¿Cómo funciona una inversión en capital semilla en México?

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Los emprendimientos y pequeñas empresas tiene diferentes etapas de crecimiento, en cada una de ellas, sus necesidades de operación e inversión son distintas. Una de las inversiones más frecuentes en este tipo de empresas es el capital semilla, pero ¿cómo funciona en México?

El ciclo de vida de las pequeñas empresas o startups, en general, es similar para todas, sin importar el giro ni mercado al que pertenezcan. Cada proyecto tiene una etapa inicial en la que se formula la idea y se busca capital para comenzar.

Después, está la etapa semilla o seed stage, en esta parte se valida el modelo de negocio y se garantiza su supervivencia. A partir de ahí seguirán las etapas de expansión y crecimiento.

¿Qué es capital semilla?

El capital semilla se trata de un fondo destinado a la creación de una pequeña empresa o emprendimiento con la intención de brindar los recursos necesarios para su arranque. También es conocida como la inversión inicial. Estos fondos están enfocados en respaldar y acompañar el desarrollo de una nueva empresa.

La inversión inicial o capital semilla incluye en su estrategia de inversión a empresas desde su etapa inicial con proyectos innovadores y un potencial de escalabilidad, de acuerdo con el Banco de Desarrollo de Canadá. En esta etapa, por lo general, el capital inicial suele provenir de familiares y amigos.

Por lo general, los fondos de capital inicial suelen tener un plazo de cuatro a seis años, después de ese plazo el capital debe ser reembolsado. Sin embargo, si la empresa no va bien, el fondo puede optar por cancelar la inversión o convertirla en capital.

Generalmente, este tipo de inversión se enfoca en empresas y proyectos en una etapa inicial, con un proyecto innovador que le garantiza una alta posibilidad de crecimiento en el mercado y llegar a nuevos nichos.

La inversión de capital semilla en una empresa le permitirá crecer en su etapa inicial. El objetivo de este tipo de inversión es proporcionar capital a un emprendedor o a pequeñas empresas, que usualmente no tiene acceso a otro tipo de inversión. 

En el país, uno de los principales retos para los emprendedores es conseguir capital para arrancar sus proyectos. De acuerdo con el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) 7 de cada 10 pequeñas empresas en el país no tiene acceso a ningún tipo de financiamiento para su negocio.  De ahí la relevancia de que existan este tipo de inversiones para apoyar su impulso. 

¿Cómo se invierte en una empresa con capital semilla?

Por lo general, el capital semilla se destina a diferentes actividades esenciales para un emprendimiento en etapa temprana, tales como:

  • Estudios de mercado.
  • Plan de negocios.
  • Registro de patentes.
  • Compra de equipo e infraestructura de trabajo.
  • Capacitación y contratación de talento.

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Tipos de inversión

Si bien, la inversión en capital semilla está enfocada en una etapa inicial, los recursos pueden provenir de diferentes fuentes. Por ejemplo, la inyección de capital puede ser a través de financiamientos familiares, por un inversionista ángel o un fondo de capital privado como venture capital.

Sea cual sea el medio por el cual se obtenga el capital, el inversionista obtiene acciones o participaciones dentro del proyecto.  Estas son los diferentes tipos de inversión en capital semilla: 

Capital semilla de inversionistas ángeles

Este tipo de inversionista ángel frecuente en la etapa semilla de una empresa. Esta persona destina su capital a un proyecto con alto potencial de crecimiento a cambio de acciones con la intención de obtener altos rendimientos a largo plazo.

Capital semilla en venture capital

Una vez que el proyecto ya está operando, para hacer crecer el negocio, se recurren a este tipo de inversiones. Existen fondos de capital privado o Venture Capital especializados en invertir en una etapa semilla de la empresa, son conocidos como seed funds.

Aunque en la opinión del director de emprendimiento innovador en el Tec de Monterrey, José Enrique Alba Escamilla, cuando hablamos de una inversión de capital semilla se refiere a un proyecto en la etapa de inicio, por ello, se buscaría que el capital sea menor a diferencia de una inversión en venture capital.

En México existen diferentes alternativas de inversión en capital privado, cada uno con sus propias características y requisitos. Aunque la mayoría de ellos están enfocados en apoyar a empresas en crecimiento.

De ahí la relevancia de incentivar tipos de inversión en capital semilla que estimulan emprendimientos en fase iniciales o desde una idea y otras alternativas, como el capital emprendedor que acompaña una empresa emergente desde sus primeras etapas hasta su consolidación.

En WORTEV CAPITAL somos un fondo de capital emprendedor dedicado a impulsar el crecimiento empresarial de México. Nuestro objetivo es generar un ecosistema para inversionistas y emprendedores que genere un impacto positivo social y económico. 

Sobre esta nota

Una pequeña empresa y emprendimiento tiene diferentes etapas de crecimiento, en cada una de ellas, sus necesidades de operación e inversión son distintas. Una de las inversiones más frecuentes es el capital semilla.

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