¿Cómo lidiar con la volatilidad sin perder tu tranquilidad?

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Lidiar con la volatilidad es esencial para reducir la exposición al riesgo, ¿por qué? El Banco de México en su portal Educa Banxico define la volatilidad como variaciones significativas a menudo impredecibles en un lapso de tiempo. Los inversionistas buscan la mejor rentabilidad con el menor riesgo posible. Sin embargo, los mercados financieros están expuestos a ese tipo de variaciones todo el tiempo.  

La volatilidad del mercado es una condición natural a la que están expuestos los instrumentos financieros. Como acciones, fondos, divisas debido a las diferentes situaciones, crisis o cambios que puede enfrentar el mercado.  

En las alternativas de inversión se puede definir como un indicador que el inversionista toma en cuenta en su toma de decisiones. Para los inversionistas antes de invertir en un activo deben evaluar la volatilidad de este y ver si se ajusta a su perfil. 

Impacto de  la volatilidad en las inversiones

Sin importar que tipo de activo en el que invertiste, existen varios factores que influyen en la volatilidad de los mercados. Por ejemplo, en las acciones puede verse un impacto en su valor dependiendo del sector o mercado al que pertenezca. Hay algunas áreas más susceptibles a variaciones que otras.

Dentro de la  volatilidad existen diferentes tipos de ésta que los inversionistas deben analizar antes de tomar cualquier decisión, Economipedia define las siguientes: 

  • Volatilidad histórica: los datos históricos sirven para hacer estimaciones de la volatilidad a corto y mediano plazo. 
  • Volatilidad implícita: refleja las expectativas del mercado sobre la variabilidad futura de un activo. 
  • La volatilidad de rentabilidad: es la volatilidad del fondo y su riesgo, es importante considerarla al momento de armar el portafolio de inversión. 

Se puede ver reflejada en la variación del precio de un activo a lo largo del tiempo. Se ve afectada por diferentes factores, por ejemplo, geopolíticos o emergencias sanitarias como la pandemia. Entonces, si el precio promedio de un activo se aleja del precio anual, significa que es más volátil

¿Cómo reducir el impacto de la volatilidad en las inversiones?

Invertir en activos a corto plazo representa mayor volatilidad, debido a que sufre más fluctuaciones, por lo que es más probable que el inversionista sufra pérdidas. Sin embargo, cuando hablamos de una inversión a largo plazo, la volatilidad disminuye porque el activo tiene tiempo de estabilizarse. 

Existen alternativas de inversión que presentan una elevada volatilidad a cambio de mayores rendimientos ¿Cuáles son y cómo las afecta?  

  • Deuda:  entre los mercados de renta variable y renta fija, el segundo es el que sufre meno impacto ante las variaciones. En el informe especial de Estabilidad Financiera, realizado por el INCP (Instituto Nacional de Contadores Públicos). Establece que cuando existe incertidumbre, el mercado de deuda se vuelve más volátil. Ya que se ve afectado por diferentes variantes, como la inflación.
  • Acciones o mercado de valores: la volatilidad de este mercado se ve afectada por eventos sociales,económicos o políticos, estos provocan variaciones significativas. En esta alternativa de inversión, la volatilidad dependerá del tipo de sector. 
  • Capital privado:  al ser una alternativa de inversión a largo plazo, la volatilidad disminuye. Existen alternativas de fondos que incrementan la estabilidad de la inversión. Por ejemplo, WORTEV CAPITAL respalda su fondo con una aceleradora de negocios que da estabilidad  ante los cambios en el mercado. 

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Diferencia entre riesgo y volatilidad a la hora de invertir

Si bien la diferencia entre estos conceptos se ha tergiversado, es importante como inversionista distinguir las diferencias.

La volatilidad por sí misma no aumenta el nivel de riesgo en una inversión, ya que en el portafolio puede existir un activo muy volátil, pero que hasta el momento ha mantenido su crecimiento. 

De hecho, lidiar con la volatilidad puede representar un beneficio para los inversionistas. Por ejemplo, si compras una acción volátil, pero en continuo crecimiento. El precio de adquisición será bajo, comparado con el precio a lo largo del tiempo. 

Por otro lado, el riesgo se puede ver como esta variable que afecta la rentabilidad de una inversión, o incluso la probabilidad de pérdidas. Si bien la volatilidad incrementa el nivel de riesgo de una inversión, no es lo único. Este se ve afectado por diferentes factores sociales o económicos. 

Por eso es recomendable contar con una inversión diversificada, para que en conjunto el riesgo al que se exponga el inversionista sea menor. 

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Consejos para afrontar la volatilidad del mercado

Para poder lidiar con la volatilidad en las inversiones, se pueden seguir las siguientes recomendaciones: 

Objetivos a largo plazo: los inversionistas deben considerar que los mercados por naturaleza están expuestos a la volatilidad, por ello, será crucial que sus estrategias sean a largo plazo. Con objetivos a largo plazo tendrán mayores elementos para evaluar sus decisiones sin afectar su cartera de inversión.

No dejarse llevar: los inversionistas deben evitar ser impulsivos. De acuerdo con el portal Investing, la mejor manera de enfrentar la volatilidad de los mercados es no dejarse llevar por efectos temporales y no precipitarse en sus decisiones.

Analizar el pasado: también es importante conocer las cifras históricas y tendencias de los activos en los que se está invirtiendo. Ningún instrumento está exento a la volatilidad histórica, al conocer estos números, podemos anticipar posibles caídas o riesgos en la estrategia de inversión.

Perfil de riesgo: te servirá para conocerte mejor como inversionista. Este perfil de riesgo te ayudará a saber qué tan dispuesto o no estás a asumir riesgos en tus rendimientos.

Para lidiar con la volatilidad lo más importante es mantener la calma y hacer los análisis necesarios para conocer el escenario. También existen alternativas que brindan menor exposición a la volatilidad. La recomendación son inversiones a largo plazo y diversificar el  portafolio de inversión. 

WORTEV CAPITAL es un  fondo de capital emprendedor que incentiva el crecimiento de emprendimientos mexicanos. Su modelo reduce la exposición al riesgo y volatilidad.

Sobre esta nota

La volatilidad está presente en todas las inversiones, aprende a lidiar con ella.

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