¿Qué es la inflación? Ventajas y desventajas

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Imagina que hace un año podías comprar una canasta básica de alimentos y productos de higiene por $100. Sin embargo, hoy esa misma canasta cuesta $120. Este aumento en el precio de los productos es un ejemplo de inflación, en otras palabras significa que ya no puedes comprar lo mismo con la misma cantidad de dinero.

Generalmente, este aumento de los precios es conocido como inflación de costos. Sucede cuando factores relacionados como fenómenos climatológicos, costos de materiales o la propia demanda impactan en la producción y distribución de alimentos, bienes o servicios.

¿Qué es la inflación?

La inflación es el aumento sostenido de los precios de los bienes y servicios de una economía durante un periodo de tiempo determinado. Si el precio de algo aumenta solamente una vez al año, entonces se denomina como una fluctuación en el mercado y no un efecto de la inflación.

De acuerdo con el Banco de México (Banxico), la inflación es un fenómeno que se observa en la economía de un país. Como efecto de la inflación se observa el aumento desordenado de precios de muchos de los bienes y servicios que se comercializan. 

¿Cómo funciona la inflación?

Este indicador no solo se relaciona con el crecimiento económico, también ocurre cuando el valor de la moneda (en este caso, el peso) disminuye, esto significa que hay más dinero en el mercado de lo que se necesita.

Existen tres efectos de la inflación, de acuerdo a su porcentaje:

  1. Inflación moderada: esta se da cuando los precios suben menos del 10% de manera anual.
  2. Inflación galopante: la inflación es desmedida y es mayor al 10%. En algunos casos, alcanza hasta los 3 dígitos.
  3. Hiperinflación: el aumento de los precios crece un porcentaje mayor a 1000% en un mismo año. Este es el caso que provoca severas crisis económicas.

El control de la inflación es importante porque permite mantener el poder adquisitivo de los individuos al mismo tiempo que incentiva la producción de bienes. Una inflación muy baja es igual de peligrosa que una muy alta: si es baja, las empresas pierden interés en ofrecer sus productos, si es alta, los individuos compran menos. 

Infografía sobre qué es la inflación

¿Cuándo se da la hiperinflación?

La hiperinflación sucede cuando hay un aumento considerable de la tasa de la inflación. Incluso, cerca del 50% o más en menos de un mes. Esto no está respaldado por una producción equivalente de bienes y servicios.

El efecto de la hiperinflación se ve como una fuerte disminución en el valor real de la moneda de un país. Esto significa que al aumentar los precios rápidamente, debido a la inflación de costos, y la cantidad de bienes y servicios que el dinero puede adquirir disminuye.

Cuando este fenómeno se autorreproduce es difícil detenerlo. Esto debido a que los consumidores asocian la pérdida del valor de su dinero con el tiempo, así que tratan de gastarlo más rápido. Situación que provoca que los precios continúen en aumento, el efecto de la inflación más común.

Como consecuencia de las hiperinflaciones causadas por aquellas autoridades monetarias que imprimen más billetes de los requeridos por la economía para el financiamiento del gasto del gobierno. Esto ha traído como consecuencia y por experiencias pasadas que las autoridades encargadas de la moneda sean autónomas del gobierno y no tenga que encargarse de financiar sus gastos.

Tipos de inflación

Los tipos de inflación son dos, de acuerdo con Banxico:

  • Subyacente: se aplica a aquellos bienes y servicios cuyos precios son más estables, es decir, que no varían fácilmente en el tiempo.  Sirve para proyectar el comportamiento de los precios en el mediano plazo. 
  • No subyacente: este tipo de inflación aplica a bienes y servicios cuyos precios son más volátiles y sobre los que la política monetaria no tiene incidencia. Los precios de estos bienes y servicios tienen un efecto en la inflación de manera temporal. 

¿Qué pasa si aumenta la inflación?

Cuando aumenta la inflación, el poder adquisitivo de las personas se reduce y deja de comprar los mismos productos o servicios con la misma cantidad de dinero.  Esto implica un aumento del nivel de precios en los productos y servicios, dada la inflación de costos. A su vez, provoca una pérdida de valor de nuestro dinero.

