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4 de abril de 2022

En los últimos dos años, la actividad económica enfrentó un escenario de altas y bajas tras el cierre de industrias por la pandemia. Con ello, los retos económicos y financieros son condiciones que enfrentan los inversionistas día a día. 

No obstante, los factores de riesgo y retos económicos no impacta de la misma manera en los diferentes tipos de inversión; por ejemplo, la industria de capital privado mantiene un crecimiento. 

El informe de la firma Transactional Track Record (TTR, por sus siglas en inglés), las inversiones en capital privado aumentaron 8% a principios de 2022, lo que indica un dinamismo de esta industria en los últimos meses pese a los retos económicos y financieros.

Si bien este tipo de inversión logró mantener un crecimiento, al igual que otra inversión, está enfrenta retos económicos. En recientes semanas, los mercados internacionales han puesto su atención en cómo se desarrolla la intervención de Rusia en Ucrania.

Este acontecimiento genera nerviosismo e incertidumbre entre los mercados financieros debido a los retos económicos que podría crear a nivel global, pero ¿qué significa este conflicto?  

La decisión del presidente Vladimir Putin de invadir Ucrania ocasionó el cierre de la bolsa de valores en Moscú, lo que ocasionó ventas masivas y caídas en las bolsas de Europa y Asia ante una mayor tensión entre estos países. 

La bolsa de valores está expuesta a este tipo de factores de riesgo en el corto plazo debido a que los propios inversionistas recurren a vender sus acciones ante el temor de perder su dinero y optan por invertir en commodities o materias primas más seguras como el oro. 

¿Qué pasa con tu inversión en tiempos de crisis?

Toda inversión está expuesta a los cambios del mercado aunque en algunos casos es más alto el impacto de estos retos económicos y financieros que en otros. Según la Condusef, toda inversión conlleva un riesgo, inclusive, hay una regla no escrita que indica que a mayor riesgo mayor rendimiento. 

Frente a este escenario, el inversionista debe considerar los retos económicos y factores de riesgo que su estrategia enfrentará en el corto, mediano y largo plazo. En general, están estos son los retos: financieros, geopolíticos y económicos.

También puedes leer: Portafolio de inversión, jugador estratégico en el capital privado.

Retos económicos y factores de riesgo que enfrenta una inversión:

Financieros

Este tipo de factor se refiere al impacto que puede tener una inversión por movimientos del mercado como venta o demanda de activos financieros, acciones y movimientos en el tipo de cambio. Todos estos riesgos hacen que mercados como la bolsa de valores tenga picos y caídas.

Geopolíticos 

El panorama económico mundial es un factor determinante para los inversionistas. Un ejemplo claro de tensiones políticas fue lo que sucedió entre Rusia y Ucrania.  Este tipo de factores generan incertidumbre sobre qué puede pasar y cómo impactará en la economía en todo el mundo.

Económicos 

Las estimaciones e indicadores económicos como el PIB, el empleo, y otros indicadores como la inflación son una manera en la que los inversionistas pueden anticipar la estabilidad o no de una inversión. 

Un ejemplo es el alza de la inflación en los últimos meses. Con esta tendencia persiste el riesgo de que un rendimiento sea menor a lo esperado y se presente una pérdida en el valor del capital. De acuerdo con Encuesta global de inversores individuales de Natixis,  es posible que muchos no estén preparados para soportar la exposición al riesgo que tendrán que asumir para cumplir con las expectativas. 

Aunque inversiones en capital privado pueden ser una excepción. Esto debido a que la rentabilidad que ofrecen estos fondos se mantiene en los últimos meses. 

La Asociación para la Inversión de Capital Privado en América Latina (LAVCA, por sus siglas en inglés), precisa en un comunicado que “hoy en día el ecosistema del capital privado en América Latina presenta una oportunidad rentable creciente, en particular en mercados como Brasil, México y Colombia”. 

¿Qué considerar frente a estos retos económicos y financieros?

Si bien estos retos impactan en cualquier inversión hay alternativas para disminuir el riesgo al que pueden estar expuestos los inversionistas. Estos son:

  • Diversificación
  • Conocer los activos de inversión
  • Evaluar tu estrategia

Diversificar

Una de las principales recomendaciones para el inversionistas es mantener una estrategia de diversificación. Con ello se logra un equilibrio entre diferentes sectores. La intención es mantener una estrategia que brinde una rentabilidad en el plazo esperado.

Activos financieros

Precisamente, para tener una estrategia diversificada es necesario conocer a detalle en qué invertir. Al invertir en el mercado de valores se debe tener en cuenta su exposición al riesgo en el corto plazo o qué factores impactan en el valor de las acciones.

Evaluar resultados

Una vez definida una importante estar al pendiente de la evolución de esa estrategia y evaluar los resultados. Si se trata de una inversión a largo plazo como el capital privado, el inversionista debe tener presente en qué industrias invertir, cuál es la tendencia de crecimiento y nuevos sectores potenciales.

También puedes leer: Diferencias de invertir en capital privado vs mercado de valores.

Alternativas para invertir frente a retos económicos y financieros

Estos retos económicos y financieros mantienen a la expectativa a cualquier inversionista y aunque se trata de factores que enfrenta cualquier estrategia, la encuesta global de Natixis precisa que los inversionistas prefieren la seguridad y evitar la volatilidad en el corto plazo. 

Para ello, la inversión en capital privado que mantiene una estrategia a largo plazo puede ser una alternativa para hacer frente a estos retos económicos y financieros. Según TTR, hasta febrero de 2022, el flujo de capital fue de 537 millones de dólares, un aumento de 156% respecto al año anterior. 

Una cifra que indica el crecimiento constante que mantiene este mercado. En particular, consecuencia de la inversión en sectores como tecnologías, software, financiero e inmobiliario.  

En México, los fondos de capital privado facilitan la inversión en sectores claves y, además, ofrecen rendimientos en un plazo determinado pese al escenario y retos económicos. Por ejemplo, WORTEV CAPITAL, es una firma de capital emprendedor que estimula el crecimiento de pequeñas empresas en sectores como el de las nuevas tecnologías, robótica, consumo, energías limpias, salud e impacto social a cambio de rendimientos de 24% anual. 

La firma tiene como objetivo generar un ecosistema para inversionistas y emprendedores que impacten positivamente a todos.  Descubre más sobre este modelo de inversión y cómo  disminuye el riesgo en tus inversiones.