Estos son los índices bursátiles que debes seguir como inversionista

Estos son los índices bursátiles que debes seguir como inversionista

El movimiento al alza o baja del mercado financiero obedece a una serie de factores que los inversionistas deben estar atentos y para ello, existen mecanismos para conocer la variación de sus inversiones a largo plazo tales como los índices bursátiles internacionales.  

Una estrategia de inversión está expuesto a diversos factores tanto económicos como coyunturales. Por ejemplo, los indicadores económicos, publicaciones trimestrales u otra noticia sobre la situación financiera o de crecimiento de las empresas en las que está invirtiendo e, incluso,  factores geopolíticos. 

Para cada caso existen alternativas para analizar el posible rumbo de sus inversiones y aunque no hay una certeza de qué sucederá en los mercados, si pueden tener una posible tendencia de hacia dónde se moverán sus inversiones.  

En el caso particular de las empresas que cotizan en la bolsa existen alternativas como los índices bursátiles de las principales bolsas del mundo para tener una variación histórica del precio de los instrumentos financieros que los componen. 

Un índice bursátil o stock index es un indicador que muestra la variación del precio de un conjunto de activos que reúnen unas determinadas características, de acuerdo con la definición de IG Group, plataforma líder del tranding. 

Con este tipo de indicador se puede evaluar el posible rendimiento de una acción, industria o hasta de una economía de un país. Ahí dependerá del tipo de índice que sea; por ejemplo, hay índices nacionales, compuestos o internacionales.  

Lista de índices bursátiles del mundo más importantes  

Estos son los índices bursátiles del mundo que todo inversionista debe tener en el radar para tener una visión de las tendencias y variaciones del mercad, de acuerdo con Investing.com.

Índice NASDAQ-100: el índice se compone de 100 acciones  negociadas activamente en el mercado de valores del NASDAQ. 

El índice S&P 500 (US 500): el índice mide el rendimiento de las 500 más importantes empresas estadounidenses que cotizan en bolsa de esa economía. 

Dow Jones Industrial Average: reconocido sólo como Dow Jones o simplemente Dow. Está formado por 30 empresas estadounidenses. 

Nikkei 225: es el principal índice japonés compuesto por las 225 empresas con mayor liquidez de la bolsa de Tokio.

SSE Composite Index: es el índice bursátil de China más importante. Está compuesto por todas las compañías que cotizan en la bolsa de Shanghai. 

Bovespa: es uno de los índices bursátiles más importantes en Sudamérica. Está compuesto por las 50 compañías más importantes que cotizan en la bolsa de Brasil, Sao Paulo. 

IPC: el IPC o el índice de precios y cotizaciones es el principal índice de México. Compuesto por 35 compañías de sectores como telecomunicaciones, consumo y servicios financieros.  

Ahora si eres un inversionista que tiene su estrategia de inversión en un fondo de capital emprendedor debes saber que hay otro tipo de métricas:

  • La visión del emprendedor, si se trata de un proyecto con potencial para crecer e innovador.
  • El business plan, o el plan de negocios afín de que tenga rentabilidad y crecimiento a largo plazo.
  • El estado financiero del proyecto al que vas a invertir.  

Si estás interesado en invertir en emprendimientos con alto potencial de inversión, acércate a Wortev Capital, cuyo objetivo es generar un ecosistema para inversionistas y emprendedores que impacten positivamente a todos. 

Cómo invertir tu dinero y hacerlo crecer en 2021

Cómo invertir tu dinero y hacerlo crecer en 2021

Si uno de tus principales objetivos es invertir tu dinero en este 2021 y hacerlo crecer, te decimos cómo empezar a hacerlo.

Con la pandemia, una de las principales preocupaciones para todos fue cómo incrementar sus ingresos sin dejar de cumplir con sus gastos habituales ni perderlo.

De acuerdo con la Encuesta Global Investor Pulse Survey en su sexta edición publicada por la firma BlackRock, al menos 53% de los mexicanos mostraron interés por invertir y  crecer su dinero.

