más de la mitas de las empresas consideren aumentar su inversión en robots.

La encuesta realizada por r el Centro de Excelencia (CoE’s) de la firma Deloitte indica que más 53% de las compañías consultadas ya incursionaron en el mundo de la robótica.

No obstante, sólo 3% lograron escalar sus procesos productivos a una fuerza laboral digital.

Invertir en robots en México

México no está renuente a utilizar robots industriales. De acuerdo con la Organización Mundial del Comercio, en 2017 ocupó el cuarto lugar como importador mundial de robots industriales, después de China, Alemania y los Estados Unidos.

En la actualidad, el uso robots en el país se encuentra en procesos de ensamblaje y en la industria de la manufactura de las grandes empresas. Aún falta mayor inversión para su aplicación en pequeñas y medianas empresas.

La tendencia de invertir en robótica se mantiene con una buena perspectiva para aplicarla en industrias como la manufacturera. Incluso, en el último informe de la IFR, México se ubicó en el noveno lugar dentro de los 15 principales países que ya aplican robots industriales.

Aunque aún hace falta mayor impulso en proyectos de robótica en el país, en particular, para su incursión en procesos de las pequeñas y medianas empresas, de acuerdo con la IFR para el 2022 se prevé un crecimiento promedio de 12% anual.

Si quieres conocer en qué otros nichos puedes invertir, puedes leer nuestro blog 5 industrias para invertir y apostar en este 2021.

Qué tipo de diversificación te conviene para invertir

Qué tipo de diversificación te conviene para invertir

Una de las principales recomendaciones en una estrategia de inversión es la diversificación de tu portafolio para disminuir el riesgo a las que está expuesto los instrumentos financieros. Pero ¿qué tipos hay y cuál es la mejor para tu estrategia de inversión?

Para un inversionista, la diversificación representa la opción de estructurar un portafolio que le permitirá reducir los impactos de la volatilidad a la que esta expuesta los mercados sin perder los retornos en sus activos.

La firma de gestión de inversiones estadounidense BlackRock define la técnica de diversificar como una técnica para asignar distintos activos en que permitan obtener ganancias y minimizar el riesgo de los mercados. 

Tipos de diversificación en tu portafolio

Este tipo de mezcla puede estar compuesta por diferentes instrumentos de inversión, industrias y regiones. La Comisión para el Mercado Financiero detalla cuáles son los diferentes tipos que existen:

Diversificación temporal

Este tipo de diversificación se trata de la compra de acciones de forma periódica con pequeñas cantidades. De esa manera se evita entrar al mercado  en un momento inapropiado y obtener un promedio en los precios de las acciones.

Con la diversificación temporal se consigue es promediar los precios de compra: compraremos a veces a un precio alto y otras veces a un precio bajo, dando como resultado un precio medio razonable.

Diferentes categorías de activos

La cartera de inversión puede mezclar distintos activos de deuda, acciones, monedas con la intención de obtener un rendimientos esperado por cada uno de estos instrumentos. La cantidad de capital que invierta en cada tipo de activo dependerá del perfil y aversión al riesgo del inversionista.

Por sectores económicos

Los instrumentos de empresas de diferentes sectores ayudan minimizar el riesgo de volatilidad en la inversión. En general, en una economía se pueden detectar diferentes etapas o ciclos que, a su vez, pueden favorecer más a algunos sectores que a otros. Dicho de otra manera, en expansión se espera un repunte de sectores como el consumo, la construcción o el retail.

Así contar con una diversificación por sectores económicos amplía las posibilidades de obtener mejores rendimientos en una inversión.

Diversificación geográfica

Otra alternativa de tener una estrategia de inversión bien diversificada es con acciones y/o inversiones en diferentes empresas de distintos países. Así los rendimientos esperados están ligados a las expectativas de crecimiento económica de cada país.

En este punto es recomendable invertir en países tales como los Estados Unidos, Alemania, Francia y economías emergentes como México, con un escenario alentador de crecimiento.

¿Por qué deberías diversificar tus inversiones?

