Inversionistas de capital privado con apetito por la industria Fintech

Inversionistas de capital privado con apetito por la industria Fintech

La incursión de las fintech fue un parteaguas en el sistema financiero. Esta industria se ha colocado como una opción de financiamiento y a su vez, una alternativa para inversionistas en América Latina.   

Con la pandemia estas empresas se perfilaron como las favoritas entre los consumidores. Para ellos, la alternativa de gestionar operaciones como pagos, transferencias y créditos a través de estas plataformas fue una alternativa flexible y segura.

Aunque hay empresas especializadas en big data, analytics, inteligencia de negocios, ciberseguridad y contratación electrónica, de acuerdo con el informe State Of Fintech, las fintech se han diferenciado por otorgar servicios en soluciones financieras y crowdfundig.

Este último como una alternativa para levantar capital para pequeñas empresas y del otro lado, para aquellas personas interesadas en otorgar esos recursos a cambio de una ganancia.  

Tendencia de inversión en tecnología financiera 

Con el dinamismo por las fintech ha mantenido una tendencia de inversión constante a nivel global. Tan sólo en la primera mitad del 2020, las empresas con tecnología financiera han recibido 17,300 millones de dólares de capital privado. 

La inversión en empresas fintech en los últimos años aumentaron en la segunda mitad del 2020 tras un año con menor dinamismo, de acuerdo con el informe State of Fintech de la firma CB Insights.

No obstante, este tipo de financiamiento se mantuvo constante en los Estados Unidos y se espera que la región de América Latina repunte.

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Fintech en América Latina 

La región de Latinoamérica se perfila como un mercado con potencial para las fintech. Si bien al inicio la inversión en estas empresas tecnológicas no fue sencilla, su adopción en el sistema financiero cambio esa condición. 

Cristian Huerta, asesor en fintech en fondos de capital privado detalla en una columna en Businnes Insider que las inversiones de fondos de capital privado en Latinomérica también están creciendo. Una buena noticia para el ecosistema emprendedor. 

La región cuenta con un ecosistema prometedor debido a las historias de éxito dentro de la industria fintech. Situación que incrementa el interés tanto de inversionistas locales como internacionales

Los fondos de capital privado con apetito en la industria se concentran en  bancos digitales, marketplace de servicios financieros, soluciones de logística y pagos e, incluso, en las criptomonedas.

Dentro de la región, los países con un ecosistema emprendedor son Brasil, Chile y México, de acuerdo con Índice The GovTech Index 2020 del Banco de Desarrollo de América Latina.

Este escenario permite a las nuevas empresas en tecnología financiera impulsar nuevos servicios u emprendimientos con potencial de crecimiento. Incluso, este tipo de empresas son de las más atractivas para los inversionistas de capital privado.  

Para Liliana Reyes, directora de la Asociación de Mexicana de Capital Privado (Amexcap) durante su participación en el Open Summit BBVA reconoció que en México las empresas fintech son el segundo sector de inversión más importante para los fondos de capital privado en los últimos dos años.   

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Capital emprendedor vs capital semilla, ¿Cuál es la diferencia?

Capital emprendedor vs capital semilla, ¿Cuál es la diferencia?

La inversión de capital privado es una herramienta para fomentar el desarrollo de pequeñas empresas desde la etapa inicial o para acelerar su crecimiento. En general, hay dos alternativas: capital semilla y capital emprendedor, pero ¿cuál es la diferencia?  

Este tipo de inversión es una alternativa de desarrollo para pequeñas empresas y emprendimientos. El Banco Interamericano de Desarrollo (BID) Invest en su portal, define este modelo como una alternativa para acelerar su crecimiento con un enfoque innovador y competitivo.

Las empresas pueden encontrar dos alternativas: capital emprendedor y capital semilla.    

Capital emprendedor  

Es una alternativa para las pequeñas y medianas empresas. Con este modelo de inversión el emprendimiento obtiene el capital y asesoría o mentoría para acelerar su productividad y crecimiento. A nivel global existen diferentes tipos de fondos de capital emprendedor a cargo de organismos, administradoras de fondos y bancos internacionales.  