En el 2020, los efectos desatados de la contingencia del Covid-19 replanteó nuevos desafíos en los mercados financieros. Mismas preocupaciones que se mantendrán para ese nuevo año.

Ahora en este 2021, la incertidumbre respecto a la continuidad de la pandemia, la efectividad de la vacuna, el menor crecimiento económico a nivel global, cambios de gobiernos en principales economías como los Estados Unidos y Alemania, se mantendrán como principales factores de incertidumbre en los mercados.

Aunque todo esto parece abrumador para un inversionista novato, existen instrumentos de inversión con las que puede iniciar a invertir sin temor de perder todo su dinero.

¿Cómo invertir tu dinero en 2021?

La firma en su 6ta Encuesta Global Investor Pulse Survey recomienda que antes de invertir en este 2021 conozcas todas las opciones  y los riesgos para elegir el que se acomode a tus necesidades.  En el análisis de BlackRock destaca 5 alternativas para comenzar como inversionista:

Cetes o bonos del gobierno

Los Certificados de la Tesorería de la Federación o Cetes son un instrumento de deuda emitido por el gobierno, define el Banco de México. A través de Cetes Directo puedes invertir desde $100 pesos.

Bienes raíces

Adquirir una vivienda es una buena forma de invertir en tu patrimonio. Esta alternativa puede ser una de las más seguras, por lo general, un inmueble o terreno tienda a aumentar su precio conforme pase el tiempo.

Metales

Otro vehículo de inversión son los metales. Por ejemplo, en el caso del oro al ser un recurso natural es una opción para invertir a largo plazo, cuyo precio va aumentando con el tiempo. Por lo general, la compra y venta de metales es a través de empresas especializadas en estas transacciones.

Fondos de inversión

Se trata de una de las alternativas que más utilizan pequeños y medianos inversionistas. Este vehículo lo conforma un colectivo de inversionistas que adquieren instrumentos financieros a cambio de rendimientos, el cual está a cargo de administradoras o operadoras de fondo.

Finalmente, la recomendación de la firma es reconoce que una manera de iniciar como inversionista está en tener el control y contar con los conocimientos sobre su estrategia de inversión, para ello, recomienda mantener una cercanía con asesores financieros para obtener mejores resultados.

Si estás interesado en invertir, conoce Wortev Capital, un fondo de capital privado dedicado a impulsar el crecimiento de pymes. Su objetivo es generar un ecosistema para inversionistas y emprendedores que impacten positivamente a todos.

Cómo armar tu presupuesto para invertir en 2021

Cómo armar tu presupuesto para invertir en 2021

Las frases ¡no me alcanza! y ¡ahora que gane más! son los argumentos más frecuentes que utilizamos para no invertir. Cuando la realidad es que sin importar con cuánto puedes armar un presupuesto para empezar a invertir.

El poco conocimiento para armar un presupuesto para invertir es una de las causas para no hacerlo. Según cifras de la Encuesta de Inclusión Financiera 7 de cada 10 mexicanos no tiene una educación financiera y, en consecuencia, no saben cómo administrar mejor sus recursos.

La falta de educación financiera en la población mexicana impacta en el mal manejo de sus finanzas personales. El fomento de este hábito no sólo conlleva beneficios en su bienestar financiero, también en la economía local.

El Centro de Estudios Espinosa Yglesias una población educada en términos financieros será un motivador del desarrollo de mejores servicios financieros tales como cuentas de ahorro e inversiones, ya que tendrán el conocimiento de las ventajas o desventajas que puede ofrecerle este tipo de instrumentos.

Pon orden en tus finanzas antes de invertir

Con un buen manejo en tus finanzas podrás tener claro la cantidad disponible para comenzar a invertir. De ahí la relevancia de contar con un presupuesto con tus ingresos, tus gastos, tu capacidad de ahorro y, por ende, el monto disponible para invertir.