El mercado financiero por naturaleza está expuesto a riesgos de manera constante. Cada inversión conlleva un riesgo, por ello, elegir un tipo de diversificación entre distintas clases de activos, diferentes industrias y economías es una es una alternativa para garantizar mejores rendimientos con una menor exposición al riesgo.

Tener una diversificación en tu estrategia de inversión es una regla fundamental para cualquier inversionista. Por ello, a la hora de diversificar tus inversiones considera la rentabilidad, liquidez y riesgo de tus inversiones.

Si quieres conocer más sobre cómo invertir con altos rendimientos en diferentes sectores y empresas, acércate a Wortev Capital, un fondo de capital privado dedicado a impulsar el crecimiento. Su objetivo es generar un ecosistema para inversionistas y emprendedores que impacte positivamente a todos.

¿Cuál es el perfil de riesgo del inversionista?

¿Cuál es el perfil de riesgo del inversionista?

Conocer tu perfil de riesgo es un factor determinante en cualquier estrategia de inversión. Sin  importar en qué tipo de industria o sector estés invirtiendo,  al identificar tu perfil sabrás qué tan dispuesto estás a asumir pérdidas, tu tolerancia a la volatilidad de los mercados. La definición del perfil de riesgo se relaciona con el perfil del inversionista, su tolerancia asumir pérdidas en los rendimientos, y sus características a la hora de la toma de decisiones en sus inversiones.  De acuerdo con la Comisión para el Mercado Financiero existen tres tipos de inversionistas: conservador, moderado y agresivo.

Conservador

Este tipo de inversionista opta por la seguridad en su estrategia de inversión, por ello, escoge instrumentos de inversión con menor exposición al riesgo sin importar que los rendimientos esperados sean bajos. Generalmente el inversionista conservado prefiere activos como los depósitos de banco, cuentas de ahorro, bonos gubernamentales o títulos de deuda.

Moderado

Este inversionista se mantiene cauteloso en sus decisiones, aunque está dispuesto a asumir mayor riesgo a cambio de mejores rendimientos. Siempre y cuando exista un balance entre la rentabilidad y la seguridad de sus inversiones.

Agresivo

El inversionista con este tipo de perfil de riesgo busca rendimientos más altos por lo que está dispuesto a asumir mayor riesgo. La estrategia para este inversionista está compuesta por portafolios que combinen distintos activos financieros y sectores afín de obtener mayores ganancias.

¿Cómo determinar tu perfil de riesgo de inversionista?

Para saber cuál es tu perfil de riesgo financiero debes considerar elementos como tu edad, objetivos de inversión, ingresos, compromisos económicos que tengas y tus conocimientos financieros. La Comisión para el Mercado Financiero enlista los siguientes factores que determinan tu perfil de riesgo:
  • Horizonte de tiempo de la inversión: está asociada al tiempo en que esperamos ver los resultados de la inversión.
  • Objeto de la inversión: tener presente para qué utilizarás las ganancias de tu inversión es primordial. De esa meta dependerá la estrategia que deseas seguir. Por ejemplo, si está en tus planes adquirir un inmueble tendrás que evaluar un plan que te ofrezca mejores rendimientos a largo plazo.
  • Rentabilidad: los rendimientos que esperar obtener en tus inversiones a largo plazo.
  • Ingresos y obligaciones financieras: se trata de tener presente cuánto puedes invertir sin comprometer tus obligaciones contraídas como los gastos básicos.
  • Tolerancia al riesgo: cuánto estás dispuesto a arriesgar de tu capital a cambio de rendimientos. Toda inversión está sujeta al riesgo, aunque hay activos financieros menos expuestos que otros. No es lo mismo invertir en criptomonedas que en bonos del gobierno.

En el mercado hay diferentes opciones para invertir que se adaptan a las características de cada tipo de inversionista. Si te interesa invertir en un fondo de capital privado, acércate a Wortev Capital para descubrir tu perfil y hacer crecer tu dinero.

Wortev Capital es un fondo de capital privado, puedes obtener los mejores rendimientos de forma estable y a largo plazo.