Generalmente los inversionistas de capital emprendedor cuentan con conocimientos sólidos sobre varios sectores. Además, tienen habilidades de mentoría y creación de valor. No sólo inyecta capital también debuta como asesor.  

Capital Semilla  

Un fondo destinado a la creación de una pequeña empresa u emprendimiento con la intención de brindar de recursos necesarios para su arranque. Cada proyecto tiene una etapa inicial en la que se formula la idea y se busca capital para comenzar.   

En esta etapa semilla se valida el modelo de negocio y se garantiza su supervivencia.  A partir de ahí seguirían las etapas de expansión y crecimiento.   

¿Cuál es la diferencia entre ambas alternativas de inversión?  

Si bien en ambos casos, se trata de un tipo de inversión que funciona como una solución ante la poca accesibilidad a otras alternativas de financiamiento para las pequeñas empresas y emprendimientos.  

Una de las principales diferencias entre ambas opciones se refiere a la etapa en la que se encuentre el emprendimiento. Por un lado, el capital semilla es un financiamiento para darle forma a una idea de negocio. Se trata del primer ingreso para comenzar a operar.  

Para este tipo de capital existen diferentes fuentes de financiamiento como los ángeles inversionistas o Friends, Family and Fools (conocida como las FFF).

En cuanto al capital emprendedor se trata de inversiones en proyectos que ya están operando con la singularidad de tener las condiciones para ser más competitivas. 

A través de esta inversión se potencializa el modelo de negocio y también en la administración y constitución de un gobierno corporativo. 

Si eres emprendedor o quieres invertir, acércate a WORTEV CAPITAL, un fondo de capital privado con el objetivo de generar un ecosistema para inversionistas y emprendedores que impacten positivamente a todos. 

Promover la equidad de género una inversión rentable

Promover la equidad de género una inversión rentable

La presencia de mujeres en puestos estratégicos ha sido baja históricamente, por ello, para las instituciones financieras internacionales la equidad de género puede ser una inversión rentable. 

El informe sobre la gestión empresarial de las mujeres de la Organización Internacional del Trabajo (OTI) detalla que la diversidad de género es uno de los retos a nivel global.

Según cifras del estudio de la OTI, de 70 países consultados, el 57% de los consultados admitieron que cuentan con iniciativas a favor de la diversidad de género en sus operaciones. 

No obstante, faltan más oportunidades para que cada vez más mujeres se desenvuelvan en puestos estratégicos.

Gabriela Siller, directora de análisis económico y financiero de Banco BASE en entrevista consideró que una de las limitantes es la menor disponibilidad de tiempo y la falta de una red de apoyo para las mujeres. 

“Todavía existe una cultura en la que la mujer debe ser para el hogar y el hombre para el trabajo. Otra es la falta de redes de apoyo para que una mujer pueda salir a trabajar”, explica. 

Por otro lado, esa tendencia podría comenzar a cambiar. Según un análisis del Banco Interamericano de Desarrollo (BID) explica que invertir en la igualdad de género es una constante en todos los activos financieros. 

El estudio Inversión con un enfoque de género del BID Invest  detalla que los inversionistas optan por inyectar su capital en proyectos que impulsen la equidad.

A nivel internacional, gran parte de los portafolios incorporan inversiones en empresas dirigidas por mujeres; que promuevan la igualdad de género en el lugar de trabajo; y en el desarrollo de productos y servicios que impactan positivamente a las mujeres. 

Equidad de género en capital privado 

A nivel mundial, la menor participación femenina es una realidad en casi todas las industrias y capital privado no es excepción. De acuerdo con Morningstart tan sólo uno de cada 4 fondos es liderado por una mujer a nivel global. 

La realidad es que la inclusión de mujeres es parte de las inversiones socialmente responsable y está alineado a los criterios ESG.

