25 de octubre de 2022

Las empresas en etapa temprana necesitan capital para su desarrollo. Actualmente existen distintos tipos de inversionistas para emprendedores en México. Estas alternativas ofrecen diferentes beneficios para los proyectos que buscan alcanzar su consolidación y dependerá del emprendedor elegir la opción que mejor se adapte a sus necesidades. 

El capital privado se posiciona como un gran aliado para las empresas en despegue. Su popularidad crece año con año al contar con figuras como venture debt y ángel inversionista; modelos que impulsan proyectos a través de la inyección de capital y de acompañamiento especializado a los emprendedores. 

Pero, ¿cómo cada una de estas alternativas impulsa el ecosistema emprendedor?

De idea a empresa

Si bien el capital es necesario para el despegue y crecimiento de un emprendimiento; la guía y mentoría de expertos en diferentes áreas y en diferentes etapas es fundamental para que una idea se convierta en empresa. Las incubadoras y aceleradoras de negocios cumplen con esta función; sin embargo, no son lo mismo. 

Las incubadoras de empresas son organizaciones que tienen como objetivo apoyar a los fundadores de las startups a dar forma a su idea. En esta primera etapa se definen:

  • Modelo de negocio 
  • Objetivos generales 
  • Plan de negocios

Por otro lado, las aceleradoras de empresas suelen estar presentes en una segunda fase. Estas se concentran en desarrollar y eficientar los procesos y operaciones de los emprendimientos con la finalidad de aumentar su productividad y con ello su crecimiento. Esto se logra a través de: 

  • Mentorías y formación con expertos
  • Estrategias para generar ingresos 
  • Red de contactos  y networking 
  • Acceso a inversión y posibles clientes

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Alternativas de inversionistas para emprendedores en México

Modelos de inversión como venture debt o ángeles inversionistas son alternativas para las ideas que han logrado convertirse en empresa. De esta forma, mientras un ángel inversionista busca emprendimientos que han logrado consolidar su modelo y plan de negocio y que tienen un alto potencial de rentabilidad; el venture debt invierte en las empresas emergentes que necesitan el capital necesario para consolidar su operación. 

Venture debt y los ángeles inversionistas son alternativas que tienen los emprendedores en México para llevar a cabo sus proyectos. Si bien podrían confundirse, cada una cuenta con características específicas.

Venture debt, una oportunidad para emprendedores

Venture debt o deuda de riesgo es una alternativa que permite a las empresas mantener su liquidez y acelerar su crecimiento antes de buscar una ronda de inversión. En este modelo pueden participar inversionistas individuales e institucionales que buscan el desarrollo de empresas emergentes en cualquier sector. 

A esta figura del venture capital suelen recurrir los emprendedores cuando buscan el capital necesario para cubrir la operación y crecer sus empresas a cambio de una porción de las acciones, sin perder el control de sus proyectos. Las principales características del venture debt son: 

  • Préstamo que se paga en plazos a través de la generación de ganancias.
  • Ofrece capital adicional entre las rondas de venture capital para poder financiar el desarrollo de la empresa.
  • Los inversionistas no tienen participación en el consejo administrativo de las empresas.
  • Invierte en cualquier empresa en etapa temprana sin importar el sector y aumenta su valoración. 
  • Los inversionistas en venture debt no pueden acumular más del 40% de las acciones en las empresas.

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Inversionista ángel, ¿en quiénes invierte?

Un inversionista ángel es una persona moral o física que inyecta capital a emprendimientos en sus etapas más tempranas. Busca obtener grandes rendimientos al apoyar proyectos que se enfoquen, principalmente, en innovación y tecnología. Estas son sus principales características: 

  • Invierte en las primeras etapas de las empresas. 
  • Buscan una posición en la junta directiva o como consultor.
  • Invierten en proyectos que puedan ofrecerles retornos de doble dígito. 
  • Busca proyectos que pertenezcan al nicho en el que tienen experiencia.
  • Tienen una gran red de contactos.

Capital para detonar al ecosistema emprendedor

Modelos de inversión como venture debt y ángel inversionista promueven e impulsan el ecosistema emprendedor del país. Estas alternativas ganan popularidad ya que incluyen proyectos innovadores en diferentes sectores económicos y en distintas etapas de desarrollo. 

Además, estos diferentes tipos de inversión, ayudan a los emprendedores a validar sus proyectos y suelen acompañarlos en su camino profesional, a través de mentorías y asesorías que aumentan el valor de la inversión en un sentido intangible. 

Venture debt 

El venture debt estimula el ecosistema emprendedor:

  • Brindando capital de forma sencilla y ágil a las empresas emergentes durante sus primeros años de operación. 
  • Permite a los emprendedores mantener la mayoría de la participación dentro de los proyectos. 
  • Brinda asesoría de especialistas en áreas específicas de las empresas.

 Inversionista ángel

Un inversionista ángel incentiva el ecosistema emprendedor a través de: 

  • La inversión de su propio capital en proyectos con grandes oportunidades de escalabilidad y rentabilidad.
  • Asesora a los emprendedores desde su experiencia.
  • Se involucra en el desarrollo de la empresa y pone a su disposición la red de contactos con la que cuenta. 

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Diferencias entre ambas alternativas de inversión

Las diferencias entre estos dos tipos de inversionistas para emprendedores en México se encuentran en aspectos particulares como: 

  • Mientras que un inversionista ángel busca una posición en la junta directiva de las empresas, el venture debt no toma más de 40% de las acciones. 
  • Un inversionista ángel suele invertir en empresas de innovación tecnológica; por el contrario, el venture debt invierte en empresas en etapa temprana sin importar el sector al que pertenezcan
  • Por un lado el inversionista ángel busca retorno de inversión de doble dígito, mientras que las inversiones en venture debt se adaptan a cualquier desafío o condiciones inesperadas del mercado.

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El Fondo StartUp de WORTEV CAPITAL retoma el modelo de venture debt. Inyecta capital a empresas emergentes de cualquier sector e incluye una aceleradora nuclear de negocios. Esta se integra en la operación con el objetivo de acompañar y mejorar áreas específicas que potencien la rentabilidad. 

WORTEV CAPITAL es pionero en la industria de capital privado al facilitar la participación de inversionistas individuales e institucionales que tienen como objetivo estimular el ecosistema emprendedor de México.