Business Intelligence será clave en las inversiones de Venture Capital

Business Intelligence será clave en las inversiones de Venture Capital

El uso de nuevas tecnologías como el big data, inteligencia artificial y la nube son una propuesta de valor para cualquier modelo de negocio. La implementación del Business Intelligence  o BI es una alternativa para inversionistas de Venture Capital. 

Con el uso de soluciones como el BI se obtendrá nuevas opciones de utilizar esa información de manera positiva en un portafolio de inversión.

Pero ¿Qué es el business intelligence? 

Business Intelligence o BI es una solución que surge a partir de la transformación digital en las industrias. Con esta herramienta se toma el contenido para optimizar procesos, ofrecer un mejor servicio y generar nuevas oportunidades de negocio, define el IEB School

Este escenario perfila al BI en una herramienta atractiva para inversionistas tanto de Venture Capital o de inversiones colectivas como el crowdfundig. 

Actualmente, los inversionistas en crowdfunding ya están utilizando la aplicación del Business Intelligence como una alternativa para evaluar sus decisiones de inversión.

De acuerdo con la firma Gartner, 75% de las firmas en Venture Capital utilizarán los datos a la hora de decidir en qué emprendimiento invertir. 

Aplicación del BI en las inversiones

A nivel global hay más de 6 mil start up o pequeñas empresas dedicas a implementar soluciones para la integración de datos, visualización y análisis predictivo avanzado.

Esta solución es uno de los sectores que está cada vez atrae a más inversionistas. En los últimos dos años recopiló un capital por más de 29 mil millones de dólares en mercados más desarrollados como los Estados Unidos.    

La investigación de Gartner destaca que el inversionista de capital privado hacia 2025 estará equipado con este tipo de soluciones. Situación que le permitirá elevar el análisis en sus inversiones y la toma de decisiones. 

“Los inversores exitosos tienen una buena intuición. Su capacidad de tomar decisiones se verá beneficiada gracias a una empresa especializada en la ciencia de los datos”.  

Patrick Stakenas, director senior de investigación de Gartner.

En su análisis, para los inversionistas de capital privado, la aplicación del BI se perfila como una opción para obtener rendimientos hasta 10 veces superiores a diferencia de una inversión tradicional.  

Si te interesa conocer más sobre los sectores más atractivos para invertir, puedes leer:  5 Industrias para invertir y apostar en este 2021.

El uso de la tecnología cada vez transforma la manera en la que hacemos las cosas e industrias como las inversiones. Uno de estas, son las inversiones en capital privado.

Si quieres conocer más, acércate a Wortev Capital, un fondo de capital emprendedor cuyo objetivo es generar un ecosistema para inversionistas y emprendedores que impacten positivamente a todos. 

Venture Capital en México: cuál es el panorama para los inversionistas

Venture Capital en México: cuál es el panorama para los inversionistas

Invertir en Venture Capital en México ofrece altos rendimientos y también una opción para potencializar el crecimiento de pequeñas y medianas empresas. Pero, ¿cuál es el panorama para los inversionistas en el país?

En este 2020, las inversiones en Venture Capital sumaron 1,200 millones de dólares, de acuerdo con el Informe anual de Transactional Track Record (TTR). Esto representa una ligera disminución comparada con los 1,921 millones de dólares que se registraron en el año previo.  

Estos datos reflejan que la industria de Venture Capital aún es joven en México comparada con otras economías desarrolladas como los Estados Unidos y países europeos. 

No obstante, las inversiones de este tipo continúan creciendo, según datos de ese mismo informe, en el último año se registraron 97 rondas de inversión, cifra por arriba de las registradas en 2019.  

Principales tipos de inversiones en el mercado mexicano 

Actualmente, el mercado transaccional en el país se divide en: fusiones y adquisiciones, capital privado y venture capital, según el estudio de TTR. 

En primer lugar, las operaciones de fusiones y adquisiciones o M&A sumaron un monto total de 9,235 millones de dólares en solo 27 operaciones en 2020. 

Las pequeñas y medianas empresas optan por las operaciones M&A para formalizar alianzas, acceder a nuevos mercados y robustecer su presencia en el mercado, de acuerdo con EAE Business School.  

Las inversiones en Venture Capital centradas en empresas y negocios en etapas tempranas sumaron 1,200 millones en 97 transacciones.

Por otro lado, private equity, que se asocia con inversiones en compañías con una necesidad mayor de capital y ya consolidadas en su industria, registró un total de 1,004 millones de dólares en 18 rondas.  

