Capital emprendedor vs capital semilla, ¿Cuál es la diferencia?

Capital emprendedor vs capital semilla, ¿Cuál es la diferencia?

La inversión de capital privado es una herramienta para fomentar el desarrollo de pequeñas empresas desde la etapa inicial o para acelerar su crecimiento. En general, hay dos alternativas: capital semilla y capital emprendedor, pero ¿cuál es la diferencia?  

Este tipo de inversión es una alternativa de desarrollo para pequeñas empresas y emprendimientos. El Banco Interamericano de Desarrollo (BID) Invest en su portal, define este modelo como una alternativa para acelerar su crecimiento con un enfoque innovador y competitivo.

Las empresas pueden encontrar dos alternativas: capital emprendedor y capital semilla.    

Capital emprendedor  

Es una alternativa para las pequeñas y medianas empresas. Con este modelo de inversión el emprendimiento obtiene el capital y asesoría o mentoría para acelerar su productividad y crecimiento. A nivel global existen diferentes tipos de fondos de capital emprendedor a cargo de organismos, administradoras de fondos y bancos internacionales.  

Generalmente los inversionistas de capital emprendedor cuentan con conocimientos sólidos sobre varios sectores. Además, tienen habilidades de mentoría y creación de valor. No sólo inyecta capital también debuta como asesor.  

Capital Semilla  

Un fondo destinado a la creación de una pequeña empresa u emprendimiento con la intención de brindar de recursos necesarios para su arranque. Cada proyecto tiene una etapa inicial en la que se formula la idea y se busca capital para comenzar.   

En esta etapa semilla se valida el modelo de negocio y se garantiza su supervivencia.  A partir de ahí seguirían las etapas de expansión y crecimiento.   

¿Cuál es la diferencia entre ambas alternativas de inversión?  

Si bien en ambos casos, se trata de un tipo de inversión que funciona como una solución ante la poca accesibilidad a otras alternativas de financiamiento para las pequeñas empresas y emprendimientos.  

Una de las principales diferencias entre ambas opciones se refiere a la etapa en la que se encuentre el emprendimiento. Por un lado, el capital semilla es un financiamiento para darle forma a una idea de negocio. Se trata del primer ingreso para comenzar a operar.  

Para este tipo de capital existen diferentes fuentes de financiamiento como los ángeles inversionistas o Friends, Family and Fools (conocida como las FFF).

En cuanto al capital emprendedor se trata de inversiones en proyectos que ya están operando con la singularidad de tener las condiciones para ser más competitivas. 

A través de esta inversión se potencializa el modelo de negocio y también en la administración y constitución de un gobierno corporativo. 

Si eres emprendedor o quieres invertir, acércate a WORTEV CAPITAL, un fondo de capital privado con el objetivo de generar un ecosistema para inversionistas y emprendedores que impacten positivamente a todos. 

¿En qué puedes invertir 10 mil pesos en México?

¿En qué puedes invertir 10 mil pesos en México?

Uno de los principales mitos para no invertir es que es necesario contar con grandes cantidades. Frecuentemente, los inversionistas argumentan que no cuentan con los recursos necesarios para comenzar o desconocen alternativas en las que pueden invertir desde 10 mil pesos en México. 

En la sexta edición de Pulso Inversionista Global de BlackRock, gestora de inversiones a nivel global, precisa que al menos 54% de las personas admiten que no invierten porque no cuentan con el dinero suficiente para hacerlo.  

Sin embargo, existen alternativas flexibles para comenzar a invertir como los instrumentos de deuda; por ejemplo, los certificados de la Tesorería o CETES. Con la peculiaridad que en este tipo de activos son más seguros ya que están garantizados por el gobierno y ofrecen rendimientos estables pero menores comparados con otros instrumentos como la renta variable o acciones. 

Actualmente, también resulta sencillo invertir en acciones. Con la incursión de la tecnología cada vez más hay plataformas u aplicaciones que permiten al inversionista acceder a un portafolio diversificado con acciones de empresas nacionales e internacionales sin contar con cantidades altas de capital. 

¿Con cuánto dinero puedes comenzar a invertir? 

Una inversión consiste en poner a trabajar tus ahorros con la finalidad de obtener una ganancia en el corto o largo plazo. De esta manera puedes crecer tu dinero y puedas cumplir metas financieras tales como un retiro digno, emprender un negocio, comprar una vivienda u otro bien duradero. 

