Los rendimientos en un fondo de private equity o capital privado permite que tu poder adquisitivo no se vea afectado con el paso del tiempo, al contrario, te ayuda a crear un patrimonio sólido. Pero, la mayoría de los mexicanos no sabe cómo obtener rendimientos, o desconoce los beneficios de invertir en empresas privadas, la falta de educación financiera en el país es una realidad que impacta desde la última década.
Pese a los esfuerzos de instituciones como la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para fomentar la educación financiera y la inversión en el país, el interés de los mexicanos por invertir sigue siendo bajo, y en especial en fondos de inversión de capital privado. De acuerdo con el Panorama Anual de Inclusión Financiera de la CNVB, solo 4 de cada 10 mexicanos utilizan algún instrumento financiero.
Armando Kuroda, analista y CEO de JAKA, en su participación en el podcast Invierte, impulsa y evoluciona, explica por qué invertir y por qué debemos primero desarrollar un hábito de ahorro para brincar a las inversiones y entender que hay diferentes niveles de riesgo y rendimientos.
“La inversión no puede ser toda mala ni toda buena, depende de dónde estés. El principal objetivo de un inversionista es obtener un rendimiento”.
Existe una relación entre el riesgo y los rendimientos, esta varía en los diferentes activos de inversión; por ejemplo, si se elige un instrumento de inversión de especulación, este representa mayor riesgo a cambio de un rendimiento neto más alto.
Generalmente, la clave para obtener mejores rendimientos está en estructurar un portafolio diversificado. Gran parte yace en tomar activos con mayor riesgo, amortiguando con otros menos volátiles.
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¿Por qué invertir es una buena decisión?
Actualmente, el panorama se ha convertido en un parte aguas para que las generaciones más jóvenes decidan qué hacer con el dinero que generan. Para tomar una decisión, es importante plantearse las diferentes alternativas que existen.
La inversión es una de las estrategias que mejor funciona para cuidar el valor del dinero y, en especial, si se elige una alternativa que genere rendimientos por encima de la inflación. Para invertir se debe tener un plan y existen elementos clave a tomar en cuenta, debido a que son determinantes en la estrategia de inversión, estos son:
- Rendimientos: son la ganancia, utilidad o rentabilidad que se obtiene de una inversión. Estos se miden en porcentaje del capital total invertido.
- Plazo: también se conoce como horizonte de inversión y se refiere al tiempo en el que tu dinero estará invertido. Existen tres tipos: a corto, mediano o largo plazo, elegir cualquiera de los anteriores establecerá el tamaño de los rendimientos. Es decir, a menor plazo, menos rendimientos y a mayor plazo, mayores rendimientos.
- Riesgo: se refiere a las posibilidades de que los rendimientos sean menores o mayores según la volatilidad de los mercados o el cambio de valor en la inversión. El riesgo financiero siempre está presente en las inversiones; sin embargo, existen estrategias que ayudan a mitigarlo.
¿Por qué es importante medir el rendimiento neto de una inversión?
El rendimiento esperado es uno de los puntos más importantes, al punto de influir en las decisiones financieras dentro de la estrategia de inversión. Conocer y medir el rendimiento da un panorama de cuánto y cuáles son las mejores alternativas como inversionista y elegir la mejor opción. Pero, ¿cómo calcular el rendimiento de una inversión? TuDashboard, empresa de inteligencia de negocios, sostiene que la ecuación es sencilla. Solo se debe tener presente el capital inicial y el capital final, por ejemplo:
Si inviertes un capital inicial de $10,000 en un fondo de capital privado. Al finalizar el plazo de un año, el capital final fue de $12,400. Esto corresponde a una ganancia o rendimiento de $2,400.
Un rendimiento de $2,400 a partir de una inversión inicial de $10,000 es equivalente a una tasa de rendimiento anual del 24%.
Mejores inversiones y rendimientos
Existen diferentes instrumentos para invertir en México y cada uno con sus propias características. Como los CETES, acciones, bonos, bienes raíces y fondos de inversión de capital privado, por mencionar algunos.
Los fondos de capital privado o private equity, así como el Venture Capital son opciones para impulsar el desarrollo de pequeñas y medianas empresas privadas con un alto potencial de crecimiento a cambio de atractivos rendimientos. Entonces, ¿por qué invertir en un fondo de capital privado?
En este tipo de fondo se invierte capital a cambio de participación en empresas privadas que, generalmente, no cotizan en la Bolsa Mexicana de Valores. Se trata de una inversión ganar – ganar, de acuerdo con el estudio Capital privado como impulsor de las empresas mexicanas, realizado por KPMG y AMEXCAP.
Por un lado, es un motor para las empresas emergentes que impulsa su competitividad y reputación en el mercado. Mientras que para los inversionistas ofrece rendimientos de doble dígito.
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¿Cómo obtener rendimientos en un fondo de capital privado?
La industria del Venture Capital es una de las inversiones con mayor relevancia en los últimos años, consecuencia del apetito de los inversionistas por obtener mejores rendimientos. Se trata de una alternativa dentro del capital privado.
En México, el capital privado se enfoca en mayor medida en fondos especializados en capitalizar a empresas privadas en etapas iniciales. Los vehículos de inversión que mayor cantidad de capital han levantado en el transcurso de los años son los fondos especializados en empresas en etapas tempranas, así como los fondos que invierten capital semilla.
Este tipo de inversión alcanzó los 154 millones de dólares durante el 2023, de acuerdo con la plataforma de análisis Transactional Track Record (TTR).
Para los inversionistas es un esquema que ofrece altos rendimientos a cambio de un riesgo relativamente bajo, tomando en cuenta que el capital está dirigido a empresas con un alto potencial de desarrollo.
Aunque este tipo de inversión aún está en una etapa de consolidación en el país. Hay un atractivo por invertir en economías emergentes como México debido a la apertura comercial y el mercado interno consolidado de acuerdo con KPMG International.
¿Por qué invertir en un fondo de capital privado?
Una de las principales razones por las que los inversionistas optan por un fondo de capital privado es su rentabilidad. En el estudio realizado por KPMG y AMEXCAP se resaltan algunas de estas condiciones:
- Es una alternativa para diversificar el portafolio de un inversionista.
- Los inversionistas reciben mejores rendimientos que los que pueden obtener con otros instrumentos del mercado.
- Ofrece ganancias con una menor exposición al riesgo. Los inversionistas inyectan capital a cambio de cierto porcentaje de acciones y/o participación en una empresa. Esto les permite asegurarse de una buena gestión de la misma.
- Estructura de un equipo experimentado para llevar a cabo un plan de crecimiento de valor a largo plazo.
- Los inversionistas de capital privado evitan empresas en malas condiciones financieras. Así, el capital está destinado a impulsar el negocio y obtener mejores rendimientos.
- Con un fondo de capital privado, las empresas generan valor en su negocio a corto, mediano y largo plazo.
- Se impulsan empresas desde etapas tempranas en sectores clave de innovación.
En WORTEV CAPITAL somos un fondo de capital emprendedor dedicado a impulsar el crecimiento empresarial de México. Nuestro objetivo es generar un ecosistema para inversionistas y emprendedores que genere un impacto positivo social y económico.