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Panorama de Venture Capital en México en 2020 

A pesar de que el 2020 fue un año complejo tras la pandemia del Covid-19, la inversión en Venture Capital se mantuvo resiliente, destaca Gerardo Rojas, socio líder de Deal Advisory de KPMG en México. 

En su análisis, México aún mantiene un ecosistema emergente a la hora de invertir en Venture Capital que ocasiona un desempeño diferenciado entre trimestres.  

El mejor desempeño registrado para las inversiones en Venture Capital fue entre julio a septiembre, de acuerdo con TTR. En ese periodo registró un monto de 569 millones de dólares. 

Por otro lado, el menor desempeño en el año corresponde al segundo trimestre sumó 57 millones de dólares, lo que significa una disminución de 251 millones comparado con el trimestre anterior.  

También puedes leer: ¿En qué invertir 10 mil pesos en México?

Sectores atractivos para invertir en Venture Capital 

Este tipo de inversiones se enfocaron en empresas que lograron sacar ventaja a la pandemia, o bien, que pertenecen a sectores que aumentaron su rentabilidad.

Estos son los sectores más atractivos para invertir en Venture Capital en México:

  • Financiero y de seguros 59% 
  • Tecnología 56% 
  • Internet 40% 
  • Bienes raíces 20% 

Estas cifras se deben al mejor comportamiento de estos sectores a lo largo del año pese tras la contingencia sanitaria. Según cifras de TTR, el sector financiero y de seguro obtuvo 59 transacciones; seguido del sector de tecnología con 56, y el de internet con 40 operaciones. 

Capital emprendedor en México  

Las inversiones de Venture Capital o también conocida como fondo de capital emprendedor han tomado mayor relevancia en la operación de las startup o empresas en etapas tempranas con alto potencial de crecimiento en México.  

La Amexcap en su reporte VC Overview 2020 indica que la relevancia de estos fondos de capital emprendedor es fundamental para el desarrollo de empresas y emprendimientos en el país.

En el país hay 581 compañías apoyadas por estos fondos de capital emprendedor, de cuales 455 siguen operando cinco años después de su fundación, lo que implica una tasa de supervivencia del 78%. 

Las pequeñas empresas suelen acudir a este tipo de fondos para lograr inversiones más altas e impulsar su crecimiento. En América Latina, las startup y emprendimientos que han logrado potencializar su negocio a partir de inversiones de Venture Capital.

En algunos casos logran una valuación de mil millones de dólares y son catalogadas como unicornios, define la firma Deloitte.  

México cuenta con su primer unicornio: Kavak.  Una empresa mexicana de compraventa de vehículos seminuevos.  Actualmente, en Latinoamérica destaca Chile, Brasil, Uruguay, Colombia y México como los principales países con unicornios en la región.

También puedes leer: TOP 5 de Unicornios en América Latina.

La inversión en Venture Capital ha permitido que cada vez más aumenten historias de éxito para las pequeñas empresas y emprendimientos en América Latina y, del mismo modo, se espera replicar este fenómeno en México. 

Hacia delante, las pequeñas empresas mexicanas deberán analizar nuevas alternativas de inversión como los fondos de capital emprendedor para potencializar su crecimiento.

Y desde la perspectiva de los inversionistas se prevé que miren hacia mercados en países emergentes que dependen en gran medida de la inversión internacional. 

El experto de la firma KPMG indica en su análisis que en el mediano plazo los inversionistas optarán por nuevos horizontes consecuencia de una mayor confianza en financiamientos remotos. 

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Si quieres saber más sobre cómo invertir en proyectos innovadores con potencial de crecimiento, te puede interesar: ¿Qué es un fondo de capital emprendedor? 

Cómo pasar de invertir en la bolsa de valores a Venture Capital

Cómo pasar de invertir en la bolsa de valores a Venture Capital

Un inversionista comienza a adquirir acciones para crecer su dinero y conforme adquiere mayor experiencia diversifica su portafolio en otras alternativas como instrumentos de deuda, divisas e, incluso, fondos de capital privado. Aquí te contamos cómo pasar de invertir en la bolsa de valores a un fondo de Venture Capital.

Al iniciar en el mundo bursátil no es necesario ser un experto en finanzas, aunque sí es importante tener hábitos que te permitan optar por la estrategia de inversión que se corresponda con tus metas financieras. 

