Como a cualquier persona iniciar algo nuevo genera incertidumbre y, precisamente, una de las decisiones que aplazan los mexicanos es empezar a invertir por esperar mejores condiciones del mercado. Sin embargo, la mejor época para invertir es ahora.
En la actualidad tener un apartado de emergencia no es suficiente. De ahí que tener un plan de inversión sea crucial para costear gastos cotidianos como los útiles escolares, una carrera universitaria, o bien, metas a largo plazo como comprar una casa, viajar o asegurar un retiro digno.
La finalidad de tener este tipo de plan es preservar el poder adquisitivo del dinero y aumentar el patrimonio familiar. Para lograr que eso suceda existen instrumentos que generan ganancias a favor del inversionista explica en entrevista el Dr. Norman Wolf del Valle, académico de la Facultad de Contaduría y Administración de la UNAM.
Mejor época para invertir es ahora
El panorama económico a nivel global invita a considerar alternativas que le permita a las diferentes generaciones tener un futuro sin preocupaciones. Esto debido a las tasas de inflación en aumento, que se han presentado en los últimos años, y a un escenario global de menor dinamismo. Ambos factores impactan en el valor del dinero. De ahí que sea clave empezar a invertir.
Para iniciar existen tres factores que se deben considerar:
- Perfil inversionista: detectar cuáles son las necesidades de capital. Esto definirá cuál es el perfil como inversionista y así conocer la tolerancia al riesgo o qué tanto está dispuesto a asumir volatilidad en una inversión.
- Horizonte de inversión: se refiere al tiempo que durará la inversión y esto dependerá según los objetivos financieros de cada persona. Existen diferentes tipos, a corto, mediano y largo plazo.
- Diversification: se trata de distribuir el capital en diferentes instrumentos de inversión y sectores, con la intención de mitigar los riesgos.
Para tener una estrategia sólida hay que tener presente estos factores y así encontrar alternativas que se adapten a los objetivos de cada inversionista. La intención es que cada persona tenga presente sus necesidades para una mejor toma de decisiones sobre el rumbo de su dinero.
En esa labor también el rol de un asesor financiero puede ser fundamental para crear una estrategia acorde a las necesidades del inversionista como un portafolio diversificado.
“Es importante ir de la mano con un asesor financiero o un profesional, establecer una buena y continua comunicación. Y crear un portafolio diversificado, poner los huevos, las peras y las manzanas en diferentes canastas”.
Dr. Norman Wolf del Valle
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Cómo la inversión puede ser el mejor aliado
Sin importar la época, invertir puede ser el socio que contribuirá a lograr los objetivos que surgen a lo largo del año. Existen diversas opciones que te pueden ayudar como la inversión en capital privado.
Este tipo de inversión es un gran aliado para alcanzar objetivos planteados a largo plazo y ofrece distintos beneficios como:
- The rendimientos en este tipo de inversión suelen ser mayores por su naturaleza que se extiende en el tiempo.
- Mantienen el valor del dinero por encima de la inflación.
- No es necesario monitorear este modelo de inversion constantemente. Generalmente, esta tarea queda en manos del fondo de capital privado.
- El riesgo es menor ya que tienen la oportunidad de sortear los cambios en los mercados.
“Para invertir a largo plazo debe plantearse cuáles son las necesidades de liquidez que tengo. Hay instrumentos en los que se puede invertir, pero no puedes hacer uso de ese capital en uno o cinco años. Primero tienes que plantear tus necesidades de inversión”.
Dr. Norman Wolf del Valle
El valor de una estrategia a largo plazo
Una inversión a largo plazo es una posibilidad en busca de una mejor rentabilidad debido a que toma lapsos de tiempo extensos y eso disminuye la incertidumbre del mercado. El atractivo de esta alternativa es que generan mayores ganancias al tener el dinero invertido por mayor tiempo.
Dentro de las diversas opciones destaca la inversión en capital privado. Sin embargo, el inversionista debe tener presente que se requiere de paciencia y constancia. Los resultados llevan tiempo para verse reflejados.
Capital privado, el antídoto
El capital privado puede ser la solución para los inversionistas que se han planteado metas a largo plazo. Los rendimientos que ofrece suelen ir por encima de otras alternativas en el mercado. Un claro ejemplo son los bonos del gobierno que brindan ganancias cercanas o por debajo de la inflación, en tanto, los fondos de capital privado otorgan ganancias de hasta doble dígito.
Adicionalmente, en el mercado mexicano existen fondos de capital privado que otorgan liquidez de manera constante. Esto quiere decir que el inversionista obtiene el efectivo que requiere para solventar los gastos que se presentan a lo largo del año.
Con este modelo, el inversionista no solo genera rendimientos sino también contribuye al desarrollo económico del país ya que incentiva el nacimiento y desarrollo de empresas. Y precisamente, el estimulo de estas compañías se traduce en creación de empleos, innovación y nuevos mercados.
En WORTEV CAPITAL somos pioneros en la industria del capital privado en México. Tenemos como objetivo estimular el desarrollo de empresas en etapas tempranas a través de nuestro fondo. Y para el inversionista ser una herramienta para cumplir sus aspiraciones de crecimiento personal y profesional.
Nuestro modelo facilita la participación tanto de inversionistas individuales como institucionales que buscan impulsar los emprendimientos en México, obteniendo rendimientos de 24% anual con una menor exposición de riesgo.
Lo más importante es tomar la decisión y considerar que la mejor época para comenzar a invertir es ahora.