La Condusef en su portal recomienda que antes contemples un presupuesto, tu disponibilidad de capital y el plazo en el que deseas invertir para dar el primer paso. Así al tener en mente esa información de tus finanzas podrás determinar en que invertir con poco dinero.

¿En qué puedes invertir tus 10 mil pesos?

Si ya tienes un “guardadito” estas son las opciones en las que puedes invertir en México con 10 mil pesos. 

CetesDirecto

Es una plataforma en la que puedes invertir con poco dinero en bonos emitidos por el gobierno federal con una cantidad mínima de 100 pesos. Con este instrumento obtienes rendimientos en un plazo de 28 días hasta un año con una tasa fija. Los rendimientos suelen ser menores en comparación con otros instrumentos. 

Fondos de inversión

A través de instituciones financieras puedes acceder a este tipo de inversiones. Se trata de un vehículo en el que varias personas inyectan cierta cantidad a cambio de ganancias a las que puede acceder un inversionista novato u otro con más experiencia. 

Fondo de capital emprendedor

Esta alternativa apoya el crecimiento de empresas con enfoque innovador y con un alto potencial de crecimiento. De esa manera, los emprendedores logran acceder al capital y del otro lado, el inversionista obtiene rendimientos de doble dígito.

En la actualidad el uso de la tecnología abre el acceso a nuevas alternativas de inversión con poco capital.  Con esta posibilidad podemos tener un portafolio de inversión diversificado en instrumentos; por ejemplo, el capital emprendedor al que comúnmente sólo podrían tener acceso inversionistas más sofisticados. 

Si eres emprendedor o quieres invertir, acércate a Wortev Capital, un fondo de capital emprendedor cuyo objetivo es generar un ecosistema para inversionistas y emprendedores que impacten positivamente a todos. 

¿Invertir en Venture Capital es sólo para visionarios?

¿Invertir en Venture Capital es sólo para visionarios?

Las inversiones en Venture Capital son una alternativa para inversionistas visionarios en busca de mejores rendimientos a largo plazo. Pero, ¿por qué deberías incluirla en tu estrategia?

La economía mexicana en los últimos meses ha sobrellevado los impactos del confinamiento social que ocasionó la pandemia Covid-19. 

Situación que originó el freno de varias actividades claves del país y el cierre de más de un millón de micro, pequeñas y medianas empresas, según el estudio Demografía de los negocios del Inegi.

Sin embargo, la inversión en Venture Capital o capital privado ofrece una alternativa para el desarrollo de emprendimientos y pequeñas empresas con un alto potencial de innovación y crecimiento en sus mercados.

En el informe anual de Transactional Track Record o TTR las operaciones por Venture Capital sumaron 2.3 millones de dólares en el último trimestre del 2020, lo que representa un aumento de 6.5% en las operaciones de esta inversión comparado con el mismo periodo, pero del 2019.

Venture Capital se ha perfilado como una alternativa para mantener el desarrollo de las pequeñas empresas en el país. Y para los inversionistas son una opción para obtener altos rendimientos a largo plazo.

Una inversión a largo plazo

José Enrique Alba Escamilla, director de emprendimiento innovador en la Ciudad de México del Tec de Monterrey en entrevista indica que si bien Venture Capital es una alternativa de inversión en innovación y desarrollo empresarial aún hace falta mayor impulso para este tipo de inversión.

Adicionalmente, las inversiones de Venture Capital son una de las inversiones a largo plazo que ofrece rendimientos a doble dígito. Una de las principales condiciones que atrae a los inversionistas.

Una inversión a largo plazo se refiere a aquellas operaciones con un plazo superior a los 12 o 18 meses y con mejores rendimientos anuales. 

“Las inversiones en Venture Capital a largo plazo pueden tener retornos 8 o hasta 15 veces más que otros instrumentos”, explica Alba Escamilla.

Incluso, hay casos que los rendimientos son 200 veces a largo plazo más que otro instrumento financiero como es el caso de unicornios en la industria Venture Capital.

El experto admite que este tipo de inversiones se asocian “probablemente como una inversión más volátil” dado que la startup u emprendimiento está en sus primeras fases de arranque. No obstante, el riesgo es parte de cualquier estrategia de inversión.