El inversionista debe tener claro su objetivo y el por qué quiere invertir para detectar el plazo, la rentabilidad esperada y los instrumentos de inversión que deben conformar su portafolio 

Se trata de identificar el perfil y tolerancia al riesgo del inversionista. Por ejemplo, alguien con una menor tolerancia al riesgo y un perfil conservador difícilmente optará por invertir en instrumentos de renta variable o fondos de capital privado, aunque le permitan obtener mejores rendimientos. 

Cómo invertir en la bolsa de valores 

Este tipo de inversionista está en busca de alternativas más rentables para crecer su dinero. Uno de las reglas básicas para un inversionista en la Bolsa de Valores es que conozca bien las normas de operación que dicta la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.  

También la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) recomienda seguir estos pasos para invertir en la bolsa de valores: 

  • Comenzar con trazar un plan con metas y objetivos de rentabilidad con la finalidad de tener un plazo. 
  • Revisar periódicamente el avance de tus inversiones. Conocer los resultados de tus inversiones te permitirá saber si estás o no cerca de tu meta financiera.  
  • Puedes comenzar a través de un fondo conformado por instrumentos financieros ya sea de deuda o en acciones. 
  • Evalúa las comisiones que deberás cubrir en el canal de inversión que elijas.  
  • Mantenerse informado para conocer los riesgos externos que pueden impactar en tu portafolio. Recuerda que noticias económicas e, incluso, los estados financieros de las empresas en donde estés invirtiendo puede impactar en tus rendimientos de manera positiva o negativa. 
  • No olvides que este mercado es volátil. Mantén tu plazo de inversión, ya que puede ser que en un lapso menor registres pérdidas, pero a largo plazo te recuperes. 

Cómo ser un inversionista de un fondo de capital privado  

El inversionista de un fondo de capital privado está dispuesto a apostar por empresas y emprendimientos con alto potencial de crecimiento que se encuentren en una etapa temprana de desarrollo a cambio de mejores rendimientos.  

En este tipo de inversiones hay expectativas de retorno mucho más altas que la mayoría de las inversiones. Para ello, los inversionistas suelen ser más experimentados y tener una visión y capacidad de análisis para detectar un proyecto de emprendimiento o una pequeña empresas con una alta capacidad para crecer y visión innovadora.

También, el inversionista puede acudir a los fondos de capital privado para inyectar su capital a cambio de rendimientos altos que pueden ser hasta de doble dígito como es el caso de Wortev Capital que ofrece rendimientos de 24% anual a sus inversionistas. 

El fondo de inversión selecciona las empresas con mayor potencial para crecer. En ese proceso determinan el capital necesario, a qué actividad está enfocado, el segmento de las empresas, el plazo de maduración del proyecto y la rentabilidad esperada.  

Generalmente invertir en este tipo de fondos resulta común para inversionistas con mayor capital y experiencia aunque hay opciones como Wortev Capital que facilita esta alternativa a cualquier perfil de inversionista.

Si quieres saber más, puedes leer: Cómo obtener rendimientos en un fondo de capital privado.

Qué es Agrotech y por qué es tendencia para invertir en capital privado

Qué es Agrotech y por qué es tendencia para invertir en capital privado

Un cultivo monitoreado por drones dejó de ser una idea para ser una realidad. Las nuevas tecnologías en la agricultura o agrotech cada vez más gana terreno en el capital privado, pero ¿qué es agrotech y por qué es atractivo para inversionistas?

La creciente demanda de alimentos en el mundo está acelerando una transformación en la agricultura. Para el 2050 se espera que la población mundial alcanzará los 9.100 millones.

Para alimentar a esa cantidad de personas, la producción de alimentos deberá crecer 70%, según cifras de la Organización de las Naciones Unidas para la Agricultura y la Alimentación (FAO).

Así, la incursión de las tecnologías en la industria o Agtech promete elevar su rentabilidad y dar solución a la demanda de alimentación.  

En el informe sobre Tendencias Agtech en 2020 de la firma PlugAndPlay se espera que la tecnología agrícola ha experimentado un enorme crecimiento en la inversión con 6.7 mil millones en los últimos 5 años.  

También puedes leer: 10 empresas mexicanas que crecieron con capital privado.

Drones y robots en la industria 

Una de las aplicaciones de la tecnología en la agricultura es el uso de drones en los cultivos como una herramienta que proporcionan datos e imágenes de alta resolución que ayudan a la toma de decisiones del sembradío.  