El efecto del incremento en precios sobre los productos en los que más gastan los hogares con menores ingresos implica que el poder adquisitivo de los estratos socioeconómicos más bajos es también el que más se contrae ante un periodo con altas presiones inflacionarias.

Ventajas y desventajas

  • Fijación de los precios de los productos por el mercado
  • Descentralización de la economía
  • Análisis de los mercados organizacionales
  • Vínculo entre los agentes participantes
  • Competitividad
  • Mayor variedad y ampliación alternativas para el consumidor, mayor libertad y mayor participación de las organizaciones privada
  • La explicación de fenómenos micro y macroeconómicos

Efectos de la inflación, ¿buenos o malos?

Si bien hay una serie de factores que determinan el impacto en el precio de los bienes y servicios, así como en el crecimiento económico, aún hay dudas sobre si los efectos de la inflación pueden ser buenos o malos. 

Ventajas de la inflación

La palabra inflación tiene una connotación negativa. Sin embargo, no siempre conlleva dicha situación. Claro, si se tienen medidas para sobrellevarla a tiempo. Además de que es un indicador del crecimiento económico y salud de una economía. 

Desventajas de la inflación

Sin duda alguna, el hecho de que el precio de la canasta básica de un país aumente, tiene varias consecuencias. Algunas de las más importantes son la disminución de los ahorros, ya que los ciudadanos gastan sus ahorros cuando el dinero pierde valor. 

También con la pérdida de poder adquisitivo hay una disminución de la inversión privada, y una distorsión en el funcionamiento del sistema económico del país.

¿Qué provocan la inflación?

Entre las causas de la inflación se encuentra el déficit fiscal en el gobierno, un aumento en la demanda de bienes y servicios, una política monetaria expansiva del banco central, así como la falta de materiales o insumos para generar productos necesarios. 

A continuación te enlistamos las principales causas de la inflación

Demanda

Si la demanda de productos empieza a superar a la oferta, los consumidores querrán comprar una mayor cantidad de la que pueden producir y ofrecer las empresas, por lo que los precios de los bienes empezarán a subir. 

Costos

Las empresas deben mantener sus beneficios en todo momento, por lo que un aumento del precio de cualquier factor que provoque una inflación de costos  de producción provocará una inmediata subida en el precio del bien o servicio final. 

Inflación “autoconstruida”

Si las empresas especulan una subida del precio de un factor importante en su proceso productivo y deciden subir paulatinamente sus precios, se produce una inflación denominada autoconstruida. En principio, este fenómeno tiene como principal objetivo evitar que se produzca una subida de precios de manera brusca e inesperada

Política fiscal expansiva

La base monetaria aumenta cuando el Estado decide aplicar una política fiscal expansiva, es decir, aumentar la cantidad de dinero en circulación en una economía. Este efecto provoca un incremento en la demanda de los consumidores, lo que supera la velocidad en la que las empresas pueden suministrar los bienes y servicios, por lo que los precios generales aumentan.

Déficit fiscal

Cuando un gobierno tiene déficit fiscal, puede optar por financiarlo a través del endeudamiento (puede hacerlo con una reducción de las reservas internacionales o imprimiendo moneda). Al imprimir moneda se produce un aumento de la oferta de dinero mientras la demanda del mismo se mantiene estable, lo cual implica un exceso en la oferta.

Inflación estructural 

Cuando se anuncia que habrá aumento de precios en un futuro, es posible que los productores resuelvan anticiparse a ellos subiendo los precios de sus productos.

Inflación inercial

Este término se utiliza cuando hay una elevada probabilidad de inflación en una economía y no se consiguen estabilizar los factores necesarios para evitarla, haciendo que esta se propague a todos los sectores de la propia economía y provocando que sea duradera a lo largo del tiempo.

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Sobre esta nota

¿Qué es la inflación? y ¿cómo proteger tu dinero del aumento de precios en los productos y servicios?

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