La nueva realidad que generó la pandemia, ocasionó que marcas como Amazon tuvieran un crecimiento exponencial, dada la demanda y la necesidad de hacer los procesos más eficientes, aumentó la inversión en bienes como centros de distribución y almacenes, así como en tecnologías de inteligencia artificial y robótica que le permite que la operación sea más rentable. A esto se le conoce como inversión productiva.
La inversión productiva se refiere a la adquisición, renovación o mejora de bienes con el objetivo de crear nuevos servicios, de acuerdo con la definición de MIPyMES.MX, el sitio de la Secretaría de Economía. cuyo objetivo es impulsar el crecimiento y rentabilidad a largo plazo de empresas e inversionistas.
Esta última se relaciona con la creación de un patrimonio, ya que es una inversión tangible que suele dar seguridad a los inversionistas. Un caso de éxito es McDonald ‘s, si bien es conocida como una franquicia de restaurantes de comida rápida estadounidense, el patrimonio de los dueños se debe a la adquisición de las propiedades en donde se ubican los restaurantes. Es decir, la inversión en bienes.
Además, invertir en bienes que transformen o mejoren tu modelo de negocio va a permitir que siga siendo relevante a pesar del paso del tiempo. Esta inversión fomenta el crecimiento de un patrimonio. Y como inversionista, la opción es incluir esta alternativa en el portafolio de inversiones.
¿Cómo se clasifica la inversión productiva?
De acuerdo con MIPyMES.MX en su reporte de educación financiera sobre la inversión productiva sostiene que esta inversión se clasifica en 4 categorías:
- Mantenimiento: cuando la inversión es necesaria para sustituir o reparar los bienes que permiten la operación de la empresa.
- Reemplazo: para incrementar la operación y reducir costos, aquí es necesario reemplazar bienes que ya no funcionan o son obsoletos.
- Crecimiento: se busca incrementar la producción o crecer la distribución. Puede verse como la creación de nuevos productos o servicios, o como la mejora de los preexistentes.
- Impuestas: aquellas inversiones que son necesarias para cumplir con leyes o normas impuestas por las autoridades correspondientes.
Esta clasificación permite al inversionista priorizar a qué tipo de empresa inyecta su capital, y evaluar las necesidades de cada una. Además, existen diferentes inversiones productivas.
Tipos de Inversiones Productivas
Para que esta inversión beneficie el patrimonio de los involucrados debe ser sostenible y ofrecer atractivos rendimientos para los inversionistas. Para ello es importante comprender los diferentes tipos de inversiones productivas a las que las empresas y los inversionistas pueden recurrir.
Este tipo de inversión puede observarse en los siguientes ejemplos:
- Inversión en bienes: se refiere a activos físicos como maquinaria, equipo, instalaciones o propiedades que mejoran la capacidad de producción y operación de una empresa.
- Invertir en tecnología y software: esta inversión puede aumentar la eficiencia, automatizar procesos y mejorar la productividad.
- Inversión en capital humano: invertir en el desarrollo y la formación de los colaboradores puede aumentar la productividad y la eficiencia de una empresa. Esto puede incluir programas de capacitación, educación continua y programas de desarrollo de liderazgo.
- Invertir en sostenibilidad: adoptar fuentes de energía limpias y prácticas empresariales sostenibles beneficia al medio ambiente, genera ahorros a largo plazo para la empresa a través de la eficiencia energética y reduce los costos de operación.
Estas inversiones representan un papel crucial en el desarrollo de un negocio y de la economía en general, por eso es importante buscar alternativas de inversión que permitan promoverlas.
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¿Cómo puedo fomentar esta inversión?
Las pequeñas empresas son las que suelen tener problemas en la adquisición de capital que les permita llevar a cabo inversiones productivas. Las MiPymes son muy importantes para la economía del país, ya que representan 8 de cada 10 empleos no agropecuarios, de acuerdo con el útlimo censo económico del Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI).
Si entendemos esta inversión como un conjunto de activos que influyen de forma directa en los procesos productivos de las empresas, entonces ahí yace la importancia de fomentar este tipo de inversión, el estímulo de estas entidades como herramienta para mejorar la economía.