La recomendación en finanzas personales se trata de que organices tu presupuesto con la regla 50/30/ 20. Esta regla consta en destinar el 50% del total de tus recursos en tus gastos básicos como renta, educación y comida.

En tanto, el 30% estará enfocado en tus gastos variables como entretenimiento y el 20% restante estaría enfocado en tus ahorros. Sin embargo, la recomendación es que no todo sea sólo ahorro. Al menos un 10% destinarlo a invertirlo.

Dicho de otra manera, si tus ingresos totales en un mes ascienden a $20,000 pesos; la mitad de esta cantidad debe cubrir tus gastos básicos; $6,000 pesos para tus gastos variables o imprevistos, y el resto destinarlos al ahorro o inversión.

Tips para armar tu presupuesto

Adicionalmente, la Condusef aconseja que para tener un presupuesto óptimo incluyas todos los ingresos que percibas en un mes sin excluir algún tipo de gasto.

Con este ejercicio pondrás en orden tus ingresos y para proteger tu patrimonio. La Condusef recomienda que dentro de tu presupuesto consideres lo siguiente:

  • Identifica los gastos innecesarios con la intención de evitarlos.
  • Planea tus gastos necesarios como una medida de mejor control en tu dinero.
  • Lleva un control o bitácora de tus ingresos y gastos ya sea por quincena o mes. De esa forma podrás eliminar los llamados gastos hormiga.
  • Conocer tus posibilidades de ahorro, para lograr tus metas a corto, mediano o largo plazo y crear un fondo para emergencias.

Finalmente, en la Guía Familiar de Educación Financiera, la Comisión insiste en que el ahorro no es lo mismo que la inversión pero son complementarios. Con el ahorro puedes tener un fondo en casos de emergencias y tener los recursos para comenzar a invertir.

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¿Cómo piensa un inversionista exitoso?

¿Cómo piensa un inversionista exitoso?

Alrededor de los grandes inversionistas existe una creencia que tienen en mente ganar más por su dinero como sea, pero en realidad cómo piensa un inversionista exitoso o qué consideran en sus estrategias de inversión para aumentar su patrimonio.

Los grandes inversionistas se caracterizan por conocer en qué está invirtiendo, no guiarse por tendencias, estar bien informados del contexto económico y financiero. Hábitos que sin duda debemos seguir al pie de la letra para obtener mejores resultados.

Sin embargo, una de las principales incógnitas es cómo piensa un inversionista exitoso y qué consideran a la hora de  tomar decisiones.

Alrededor de esta incógnita existen diversos libros, artículos y recopilaciones de frases de los inversionistas más exitosos del mundo para resolver esa duda.

De ahí una de las frases más populares de grandes inversionistas como Peter Lynch, gestor del fondo Magellan en Fidelity Investments que logró una rentabilidad anual de 29.2% entre 1977 al 1990.  “Nunca inviertas en una idea que no puedas ilustrar con un lápiz”. Peter Lynch.

Esto se traduce en que un inversionista sin importar su experiencia antes de tomar una decisión debe tener claro cómo funciona, posibilidades de ganancias e incluso los riesgos del sector al que va a inyectar capital.

Mente del inversionista

La firma BIP Investment Properties realizó un análisis con las prácticas más frecuentes de un inversionista exitoso. A continuación te decimos qué hay en la mente de un inversionista. 

  • Finanzas saludables: un control en tus gastos y un fondo de emergencia te permitirá tener mayor seguridad a la hora de invertir.
  • Inversiones en empresas con potencial de crecimiento cuyos productos los servicios tengan una propuesta de valor en el mercado.
  • Lógica y análisis:  necesitas toda la información y el análisis para tomar las mejores decisiones.
  • Todo con calma: cuestiónate y analiza si tu decisión es la mejor. No importa el tiempo que te lleve, se trata de avanzar con detalle el rumbo de tu patrimonio.
  • Asume el riesgo: incluso los grandes inversionistas reconocen que hay que estar preparados para los peores momentos.
  • Invierte a largo plazo: es preferible centrarse en la gestión informada del riesgo que en la tasa de retorno.
  • Paso a paso:  los inversionistas saben que alcanzar sus objetivos les lleva tiempo y constancia. 