Un inversionista está sujeto a cierto nivel de riesgo por cualquier activo financiero en el que tenga su capital. Ya sea en acciones, en divisas o hasta en los bonos de deuda siempre existirá una exposición a la volatilidad del mercado.

Aquí el nivel de riesgo al que está expuesto el inversionista dependerá del instrumento financiero.

¿Venture Capital sólo para visionarios?

Una inversión de Venture Capital está ligada al desempeño que tenga la empresa u emprendimiento en el que se inyecto el capital.

Así con este tipo de fondos, los inversionistas tradicionalmente inyectan capital en proyectos que ofrezcan un modelo de negocio innovador y diferenciador en su mercado. Con la intención de ofrecer un alto potencial de crecimiento que brinde mejores rendimientos a largo plazo.

De esa manera, la inversión está ligada al valor que tienen las pequeñas empresas y emprendimientos. Así el inversionista debe ser analítico y tener ojo en los proyectos más prometedores por el modelo de negocio en sí y tomando en cuenta la coyuntura.

Por ejemplo, en la actualidad las empresas con una estrategia digital cuentan con mayor atractivo para invertir. Según cifras del TTR en el último año, sectores como la tecnología, el internet, servicios financieros y retail constituyen las principales inversiones.

Si quieres conocer cómo funciona, acércate a Wortev Capital, un fondo de capital privado dedicado a impulsar el crecimiento de pymes. Su objetivo es generar un ecosistema para inversionistas y emprendedores que impacten positivamente a todos.

10 empresas mexicanas que crecieron con capital privado

10 empresas mexicanas que crecieron con capital privado

El Capital Privado es un esquema de inversión integrado por un grupo de socios inversionistas que adquieren participación en compañías privadas, que en el caso de México, no cotizan en la Bolsa.

Como ya lo hemos mencionado en otras entradas de blog los fondos de capital privado invierten recursos en compañías que tienen un alto potencial de crecimiento.

Las apoyan fortaleciendo sus ventajas competitivas y atendiendo sus áreas de oportunidad en términos financieros, operativos e institucionales. De esa manera garantizan generar crecimiento aún más acelerados.

De acuerdo con el estudio Capital Privado como impulsor de las empresas mexicanas: 9 casos de éxito (2015) de KPMG. Entre los beneficios que otorgan los fondos de capital privado a las empresas en las que invierten están:

  1. La creación de nuevos empleos
  2. La profesionalización e institucionalización
  3. Un mayor acceso a nuevos inversionistas y otras fuentes de financiamiento
  4. Mejor reputación en el mercado.
  5. Crecimiento en ventas y utilidades

Las empresas que reciben inversión por fondos de capital privado crecen a una tasa promedio de 58.54%, de acuerdo con el estudio realizada por KPMG. Además, las ventas de empresas que se asociaron con fondos de capital semilla o emprendedor crecieron a una tasa promedio anual de 51.49%.

Por la parte de los beneficios cualitativos está institucionalización de las empresas, lo que facilita que el fondo salga, mediante una venta a un comprador financiero o estratégico, o a través del listado de la empresa a la Bolsa.

Esto debido a que una empresa más institucionalizada es capaz de obtener con mayor naturalidad recursos adicionales para financiar su crecimiento.

Capital privado, impulso para empresas

En la última década, 10 empresas fueron llevadas a Bolsa por los fondos de capital, de acuerdo con información de la Asociación Mexicana de Capital Privado (Amexcap):

Sector hotelero: City Express y Grupo Hotelero Santa Fe

Carga y logística: Traxion

Instituciones Financieras: Crédito Real y Banco Bajío

Sector energético: Vista Oil & Gas

Aerolíneas: Volaris

Gimnasios: Sports World

Inmobiliaria: Vesta(parques industriales) y Grupo Javer

Cabe recordar que los fondos de capital privado son vehículos de inversión alternativos atractivos para inversionistas individuales o institucionales. Además de ser una buena opción para diversificar tu portafolio de inversión ya que ofrece retornos atractivos con un riesgo relativamente bajo.

Además de generar mayores rendimientos como inversionista estás siendo parte de un efecto multiplicador que beneficia tanto a las empresas pymes que difícilmente encontraran otra fuente de capital para impulsar a sus negocios como a la economía en general.

Si quieres empezar a diversificar tu portafolio e invertir en un fondo de capital emprendedor te invitamos a conocer más sobre nuestro modelo.