Para fomentar la inversión productiva de las empresas, existen las siguientes alternativas:
- Fondos de capital privado: apoyan emprendimientos en diferentes etapas, su función es proporcionar el capital que los emprendedores necesitan para impulsar su empresa, con esta alternativa también se cuenta con asesoría de expertos para tomar las mejores decisiones.
- Financiamiento FFF (friends, family and fools):esta alternativa permite que conocidos se apoyen entre ellos para poder llevar a cabo un proyecto. La desventaja será que no se puede asegurar que las decisiones que se tomen lleven precisamente a una inversión productiva.
- Incubadoras o aceleradoras de negocios: estas ofrecen apoyo, recursos y a veces financiamiento a empresas emergentes, con el fin de que crezcan y alcancen su potencial.
A través de estas alternativas se crea un círculo virtuoso con el cual se benefician los emprendedores y los inversionistas, ya que ambos están incrementando y asegurando un patrimonio.
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Beneficios de invertir en tu patrimonio
El patrimonio es todo aquello que le pertenece a cualquier persona y tiene como fin generar un ingreso, así lo define el portal Banxico Educa. De esta manera crear un patrimonio incluye los bienes, fondos de emergencia u ahorro, así como las inversiones, seguros y herencias.
Una alternativa poco explorada por los mexicanos para hacer crecer su patrimonio es la inversión, de acuerdo con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el 43.7% de la población adulta tiene la posibilidad de invertir, no obstante, prefiere guardar ese dinero en casa.
Estos son los beneficios de tener un patrimonio de acuerdo con Banxico:
- Valorar tu patrimonio te permite crear una riqueza personal.
- Establecer un plan de acción para el largo plazo.
- Ayuda a definir un plan de vida para conocer posibles fuentes de ingresos.
- Permite cumplir con necesidades básicas y metas financieras.
- Crea un entorno de seguridad financiera.
- Disciplina en el manejo de los recursos propios.
- Gozar de una vejez tranquila y plena.
- Tomar mejores decisiones financieras.
- Es posible emprender, al tener un patrimonio se vuelve accesible llevar a cabo proyectos.
- Dejar un patrimonio o herencia a tus seres queridos.
¿Cómo crear un patrimonio?
Crear un patrimonio implica acumular y gestionar activos a lo largo del tiempo con el objetivo de asegurar la estabilidad financiera y la prosperidad futura.
Estos son los 5 pasos que puedes seguir para comenzar a construir un patrimonio, con información de Banxico Educa:
- Establece metas financieras: aquí se debe incluir los planes a corto, mediano y largo plazo. Evita la gratificación instantánea, mejor crea consciencia de tus hábitos financieros.
- Elabora un presupuesto: es importante llevar un registro detallado de los ingresos y gastos. Esto permite identificar gastos que se pueden reducir y así aumentar la capacidad de ahorro e inversión.
- Invierte: destina una parte del total de los ingresos para invertir. Se puede empezar con un porcentaje pequeño y aumentarlo gradualmente a medida que la situación financiera mejore. Destinar un monto como ahorro en lugar de invertirlo solo hará que el dinero pierda valor.
- Diversificar las inversiones: no hay que poner todos los huevos en la misma canasta. Diversificar significa distribuir las inversiones en diferentes tipos de activos (acciones, fondos de capital privado, bonos, fondos de inversión, etc.) para reducir el riesgo.
- Invertir en bienes: la inversión en bienes puede ser una forma sólida de construir patrimonio a largo plazo. En especial si se hace con el enfoque de una inversión productiva.
La construcción de un patrimonio es un proceso a largo plazo que requiere paciencia, disciplina y perseverancia. Para esto se necesita definir una estrategia de inversión que ayude a alcanzar las metas definidas.
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La inversión productiva es una estrategia que aporta beneficios con un impacto positivo en la economía. Para los inversionistas, una alternativa son los fondos de capital privado, ya que su objetivo es apoyar a empresas emergentes con gran potencial de crecimiento y crear rendimientos que a largo plazo para consolidar un patrimonio.
En WORTEV CAPITAL somos un fondo de capital privado que impulsa emprendimientos mexicanos, de la mano de una aceleradora nuclear de negocios. Esto permite que el capital se destine a las necesidades de la empresa para alcanzar su máximo potencial, con esto buscamos fomentar un ecosistema que impacte positivamente a todos los involucrados.