Según el estudio de Diversidad e Inclusión en capital privado en México (EDIC) de la Amexcap señala que 71% optan por una cultura incluyente dentro de los fondos de capital privado.

En contraste, el 28% considera que faltan medidas para elevar la participación de mujeres en el proceso de selección.

Las inversiones en equidad de género se está convirtiendo en un elemento relevante en la toma de decisiones de los inversionistas y administración de portafolios. 

Recientemente el primer fondo de capital de riesgo Amplifica Capital, logró cerrar su primera ronda de levantamiento de capital. Este vehículo, fundado por la inversionista Anna Raptis, está enfocado en apostar el desarrollo de pequeñas empresas y proyectos que generen un impacto positivo en la vida de las mujeres.

Aunque el reto hacia delante está en incentivar acciones que le permitan trabajar y desarrollarse en áreas estratégicas del ámbito financiero y económico. 

Si quieres conocer más sobre las inversiones sustentables puedes leer: Inversiones sustentables ¿por qué son cada vez más atractivas?

10 empresas mexicanas que crecieron con capital privado

10 empresas mexicanas que crecieron con capital privado

El Capital Privado es un esquema de inversión integrado por un grupo de socios inversionistas que adquieren participación en compañías privadas, que en el caso de México, no cotizan en la Bolsa.

Como ya lo hemos mencionado en otras entradas de blog los fondos de capital privado invierten recursos en compañías que tienen un alto potencial de crecimiento.

Las apoyan fortaleciendo sus ventajas competitivas y atendiendo sus áreas de oportunidad en términos financieros, operativos e institucionales. De esa manera garantizan generar crecimiento aún más acelerados.

De acuerdo con el estudio Capital Privado como impulsor de las empresas mexicanas: 9 casos de éxito (2015) de KPMG. Entre los beneficios que otorgan los fondos de capital privado a las empresas en las que invierten están:

  1. La creación de nuevos empleos
  2. La profesionalización e institucionalización
  3. Un mayor acceso a nuevos inversionistas y otras fuentes de financiamiento
  4. Mejor reputación en el mercado.
  5. Crecimiento en ventas y utilidades

Las empresas que reciben inversión por fondos de capital privado crecen a una tasa promedio de 58.54%, de acuerdo con el estudio realizada por KPMG. Además, las ventas de empresas que se asociaron con fondos de capital semilla o emprendedor crecieron a una tasa promedio anual de 51.49%.

Por la parte de los beneficios cualitativos está institucionalización de las empresas, lo que facilita que el fondo salga, mediante una venta a un comprador financiero o estratégico, o a través del listado de la empresa a la Bolsa.

Esto debido a que una empresa más institucionalizada es capaz de obtener con mayor naturalidad recursos adicionales para financiar su crecimiento.

Capital privado, impulso para empresas

En la última década, 10 empresas fueron llevadas a Bolsa por los fondos de capital, de acuerdo con información de la Asociación Mexicana de Capital Privado (Amexcap):

Sector hotelero: City Express y Grupo Hotelero Santa Fe

Carga y logística: Traxion

Instituciones Financieras: Crédito Real y Banco Bajío

Sector energético: Vista Oil & Gas

Aerolíneas: Volaris

Gimnasios: Sports World

Inmobiliaria: Vesta(parques industriales) y Grupo Javer

Cabe recordar que los fondos de capital privado son vehículos de inversión alternativos atractivos para inversionistas individuales o institucionales. Además de ser una buena opción para diversificar tu portafolio de inversión ya que ofrece retornos atractivos con un riesgo relativamente bajo.

Además de generar mayores rendimientos como inversionista estás siendo parte de un efecto multiplicador que beneficia tanto a las empresas pymes que difícilmente encontraran otra fuente de capital para impulsar a sus negocios como a la economía en general.

Si quieres empezar a diversificar tu portafolio e invertir en un fondo de capital emprendedor te invitamos a conocer más sobre nuestro modelo.