Entonces, ¿te pareces a un inversionista?

Ahora que conoces un poco más de las grandes mentes de inversionistas, si quieres parecerte a uno de ellos, puedes seguir estos pasos:

  1. Establecer tu meta de inversión.
  2. No invertir por seguir tendencias.
  3. Toma decisiones inteligentes con conocimiento, estar bien informado.
  4. Conocer el riesgo. Se trata de hacer una lista de todos los riesgos que puede enfrentar ti inversión.
  5. Comienza lo más pronto posible. Una vez que estés bien informado, no pierdas el tiempo. En las inversiones lo es todo.

El miedo a invertir por primera vez se experimenta cuando no hay información suficiente y las metas no son claras. Se necesita tener conocimiento sobre la industria elegida y capacidad de administración para que la inversión cumpla con las necesidades y expectativas propias

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Si estás interesado en aprender más sobre hábitos que te garantizan el éxito como inversionista entre a nuestro blog.

Inversiones sustentables ganan terreno en el mercado

Inversiones sustentables ganan terreno en el mercado

Las inversiones sustentables cada vez ganan empatía entre los inversionistas tanto a nivel mundial como en nuestro país.  Actualmente, los inversionistas se preocupan por participar en proyectos con un impacto positivo en el medio ambiente.

Las inversiones sustentables se consideran de alto impacto ya que impulsan el desarrollo sostenible de una economía y tienen el objetivo de generar mejores retornos. 

En el estudio Investing in a Better World, realizado por el gobierno británico, al menos 55% de los inversionistas encuestados admitieron que prefieren los productos financieros asociados con proyectos de sustentabilidad como una inversión de alto impacto.

¿Qué es una inversión sustentable?

La inversión sustentable consiste en inyectar capital en empresas o proyectos que cumplan con tres pilares fundamentales: Environmental, Social and Governence o denominados ESG, por sus siglas en inglés.

  • Environment o medio ambiente: se toma en cuenta que la empresa produzca un impacto positivo en el medio ambiente; por ejemplo, emisiones de carbono de la empresa, control de desechos, utiliza energía limpias, entre otros.
  • Social: que cuente con programas de responsabilidad social en el corto y largo plazo. Buenas condiciones laborales y ética.
  • Governance o Gobierno Corporativo: una cultura corporativa que contemple los dos pilares anteriores. También una composición de la junta directiva y buenas prácticas empresariales.

A nivel mundial, este tipo de inversiones se mantiene pese al actual entorno de crisis ocasionada por la contingencia sanitaria. Según Morningstar, plataforma de investigación y servicios financieros,  los activos con un enfoque sustentable resistieron mejor que sus pares durante el primer trimestre del 2020.

En su análisis destaca que 7 de cada 10 fondos sustentables en Estados Unidos registraron mejores rendimientos comparado con los fondos convencionales.

Este atractivo por las inversiones sustentables también se presenta en México. De acuerdo con la firma HR Ratings en México hay 21 colocaciones de bonos verdes que ascienden a una inversión total de 49, 018 millones de pesos.

¿Por qué invertir en empresas sustentables?

La inversión en empresas con estos criterios ha ganado mayor atención como consecuencia de una mayor comprensión en los beneficios financieros a largo plazo y ante la necesidad de atender los riesgos ambientales.

En los últimos años, los inversionistas priorizan empresas y proyectos ambientales, sociales y con gobierno corporativo a la hora de invertir. Según cifras del Foro para la Inversión Sostenible y Responsable, uno de cada cinco dólares se invirtieron en proyectos sustentables.

Aún hace falta mayores esfuerzos para impulsar las inversiones sustentables en el país. Para generar condiciones para impulsar inversiones sustentables, organismos como la Escuela de la Bolsa Mexicana de Valores ofrece programas y Diplomados sobre finanzas climáticas como acciones que promuevan más proyectos ESG.

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