La inversión de capital privado es una herramienta para fomentar el desarrollo de pequeñas empresas desde la etapa inicial o para acelerar su crecimiento.
Sólo 11 de cada 100 nuevos negocios logran sobrevivir más de 20 años, siendo las pequeñas empresas las que tienen un mayor índice de mortalidad, siendo el rango de vida menor a 5 años. De acuerdo a datos del Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI).
Usualmente, las empresas en etapas tempranas enfrentan dificultades para obtener capital. Cuentan con dos alternativas: capital emprendedor y capital semilla. Cada una se enfoca a las diferentes necesidades que atraviesan las empresas durante las diversas etapas.
¿Qué es el capital semilla para emprendedores?
El capital semilla para un emprendedor se refiere a la primera inversión que recibe la empresa o startup. Con este capital, el emprendedor puede comenzar a desarrollar una idea para consolidarla en un negocio.
En esta etapa, la inversión suele ser en cantidades menores debido a que proviene de diferentes fuentes, como: recursos propios, préstamos de amigos y familiares o también conocida como Triple FFF.
Aunque en ocasiones, se puede atraer el interés o atención de otro tipo de inversión como el business angel. Dentro de la industria de capital privado, el business angel o inversionista ángel también puede ser la primera capitalización que obtenga el emprendedor. Por lo general, este inversionista capitaliza con cantidades cercanas al millón de pesos.
Para invertir en capital semilla puedes hacerlo directamente en ideas de conocidos, y ser parte de la Triple FFF, o bien, acercarte a un fondo de capital privado que invierta en etapa semilla y así podrás ser parte de empresas emergentes.
Un ejemplo para terminar de comprender la inversión semilla es Ressolve, una empresa colombiana que construye sus propios modelos de analítica conversacional a partir de inteligencia artificial. Recientemente levantó capital por 1 millón de dólares, tiene en la mesa el desarrollo de Ressolve LLM GPT, un modelo de generación de lenguaje, algo que estamos viendo con ChatGpt y Bard de Google.
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Ventajas y desventajas del capital semilla
- La inversión en capital semilla es una alternativa que no exige tantos requisitos a diferencia de otras alternativas.
- Llega tras un proceso de incubación para iniciar con el plan de negocios.
- El capital inicial puede ser limitado ya que no puede solicitarse más de una vez.
- Emprendedores y startups optan por recursos propios o bien, de familiares y amigos o Friends, Family and Fools conocida como las FFF.
¿Qué es el capital emprendedor?
Otra alternativa de inversión en empresas emergentes es el capital emprendedor. Se trata de inversiones en proyectos que ya están operando con la singularidad de tener las condiciones para ser más competitivas Con este modelo se obtiene capital, asesoría o mentoría para acelerar su productividad y crecimiento.
A través de esta inversión se potencializa el modelo de negocio y también en la administración y constitución de un gobierno corporativo.
Generalmente, los inversionistas de capital emprendedor cuentan con conocimientos sólidos sobre varios sectores. Además, tienen habilidades de mentoría en sectores claves para crear valor. No sólo inyecta capital, también debuta como asesor.
A nivel global existen diferentes tipos de fondos de capital emprendedor a cargo de organismos, administradoras de fondos y bancos internacionales. Los cuales están abiertos a inversionistas como tú.
Kavak es un caso de éxito para el capital emprendedor, un unicornio mexicano que se enfoca en la compra-venta de autos usados. El emprendimiento comenzó con una valuación de 1.150 millones dólares en 2020 y actualmente está valorada en 8.700 millones de dólares. Un ejemplo de que el impulso correcto hace la diferencia.
Ventajas y desventajas del capital emprendedor
- Representa la capitalización del emprendedor y suma valor en su operación. Esto debido al acompañamiento de asesoría y red de contactos del inversionista.
- Esta estrategia le permite al emprendedor escalar de manera más rápida su modelo de negocio.
- El emprendedor en busca de este capital tendrá que presentar un buen pitch para levantar el capital.
- El emprendedor debe considerar la inclusión de nuevos socios en su modelo de negocio. Los inversionistas pueden asumir un rol de asesor, esto implica tener voz dentro del plan de negocios.
Diferencia entre capital emprendedor y capital semilla
Ambos son una alternativa de inversión para empresas emergentes y startups en etapas tempranas. Cada uno funciona como una solución a la poca accesibilidad de la capitalización para las pequeñas empresas y emprendimientos.
No obstante cada una de estas alternativas de inversión está enfocada a una etapa distinta para la empresa. Esta es una de las principales diferencias entre ambas opciones.
Como inversionista, es la opción para impulsar empresas emergentes que innovan y cambian el ecosistema emprendedor del país.
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