La inversión de impacto o Impact investing impulsa empresas y proyectos con causas sociales y medioambientales. Se trata de una alternativa que optimiza el rendimiento del inversionista a partir de empresas comprometidas para cuidar el medioambiente y con responsabilidad social. Pero ¿por qué es importante invertir en impact investing?
Este tipo de inversiones se concentra en instrumentos u empresas que sean sustentables o cumplan con los tres ejes factores ambientales, sociales y de gobierno corporativo (ESG por sus siglas en inglés). Tendencia que cada vez más adoptan los inversionistas.
“Las inversiones están cambiando abismalmente, pues se busca invertir en proyectos que logren un ganar-ganar. Es decir, aquellas empresas que ofrezcan un impacto positivo no solo en lo económico, también en lo ambiental y social”.
Denis Yris, director general de WORTEV CAPITAL
Durante el 2022 el mercado mundial de inversión de impacto alcanzó los 1,164 millones de dólares, de acuerdo con el GIINsight: dimensionamiento del mercado de inversión de impacto 2022 de Global Impact Investing Network.
La tendencia de los inversionistas por incluir este tipo de proyectos aumenta el interés de nuevos participantes. Tan sólo en los últimos dos años, la inversión de impacto se ha expandido a otros mercados emergentes como América Latina y Asia.
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¿Qué es la inversión de impacto?
El GIIN define las inversiones de impacto como aquellas que tienen el objetivo principal de crear un impacto social y ambiental positivo y medible, al mismo tiempo que se genera un retorno financiero. La organización también, especifica que este tipo de inversiones cuentan con cuatro características principales:
- Intencionalidad. Es decir, existe el deseo intencional de contribuir a un beneficio social o ambiental medible. Los inversionistas de impacto buscan resolver problemas y aprovechar las oportunidades.
- Usar evidencia y datos de impacto en el diseño de inversiones. Este tipo de inversión necesita usar evidencia y datos para impulsar un diseño de inversión inteligente.
- Gestionar el rendimiento del impacto. Se refiere a contar con circuitos de retroalimentación y comunicar información sobre el desempeño para ayudar a otros en la cadena de inversión a gestionar el impacto.
- Contribuir al crecimiento de la industria. Los inversionistas en impacto comparten aprendizajes. De esta forma permiten que otros aprendan de su experiencia, y esto contribuye a un real desarrollo en beneficio social y ambiental.
Principales razones para impulsar la inversión de impacto
La inversión de impacto en los últimos dos años ha generado rendimientos entre 8 al 13%. Un reflejo de que se mantiene como una alternativa de inversión para adquirir acciones de empresas y fondos especializados. Esta condición es una de las razones por las que 6 de cada 10 inversionistas dentro de los principales objetivos de inversión incluyen proyectos con impacto social y ambiental, destaca la Encuesta Global sobre la Inversión de Impacto.
Estos proyectos deben tener un equilibrio entre rentabilidad financiera e impacto social. Aunque aún hay un 30% de los inversionistas que priorizan los proyectos socialmente responsables y medioambientales sobre los rendimientos.
Dentro de las principales razones para incluir en sus carteras una inversión de impacto destacan:
- Un crecimiento en los últimos cinco años en el desarrollo de este mercado.
- Investigación y práctica de proyectos socialmente responsables.
- Tendencias innovadoras en el sector.
- Generar un impacto positivo en el medio ambiente y comunidades de desarrollo.
- Los proyectos y emprendimientos incursionan en mercados con alto potencial y menor competencia.
Para los inversionistas consultados por el informe mantendrán su capital en proyectos relacionados con este tipo de sectores, y un 54% de los encuestados indicaron que aumentaran sus inversiones a este tipo de proyectos en los próximos cinco años.
Juan del Cerro, director general de Disruptivo TV, invitado al WEBINAR Inversiones que impactan al mundo: emprendimiento social, precisa que el mayor involucramiento de pequeñas empresas en dar solución a problemas del cuidado del medio ambiente y con impacto positivo en comunidades explican el crecimiento de este sector.
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Reinvención digital palanca de desarrollo
La incursión de las tecnologías de la información (TI) está en vías de transformar sectores claves para el desarrollo de cualquier economía. En esa tarea, el desarrollo social eliminaría las barreras que se interponen entre las personas y sus oportunidades.
El Banco Mundial reconoce que esta innovación puede generar una brecha digital que aumente las desigualdades entre las sociedades. Así el desarrollo digital es uno de los retos principales.
El objetivo es dotar del capital para participar plenamente en una economía digital. De ahí la relevancia de fomentar alternativas de inversión con un enfoque social.
Incluso, en el mediano plazo, la asistencia sanitaria y el cuidado de la salud será otro de los sectores que destacarán tras los efectos negativos a nivel global tras la pandemia por el Covid-19.
Al respecto, Juan del Cerro señala que la tecnología se convierte en una herramienta para potencializar proyectos y emprendimientos con un impacto social y medioambiental. “Es una manera de que esos proyectos sean más ágiles y con mayor alcance”.
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Inversión a favor del futuro
El primer reporte de la Alianza por la Inversión de Impacto en México (AIIMx) precisa que este tipo de inversiones anteponen la innovación y emprendimientos para generar impacto a escala.
En su análisis, la inversión de impacto busca un beneficio social o al medio ambiente, y también enlista algunas opciones para promover este tipo de inversiones:
- Utilizar fondos de capital privado que consideren proyectos en este nicho.
- Desarrollar esquemas de pago que promuevan las inversiones con enfoque social y medioambiental.
- Fomentar la creación de fondos para fines sociales y cuidado al medio ambiente.
- Desarrollar instrumentos de inversión en economías locales para promover proyectos de impacto en la misma región.
- Establecer formas legales para que empresarios e inversionistas prioricen inversiones de impacto.
- Inclusión de la inversión de impacto en la agenda de desarrollo nacional, regional e internacional.
En los siguientes años, la promoción de alternativas e instrumentos que incentiven proyectos con impacto social y el cuidado del medio ambiente será fundamental.
“La idea es apoyar a los emprendedores que tienen como objetivo impactar el desarrollo de sus empleados, de la comunidad, el medioambiente y de los inversionistas”.
Denis Yris
En WORTEV CAPITAL nos enfocamos en la inversión en empresas y startups mexicanas innovadoras y del sector tradicional con alto potencial de crecimiento. Además de impulsar proyectos que busquen generar un impacto social y ambiental.
Nuestro principal objetivo es generar un ecosistema para inversionistas y emprendedores que impacten positivamente a todos.
Nuestro modelo de inversión incluye la primera aceleradora nuclear de empresas que se integra a la operación de los emprendimientos. De esta forma, los emprendedores obtienen asesorías por parte de expertos, que buscan asegurar el éxito de la empresa.