La FAO indica que los drones en los cultivos son una alternativa para fortalecer su sistema de precisión y monitoreo de la cosecha de manera aeroespacial y a menor costo. 

Estas aplicaciones tecnologías ya se utilizan en países como los Estados Unidos los drones vigilan actualmente la vegetación en búsqueda de plagas y enfermedades.

Sin duda la tecnología de precisión funciona en procesos como  las pruebas de suelo para aumentar el rendimiento de los pequeños agricultores.

Venture Capital invierte en agrotech 

ChileGlobal Ventures es uno de los fondos que inyectó 800 millones de dólares en Agtech para la pyme PolyNatural. Se trata de una startup chilena enfocada a la investigación y desarrollo de alternativas naturales y orgánicas para la industria agrícola.

Esta empresa cerró una ronda de inversión por $ 800.000 que le permitirá abrir nuevos mercados en Argentina y Alemania. Con esta inversión se desarrolló un sustituto orgánico para extender la vida útil de las frutas.

Las inversiones en capital privado son una inversión alternativa para impulsar sectores claves como a la agricultura.

Si quieres saber qué otros sectores puedes invertir a través de Venture Capital puedes leer: Cómo obtener rendimientos en un fondo de capital privado.

Inversionistas de capital privado con apetito por la industria Fintech

Inversionistas de capital privado con apetito por la industria Fintech

La incursión de las fintech fue un parteaguas en el sistema financiero. Esta industria se ha colocado como una opción de financiamiento y a su vez, una alternativa para inversionistas en América Latina.   

Con la pandemia estas empresas se perfilaron como las favoritas entre los consumidores. Para ellos, la alternativa de gestionar operaciones como pagos, transferencias y créditos a través de estas plataformas fue una alternativa flexible y segura.

Aunque hay empresas especializadas en big data, analytics, inteligencia de negocios, ciberseguridad y contratación electrónica, de acuerdo con el informe State Of Fintech, las fintech se han diferenciado por otorgar servicios en soluciones financieras y crowdfundig.

Este último como una alternativa para levantar capital para pequeñas empresas y del otro lado, para aquellas personas interesadas en otorgar esos recursos a cambio de una ganancia.  

Tendencia de inversión en tecnología financiera 

Con el dinamismo por las fintech ha mantenido una tendencia de inversión constante a nivel global. Tan sólo en la primera mitad del 2020, las empresas con tecnología financiera han recibido 17,300 millones de dólares de capital privado. 

La inversión en empresas fintech en los últimos años aumentaron en la segunda mitad del 2020 tras un año con menor dinamismo, de acuerdo con el informe State of Fintech de la firma CB Insights.

No obstante, este tipo de financiamiento se mantuvo constante en los Estados Unidos y se espera que la región de América Latina repunte.

También puedes leer: 10 empresas mexicanas que crecieron con capital privado  

Fintech en América Latina 

La región de Latinoamérica se perfila como un mercado con potencial para las fintech. Si bien al inicio la inversión en estas empresas tecnológicas no fue sencilla, su adopción en el sistema financiero cambio esa condición. 

Cristian Huerta, asesor en fintech en fondos de capital privado detalla en una columna en Businnes Insider que las inversiones de fondos de capital privado en Latinomérica también están creciendo. Una buena noticia para el ecosistema emprendedor. 

La región cuenta con un ecosistema prometedor debido a las historias de éxito dentro de la industria fintech. Situación que incrementa el interés tanto de inversionistas locales como internacionales

Los fondos de capital privado con apetito en la industria se concentran en  bancos digitales, marketplace de servicios financieros, soluciones de logística y pagos e, incluso, en las criptomonedas.

Dentro de la región, los países con un ecosistema emprendedor son Brasil, Chile y México, de acuerdo con Índice The GovTech Index 2020 del Banco de Desarrollo de América Latina.

Este escenario permite a las nuevas empresas en tecnología financiera impulsar nuevos servicios u emprendimientos con potencial de crecimiento. Incluso, este tipo de empresas son de las más atractivas para los inversionistas de capital privado.  

Para Liliana Reyes, directora de la Asociación de Mexicana de Capital Privado (Amexcap) durante su participación en el Open Summit BBVA reconoció que en México las empresas fintech son el segundo sector de inversión más importante para los fondos de capital privado en los últimos dos años.   

Si quieres empezar a diversificar tu portafolio e invertir en un fondo de capital emprendedor conoce nuestro modelo.